2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题0809

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、基金的募集期限自（）开始计算。【选择题】

A.基金募集申请日

B.基金注册审批日

C.基金合同生效日

D.基金份额发售日

正确答案:D

答案解析:选项D正确：基金经注册后，方可发售基金份额。基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过3个月。

2、注册制的特点是以信息披露为中心，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的基本特点是以信息披露为中心，通过要求证券发行人真实、准确、完整地披露公司信息，使投资者可以获得必要的信息对证券价值进行判断并作出是否投资的决策，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不作实质性判断。

3、我国开放式基金的认购费率和收费模式表述不正确的是（）。【选择题】

A.股票型基金的认购费率大多在1%~1.5%

B.债券型基金的认购费率通常在3%以下

C.货币市场基金一般不收取认购费

D.后端收费在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：我国股票型基金的认购费率大多在1%~1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币市场基金一般不收取认购费。基金份额的认购通常有前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

4、封闭式基金由于无须考虑资金流进流出的影响，更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排。开放式基金会预留一定比例的现金，不会进行全额投资。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:封闭式基金由于无须考虑资金流进流出的影响，更便于基金经理进行长期投资和全额投资安排。开放式基金在操作上常常会受到不可预测的资金流进、流出的干扰，特别是为应对投资者赎回的需要，必须高度重视投资组合的流动性，因此会预留一定比例的现金，不会进行全额投资，这也会在一定程度上对投资业绩带来影响。

5、场外交易市场的功能有（）。【多选题】

A.拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境

B.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所

C.提供风险分层的金融资产管理渠道

D.引导投资的合理流向

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：场外交易市场的功能包括：（1）拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境；（A正确）（2）为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所；（B正确）（3）提供风险分层的金融资产管理渠道。（C正确）

6、下面关于股利政策的阐述正确的是（）。 【多选题】

A.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策

B.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标 

C.股票股利实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化 

D.现金股利的发放使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致企业现金流出，是真正的股利

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策；（A正确）股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标；（B正确）股票股利实质上是留存利润的凝固化、资本化，股东在公司里占有的权益份额和价值均无变化；（C正确）现金股利的发放使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致企业现金流出，是真正的股利。（D正确）

7、金融期权的主要功能包括（）。【多选题】

A.套期保值功能

B.价格发现功能

C.投机功能

D.盈利功能

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：金融期权的主要功能包括：（1）套期保值功能。根据《企业会计准则第24号——套期保值》的定义，套期保值是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动；（A正确）（2）价格发现功能。价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能；（B正确）（3）投机功能；（C正确）（4）盈利功能。（D正确）

8、科创板上市公司可能退市的情形主要包括（）。【多选题】

A.重大违法强制退市

B.交易类强制退市

C.财务类强制退市

D.规范类强制退市

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》科创板上市公司可能退市的情形主要包括：一是重大违法强制退市；二是交易类强制退市；三是财务类强制退市；四是规范类强制退市。此外，科创板上市公司股票终止上市后，符合上交所规定条件的，可以向上交所申请再次上市。

9、被认定为市场禁入者的人员（）。【多选题】

A.可以担任上市公司的高级管理人员

B.不得继续在原机构从事证券业务

C.不得继续担任原上市公司董事

D.不得在其他任何机构中从事证券业务

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：根据《证券市场禁入规定》，被认定为市场禁入者的，在禁入期间，除不得继续在原机构从事证券业务（B项正确）或者担任原上市公司董事、监事、高级管理人员职务外（C项正确），也不得在其他任何机构中从事证券业务（D项正确）或者担任其他上市公司董事、监事、高级管理人员职务（A项错误）。

10、基金投资管理，是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务这一核心活动。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:基金投资管理，是指基金管理人按照基金合同的约定，在规定的投资范围内，按照既定的投资策略，实现基金投资目标的过程。基金投资管理在基金运作中处于核心作用，其他活动都围绕和服务这一核心活动。