2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1010

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按投资主体的不同性质，我国股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。

2、下列金融衍生工具中，属于交易所交易的衍生工具有（）。【多选题】

A.股票期权

B.远期合约

C.信用违约互换

D.股指期货

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确：股票期权和股指期货属于交易所交易的衍生工具；远期合约和信用违约互换属于OTC交易的衍生工具。

3、证券公司内部评级管理的基本要求包括（）。【多选题】

A.证券公司应建立内部评级体系，内部评级体系应能够有效识別信用风险，具备风险区分能力

B.证券公司应制定内部评级管理制度，明确内部评级操作流程，确保内部评级体系持续有效运作

C.证券公司应当建立与自身业务复杂程度和风险指标体系相适应的内部评级管理工具、方法和标准

D.证券公司应当正确收集和使用评级信息，对收集的资料信息进行评估和归档，以保证其及时性、准确性、完整性

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：《证券公司信用风险管理指引》规定，证券公司应当逑立健全内部评级管理制度，证券公司可根据内部实际情况及管理需要确定内部评级管理制度覆盖的业 务范围。内部评级管理的基本要求如下：（1）证券公司应建立内部评级体系，内部评级体系应能够有效识別信用风险，具备风险区分能力；（2）证券公司应制定内部评级管理制度，明确内部评级操作流程，确保内部评级体系持续有效运作；（3）证券公司应当建立与自身业务复杂程度和风险指标体系相适应的内部评级管理工具、方法和标准；（4）证券公司应当正确收集和使用评级信息，对收集的资料信息进行评估 和归档，以保证其及时性、准确性、完整性；（5）业务存续期内，证券公司应根据风险状况的变化情况，定期或者不定期进行内部评级更新，持续关注相关主体的信用变化。

4、证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任。

5、该公司数据仓库与核心业务系统的不兼容，导致核心业务系统瘫痪属于（）。【不定项】

A.系统风险

B.操作风险

C.非系统风险

D.流动性风险

正确答案:B

答案解析:操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险；另一种分类方法是根据损失事件类型将其划分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理。

6、期货交易的对象是（）。【单选题】

A.标准化期货合约

B.双方协商确定的合约

C.远期合同

D.商品合约

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期货交易的对象是标准化的期货合约。

7、根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可以分为（）。【多选题】

A.直接融资

B.间接融资

C.债务性融资

D.权益性融资

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可以分为直接融资和间接融资两种基本方式。

8、注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市的外资股是（）。【单选题】

A.A股

B.S股

C.B股

D.L股

正确答案:B

答案解析:选项B正确：境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成。H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。“香港”的英文是“HONG  KONG”，取其首字母，在香港上市的外资股被称为“H股”。依此类推，“纽约”的第一个英文字母是“N”，“新加坡”的第一个英文字母是“S”，“伦敦”的第一个英文字母是“L”，因此在纽约、新加坡、伦敦上市的外资股分别称为“N股”“S股”“L股”。

9、我国中央银行所宣布的货币政策目标包括（）。【多选题】

A.促进国际化

B.保持货币币值的稳定

C.促进经济增长

D.促进证券市场发展

正确答案:B、C

答案解析:选项BC正确：我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”（B、C项正确）。

10、2020年4月27 日，中央全面深化改革委员会第十三次会议审议通过了《创业板改革并试点注册制总体实施方案》，此次改革后创业板全面向科创板靠拢，创业板的股票涨跌幅限制比例（ ）。【单选题】

A.由20%降低至10%

B.由10%提高至20%

C.由15%降低至10%

D.由10%提高至15%

正确答案:B

答案解析:在交易制度方面，改革后的创业板全面向科创板靠拢，创业板股票涨跌幅限制比例由10%提高至20%，并且同步放宽相关基金涨跌幅至20%。