2026年证券从业资格考试《证券基本法律法规》模拟试题0102

2026年证券从业资格考试《证券基本法律法规》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、未按照规定履行投资者适当性管理义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上100万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以下的罚款。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:根据《证券法》 第一百九十八条的规定，证券公司违反《证券法》第八十八条的规定未履行或者未按照规定履行投资者适当性管理义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上100万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以下的罚款。

2、公司法定公积金累计额为公司注册资本的（）以上的，可以不再提取。【单选题】

A.10%

B.20%

C.50%

D.80%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取。

3、从事证券业务的专业人员包括（）。【多选题】

A.证券公司中从事自营业务的专业人员

B.基金销售机构中从事基金推销业务的专业人员

C.证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员

D.基金管理公司从事投资管理的业务的专业人员

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：根据《证券业从业人员资格管理办法》的规定，从事证券业务的专业人员是指：（1）证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；（A项正确）（2）基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；（BD项正确）（3）证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员；（C项正确）（4）证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员；（5）中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。

4、根据中国证监会有关并购重组的规定，自上市公司收购、重大资产重组、发行股份购买资产、合并等事项完成后的规定期限内，财务顾问承担持续督导责任。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:根据中国证监会有关并购重组的规定，自上市公司收购、重大资产重组、发行股份购买资产、合并等事项完成后的规定期限内，财务顾问承担持续督导责任。

5、下列关于证券公司经营证券资产管理业务的说法，错误的是（）。【单选题】

A.按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备

B.按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备

C.按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备

D.按专项资产管理业务管理本金的0.05%计算风险准备

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：证券公司经营证券资产管理业务，必须符合下列规定：（1）按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备；（选项A正确）（2）按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备；（选项B正确）（3）按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备。（选项C正确）

6、背信运用受托财产罪的犯罪主体包括（）。【多选题】

A.证券交易所

B.期货交易所

C.证券公司

D.商业银行

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：背信运用受托财产罪的犯罪主体是特殊主体，即金融机构，具体指商业银行（D项正确）、证券交易所（A项正确）、期货交易所（B项正确）、证券公司（C项正确）、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。

7、资产管理计划的投资者主要享有的权利包括（）。【多选题】

A.分享资产管理计划财产收益

B.取得分配清算后的剩余资产管理计划财产

C.监督管理人、托管人履行投资管理及托管义务的情况

D.根据合同的规定，参加或申请召集资产管理计划持有人大会

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：资产管理计划的投资者主要享有的权利：（1）分享资产管理计划财产收益；（2）取得分配清算后的剩余资产管理计划财产；（3）对于单一资产管理计划按照合同的约定追加、提取委托财产，对于集合资产管理计划按照合同约定参与、退出和转让资产管理计划份额；（4）根据合同的规定，参加或申请召集资产管理计划份额持有人大会，行使相关职权；（5）按照法律法规及合同约定的时间和方式获得资产管理计划的信息披露资料；（6）监督管理人、托管人履行投资管理及托管义务的情况；（7）法律法规、中国证监会及中国证券投资基金业协会规定的和资产管理合同约定的其他权利。

8、证券公司代销基金产品，允许的行为包括（）。【多选题】

A.向基金投资人收取增值服务费

B.从基金管理人处收取客户维护费

C.以低于成本的销售费用销售基金

D.允许未经聘任的人员销售基金

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费（A项正确）；基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支（B项正确）。（CD项属于基金销售活动的禁止行为）。

9、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开的信息包括（）。【多选题】

A.从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片

B.受托从事的介绍业务范围

C.期货公司期货保证金账户信息、期货保证金扣缴方式

D.交易结算结果查询方式

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的规定，证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站公开下列信息：（1）受托从事的介绍业务范围；（B项包括）（2）从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片；（A项包括）（3）期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式；（C项错误）（4）客户开户和交易流程、出入金流程；（5）交易结算结果查询方式；（D项包括）（6）中国证监会规定的其他信息。中国证监会及其派出机构可以根据审慎监管原则，要求证券公司调整相关信息的公开方式。

10、中国证监会和中国证券业协会组织对推介、定价、配售、承销过程的监督检查，发现证券公司存在违反相关规则规定情形的，中国证券业协会可以采取（）监管措施。【单选题】

A.行政

B.强制

C.自律

D.经济

正确答案:C

答案解析:选项C正确：中国证监会和中国证券业协会组织对推介、定价、配售、承销过程的监督检查，发现证券公司存在违反相关规则规定情形的，中国证券业协会可以采取自律监管措施。