2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1213

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于托管银行说法正确的是（）。【多选题】

A.根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国

B.托管银行负责保管ADR所代表的基础证券

C.向存券银行提供当地市场信息

D.负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。托管银行负责保管ADR所代表的基础证券；根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国；向存券银行提供当地市场信息。

2、对契约型基金认识正确的是（）。【单选题】

A.指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

C.是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大

D.契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行

正确答案:A

答案解析:选项A正确：契约型基金是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金；选项B错误：公司型基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构；选项C错误：股票基金是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大；选项D错误：契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行。

3、证券发行市场又称（）。【单选题】

A.二级市场

B.次级市场

C.流通市场

D.初级市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场；流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。

4、（）是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。【单选题】

A.证券经纪业务

B.证券自营业务

C.证券承销业务

D.证券投资咨询业务

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据我国《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券经纪业务又称“代理买卖证券业务”，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，以获取盈利的行为。证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。

5、证券服务机构包括（）等从事证券服务业务的机构。【多选题】

A.投资咨询机构 

B.财务顾问机构 

C.资信评级机构 

D.资产评估机构

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：根据最新《证券法》规定，证券服务机构，是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括会计师事务所、律师事务所以及从事证券投资咨询、资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的证券服务机构，证券服务机构应当勤勉尽责、恪尽职守，按照相关业务规则为证券的交易及相关活动提供服务。 

6、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（）。【单选题】

A.投资形式

B.负债形式

C.融资形式

D.资产形式

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。

7、流动性覆盖率的计算公式为（）。【单选题】

A.贷款余额/存款余额x 100%

B.流动性资产余额/流动性负债余额x 100%

C.优质流动性资产/未来30天现金净流出量 x 100%

D.优质流动性资产/未来90天现金净流出量x 100%

正确答案:C

答案解析:选项C正确：流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量 x 100%。

8、我国创业板在深圳交易所开市的时间为（）年10月。【单选题】

A.2009

B.2011

C.2012

D.2010

正确答案:A

答案解析:选项A正确：经国务院同意、中国证监会批准,我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。

9、下列属于交易所市场的有（）。【多选题】

A.拆借市场

B.期货交易所

C.外汇市场

D.证券交易所

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：二级市场有两种组织形态：交易所市场和场外交易市场。证券交易所、期货交易所、期权交易所等金融市场是高度组织化的金融市场，被称为交易所市场。 

10、下列不属于主动退市的是（）。【单选题】

A.上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让

B.上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

C. 上市公司因信息披露文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，受到证监会行政处罚，并在行政处罚决定书中被认定构成重大违法行为

D.上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销

正确答案:C

答案解析:选项C正确：上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交易所申请主动退市：（1）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；（2）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；（A属于） （3）上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件； （4）上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（B属于） （5）除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件； （6）上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销；（D属于）（7）上市公司股东大会决议公司解散；（8）中国证监会和证券交易所认可的其他主动终止上市情形。