2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1227

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券市场投资者的参与，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力。

2、科创板上市公司可能退市的情形主要包括（）。【多选题】

A.重大违法强制退市

B.交易类强制退市

C.财务类强制退市

D.规范类强制退市

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》科创板上市公司可能退市的情形主要包括：一是重大违法强制退市；二是交易类强制退市；三是财务类强制退市；四是规范类强制退市。此外，科创板上市公司股票终止上市后，符合上交所规定条件的，可以向上交所申请再次上市。

3、按收益保障的不同，结构化金融衍生产品可分为（）【不定项】

A.收益保证型产品

B.收益增强型产品

C.非收益保证型产品

D.综合型产品

正确答案:A、C

答案解析:按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类，其中前者又可进一步细分为本金保障型产品和保证最低收益型产品。

4、下列关于委托撤销的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

B.证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

C.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户

D.在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须立刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户；在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单。对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的资金或证券解冻。在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托。证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成立部分不得撤销。

5、股票投资分析方法主要有（）。【多选题】

A.基本分析法

B.技术分析法

C.量化分析法

D.经济分析法

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：股票投资分析方法主要有三大类：基本分析法、技术分析法、量化分析法。

6、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。【多选题】

A.核心资本充足率不低于8%

B.贷款损失准备计提充足

C.最近三年没有重大违法、违规行为

D.最近三年连续盈利

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4%（A错误）；最近三年连续盈利（D正确）；贷款损失准备计提充足（B正确）；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近三年没有重大违法、违规行为（C正确）；中国人民银行要求的其他条件。

7、证券投资基金与股票、债券的区别是（） 。【多选题】

A.风险水平不同

B.持有人不同

C.所筹资金的投向不同

D.反映的经济关系不同

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：证券投资基金与股票、债券的区别是：（1）所反映的经济关系不同。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系，但公司型基金除外；（D正确）（2）所筹集资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业，而基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具；（C正确）（3）收益风险水平不同。股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。（A正确）

8、与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在（）。【多选题】

A.远期合同交易买卖双方必须签订远期合同

B.远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔

C.远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立

D.远期合同交易通常不要求在规定的场所进行，双方交易要受到彼此的监督

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：与现货交易相比，远期合同交易的特点主要表现在以下几个方面：（1）远期合同交易买卖双方必须签订远期合同，而现货交易则无此必要；（A正确）（2）远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔，相差的时间达几个月是经常的事情，有时甚至达一年或一年以上，而现货交易通常是现买现卖，即时交收或交割，即便有一定的时间间隔，也比较短；（B正确）（3）远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立，而现货交易则随机性较大，方便灵活，没有严格的交易程序；（C正确）（4）远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控，以便使交易处于公开、公平、公正的状况，因而能有效地防止不正当行为，以维护市场交易秩序，而现货交易不受过多的限制，因此也易产生一些非法行为。

9、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。【选择题】

A.2

B.3

C.5

D.10

正确答案:B

答案解析:选项B正确： 基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立。

10、下列属于间接融资的是（）。【多选题】

A.商业信用

B.国家信用

C.消费信用

D.银行信用

正确答案:C、D

答案解析:选项CD正确：消费信用既属于直接融资，又属于间接融资。银行信用属于间接融资。商业信用和国家信用都是直接融资。