2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1102

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、普通股票股东拥有（）直接体现了其在经济利益上的要求。 【多选题】

A.选举权

B.剩余资产分配权

C.表决权

D.公司资产收益权

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：选举权和表决权都是身份权利。普通股票股东拥有剩余资产分配权（B正确）和公司资产收益权（D正确）直接体现了其在经济利益上的要求。

2、目前，中国金融期货交易所上市的品种均为金融期货。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:中国金融期货交易所目前已经上市交易沪深300、上证50、中证500股指期货，2年期、5年期、10年期国债期货6个金融期货品种 。

3、以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（）特点。【单选题】

A.风险共担

B.收益共享

C.集合投资

D.分散风险

正确答案:D

答案解析:选项D正确：分散风险表现为以科学的投资组合降低风险、提高收益。具体来说，是指通过多元化的投资组合，一方面借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。

4、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为（）。【单选题】

A.资本公积

B.股本

C.盈余公积

D.留存收益

正确答案:A

答案解析:选项A正确：发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

5、凯恩斯学派认为，货币政策传导机制发挥作用的最关键环节是（）。【单选题】

A.利率

B.政策

C.货币供给

D.货币需求

正确答案:A

答案解析:选项A正确：凯恩斯学派强调利率在货币传导机制上的作用，认为货币政策传导机制发挥作用的最关键环节是利率。

6、对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的（）解冻。【多选题】

A.资金

B.证券

C.账户 

D.密码

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金（A正确）或证券（B正确）解冻。

7、进行一般的开放式基金申购时，需要遵循（）原则。【不定项】

A.未知价交易原则

B.已知价交易原则

C.金额申购、份额赎回原则

D.份额申购、金额赎回原则

正确答案:A、C

答案解析:申购、赎回的原则：（1）对固定净值型货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。（2）对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同.（3）“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。货币基金也遵循一样的原则。

8、从投资者的角度来看，资产证券化的好处体现在（）方面。【多选题】

A.提供多样化的投资品种

B.提供更多的合规投资

C.实现低成本投资

D.降低资本要求，扩大投资规模

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，短短三十余年的时间里，得到快速发展。从某种意义上说，证券化已经成为当今全球金融发展的潮流之一。资产证券化之所以取得如此迅速的发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方（尤其是发起人和投资者）带来好处。从投资者的角度看：（1）提供多样化的投资品种；（2）提供更多的合规投资；（3）降低资本要求，扩大投资规模。

9、投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金代理机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立（）和（）。 【选择题】

A.基本账户；一般账户

B.基金账户；资金账户

C.基金账户；债券账户

D.基本账户；专项账户

正确答案:B

答案解析:选项B正确： 投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等基金销售代理机构办理。拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户和资金账户。基金账户是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户；资金账户是投资人在基金代销银行、证券公司开立的用于基金买卖的资金结算账户。

10、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5 000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。单只私募证券投资基金管理规模金额达到5 000万元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。