2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1209

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司的收益来源为（）。【不定项】

A.买卖差价

B.佣金

C.管理收益

D.承销费

正确答案:B

答案解析:在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。

2、创业板的改革措施不包括（ ）。【单选题】

A.优化创业板首次公开发行股票条件

B.允许符合条件的特殊股权结构企业和红筹企业在创业板上市

C.存量投资者适当性要求基本保持不变

D.对存量投资者设置与风险相匹配的适当性要求

正确答案:D

答案解析:创业板改革措施：基于板块定位和创新创业企业特点，优化创业板首次公开发行股票条件，制定更加多元包容的上市条件。允许符合条件的特殊股权结构企业和红筹企业在创业板上市，为未盈利企业上市预留空间。充分考虑创业板存量投资者的权益和交易习惯，【存量投资者】适当性要求基本保持不变，对【新开户投资者】设置与风险相匹配的适当性要求。

3、目前我国股票的担保业务包括（）。【多选题】

A.股票质押融资

B.融资融券交易

C.不动产抵押融资

D.证券回购

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：目前我国股票的担保业务包括股票质押融资（A正确）、融资融券交易（B正确）。

4、（），英国首先实行金本位制，英镑成为使用最广泛的货币。【单选题】

A.1816年

B.1821年

C.1827年

D.1832年

正确答案:A

答案解析:选项A正确：1816年，英国首先实行金本位制，英镑成为使用最广泛的货币。19世纪的英国形成了国际性的金融市场,伦敦成为国际金融中心。

5、国际债券中在发行时将债券的息票率固定下来的债券称为（）。【单选题】

A.固定利率债券

B.浮动利率债券

C.无息债券

D.一般债券

正确答案:A

答案解析:选项A正确：在发行时将债券的息票率固定下来的债券是固定利率债券。浮动利率债券是指债券息票率根据国际市场利率变化而变动的债券。无息债券是指没有息票的债券。一般债券是按债券的一般还本付息方式所发行的债券。

6、（）是各种形式的具有资本本质的项目，依据一定的会计方法和规则， 在资产负债表上反映出来的资本。【选择题】

A.账面资本

B.经济资本

C.监管资本

D.净资本

正确答案:A

答案解析:选项A正确：账面资本是各种形式的具有资本本质的项目，依据一定的会计方法和规则， 在资产负债表上反映出来的资本；选项B：经济资本也被称为风险资本，通常被定义为金融机构为 了吸收一定说信水平下的非预期损失而应该具备的资本，数量上等于公司整体损失分布中给定置信水平的在险价值；选项C：监管资本是按照监管当局的要求计算的资本，金融机构应满足监管的最低要求；选项D：净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。

7、关于证券承销，下列论述不正确的是（）。【单选题】

A.发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议

B.发行人向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成

C.证券承销采取代销或包销方式

D.上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行

正确答案:D

答案解析:选项D叙述错误：上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行。

8、（）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。【单选题】

A.社会公众股

B.法人股

C.外资股

D.国家股

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型，其中：法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份；社会公众股是指社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份；外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票；国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。

9、在我国，基金设立的两个重要法律文件包括（）。【多选题】

A.基金合同

B.基金财务报告

C.基金招募说明书

D.基金年度报告

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：基金合同（A正确）与基金招募说明书（C正确）是基金设立的两个重要法律文件。

10、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种（）。【单选题】

A.投资形式

B.负债形式

C.融资形式

D.资产形式

正确答案:C

答案解析:选项C正确：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。