2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1119

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于资产支持证券的评级，主要考虑的风险是市场风险。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:评级由国际资本市场上广大投资者承认的独立私营评级机构进行，评级考虑因素主要是资产的信用风险，而不是由利率变动等因素导致的市场风险。

2、王某是一名资深股民，发现A房地产公司估值偏低且技术形态良好，果断买进1000股。王某的这笔买进，对A房地产公司而言，属于（）。【不定项】

A.直接融资

B.间接融资

C.正向融资

D.反向融资

正确答案:A

答案解析:公司通过发行股票向外融资，属于典型的直接融资。本题中，王某买进A公司股票，资金从王某到房产公司，是典型的直接融资。

3、个人投资者的风险特征主要由投资经验、财务状况和风险偏好构成。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:不同的投资者对风险的态度各不相同，个人投资者的风险特征由以下三方面构成：风险偏好、风险认知度、实际风险承受能力。

4、会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。会员制证券交易所设会员大会、理事会、总经理和监事会。

5、下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是（）。【多选题】

A.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标

B.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

C.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

D.股票拆细是将若干股股票合并为1股

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC符合题意：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策（B正确）；股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标（A正确）；股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重（C正确）。

6、我国证券交易所竞价方式主要有公开喊价方式和计算机撮合成交两种方式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:目前，我国证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。

7、证券投资者保护基金的筹集、管理和使用由中国证监会和财政部管理。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:保护基金公司是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司，由中国证监会管理。

8、熊猫债券（）。【多选题】

A.是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券

B.是国际多边金融机构在中国发行的美元债券

C.属于欧洲债券

D.属于外国债券

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确：“熊猫债券” 是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券（A正确），其属于外国债券（D正确）。

9、目前，银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，竞价交易占主导地位。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:目前，银行间外汇市场交易方式分为竞价和询价两种，询价交易占主导地位。

10、声誉风险的来源主要有（）方面。【多选题】

A.战略规划或调整、股权结构变动、内部组织结构调整或核心人员变动

B.司法性事件及监管调查、处罚

C.客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为

D.新闻媒体的失实报道或网络不实言论

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：声誉风险的来源主要有以下几方面：(1) 战略规划或调整、股权结构变动、内部组织结构调整或核心人员变动；(2) 业务投资活动及产品、服务的设计、提供或推介；(3) 内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷或重大经营损失事件；(4) 司法性事件及监管调查、处罚；(5) 新闻媒体的不实报道或网络不实言论；(6) 股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司；(7) 客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为；(8) 工作人员出现不当言论或行为，违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为；(9) 他人仿冒公司名称、商标、网址等侵权或误导公众行为；(10) 其他可能引发公司声誉风险的重要因素。