2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1014

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融衍生工具市场的功能有：价格发现的功能、风险管理的功能、资产配置的功能。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:金融衍生工具市场的功能有：价格发现的功能、风险管理的功能、资产配置的功能。

2、常见的常规性货币政策工具主要包括（）。【多选题】

A.不动产信用控制

B.优惠利率

C.公开市场业务 

D.再贴现政策

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：最主要的货币政策工具包括：公开市场业务（C正确）、再贴现政策（D正确）以及存款准备金制度。

3、国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家，同国内债券相比具有一定的特殊性。其特征为：资金来源广、发行规模大；存在汇率风险；有国家主权保障；以自由兑换货币作为计量货币。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家。同国内债券相比具有一定的特殊性。其特征为：资金来源广、发行规模大；存在汇率风险；有国家主权保障；以自由兑换货币作为计量货币。

4、关于封闭式基金的交易规则，下列说法正确的有（）。【多选题】

A.较低价格的卖出申报优先于较高价格卖出申报

B.买入或者卖出的申报数量应当为100份或其整数倍

C.实行10%的涨跌停限制

D.实行T+1交割、交收

正确答案:A、B、C、D

答案解析:（1）封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报（A正确）；时间优先指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。（2）封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍（B正确），单笔最大数量应低于100万份。（3）沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行T+1交割、交收。（CD正确）

5、证券金融公司开展转融通业务向证券公司收取保证金中，货币资金的比例不得低于20%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

6、根据股息率优先股存续期内作不作调整，可以分为固定股息率优先股和浮动股息率优先股。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:股息率优先股存续期内不作调整的，被称为固定股息率优先股；而根据约定的计算方法进行调整的，被称为浮动股息率优先股。

7、下列属于全国社保基金境外投资可以投资的品种或者工具的是（）。【多选题】

A.银行票据、大额可转让存单等货币市场产品

B.外国政府债券

C.掉期、远期等衍生金融工具

D.股票

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：全国社保基金境外投资限于下列投资品种或者工具：（1）银行存款；（2）外国政府债券、国际金融组织债券、外国机构债券和外国公司债券；（B正确）（3）中国政府或者企业在境外发行的债券；（4）银行票据、大额可转让存单等货币市场产品；（A正确）（5）股票；（D正确）（6）基金；（7）掉期、远期等衍生金融工具；（C正确）（8）财政部会同劳动保障部批准的其他投资品种或工具。

8、投资者在北交所买入的证券只可以通过原买入证券的交易单元委托卖出。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《北京证券交易所交易规则（试行）》规定，投资者买入的证券可以通过原买入证券的交易单元委托卖出，也可以向原买入证券的交易单元发出转托管指令，转托管完成后，在转入的交易单元委托卖出。

9、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括（）。【多选题】

A.制定风险管理制度，并适时调整

B.建立健全公司全面风险管理的经营管理架构

C.制订风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案

D.建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任，应当履行的职责包括：制定风险管理制度，并适时调整；建立健全公司全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；制订风险偏好、风险容忍度以及重大风险限额等的具体执行方案，确保其有效落实；对其进行监督，及时分析原因， 并根据董事会的授权进行处理；定期评估公司整体风险和各类重要风险管理状况，解决风险管理中存在的问题并向董事会报告；建立涵盖风险管理有效性的全员绩效考核体系；建立完备的信息技术系统和数据质控制机制。

10、下列关于货币乘数的说法中，正确的是（）。【多选题】

A.货币乘数是指货币供给量对流通中货币的倍数关系

B.货币乘数是一单位准备金所产生的货币量 

C.货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小 

D.中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张（或收缩）的效果或反应，即所谓的乘数效应

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：货币乘数是指货币供给量对基础货币的倍数关系。（A不正确）