2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1212

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于可转换债券的要素的是（）。【多选题】

A.票面利率或股息率

B.转换比例或转换价格

C.赎回条款与回售条款

D.转换价格修正条款

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：可转换债券有若干要素，这些要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、市场价格等总体特征。（1）有效期限和转换期限；（2）票面利率或股息率；（3）转换比例或转换价格；（4）赎回条款与回售条款；（5）转换价格修正条款。

2、凭证式国债主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。

3、下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（）。【单选题】

A.具有满足业务需要的技术系统

B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员

正确答案:D

答案解析:D项应为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

4、证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的（ ）。 【多选题】

A.金融机构

B.公司

C.政府机构

D.个人投资者

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：证券发行人主要分为公司（企业）（B正确）、金融机构（A正确）和政府及政府机构（C正确）。个人投资者不能作为证券发行人。

5、根据《证券法》，持有上市公司（）以上有表决权股份的股东可以作为征集人代为出席股东大会并代为行使提案权、表决权等股东权利。【单选题】

A.0.3%

B.1%

C.0.5%

D.0.1%

正确答案:B

答案解析:本题考查投服中心设立的意义。《证券法》设置了投资者保护”专章建立上市公司股东权利代为行使征集制度,明确上市公司董事会、独立董事、持有1%以上有表决权股份的股东或者投 资者保护机构可以作为征集人代为出席股东大会并代为行使提案权、表决权等股东权利。故本题选择B选项。

6、下列关于远期交易、现货交易和期货交易说法中正确的是（）。【多选题】

A.远期交易和现货交易标的物都是实物商品

B.远期和现货交易目的都是为了商品所有权的转移和商品价值的实现

C.期货交易的标的物是标准化期货合约

D.期货交易实质是证券交易

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：远期交易和现货交易的标的物都是实物商品（A正确），交易的目的都是为了商品所有权的转移和商品价值的实现（B正确），因而都是商品交易。期货交易的标的物是商品所有权的凭证——标准化的期货合约（C正确），交易目的不是实现商品的交割，而是为了风险规避或投机获利，其实质是一种证券交易（D正确）。

7、开放式基金申购、赎回遵循已知价原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对一般开放式基金(股票基金、债券基金、混合基金等)而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则。

8、发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券是（）。【单选题】

A.股票

B.债券

C.基金

D.远期合约

正确答案:B

答案解析:选项B正确：债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

9、债券是债权凭证，股票是所有权凭证。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:股票和债券的权利不同。债券是债权凭证，债券持有者与债券发行人之间的经济关系是债权债务关系，债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策。股票是所有权凭证，股票所有者是发行股票公司的股东，股东一般拥有表决权，可以通过参加股东大会选举董事，参与公司重大事项的审议和表决，行使对公司的经营决策权和监督权。

10、按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（）。【多选题】

A.利率期权

B.股权类期权

C.金融期货合约期权

D.货币期权

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为利率期权（A正确）、股权类期权（B正确）、金融期货合约期权（C正确）、货币期权（D正确）、互换期权；根据选择权的性质划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权；根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。