2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1208

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集说明书所列资金用途使用；改变资金用途，应当履行募集说明书约定的程序。非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途；改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集说明书所列资金用途使用；改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。非公开发行公司债券，募集资金应当用于约定的用途；改变资金用途，应当履行募集说明书约定的程序。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。发行人应当指定专项账户，用于公司债券募集资金的接收、存储、划转。

2、设立证券登记结算公司的条件是自有资金不少于人民币（）元。【单选题】

A.5000万

B.1亿

C.2亿

D.5亿

正确答案:C

答案解析:选项C正确：根据《证券法》，设立证券登记结算公司应当具备下列条件：（1）自有资金不少于人民币2亿元；（2）具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施；（3）国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

3、（）的主要业务是发起设立基金和管理基金。【单选题】

A.基金持有人

B.基金管理人

C.中国证监会

D.基金托管人

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责。基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金。

4、关于国家股，下列说法错误的是（ ）。【单选题】

A.国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份

B.国有股权可由国家授权投资的机构持有

C.国有股权可由国有资产管理部门持有或由国有资产管理部门代政府委托其他机构或部门持有

D.国家股不包括公司现有固有资产折算成的股份

正确答案:D

答案解析:国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，【包括】公司现有固有资产折算成的股份。国有股权可由国家授权投资的机构持有，也可由国有资产管理部门持有或由国有资产管理部门代政府委托其他机构或部门持有。

5、根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同，融资活动可分为正向融资和逆向融资两种。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据资金从资金盈余方流动到资金短缺方的不同方式加以区分，融资活动可分为直接融资和间接融资两种基本方式。

6、已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为（）。【单选题】

A.未上市流通股份和已上市流通股份

B.有限售条件股份和无限售条件股份

C.外资股和内资股

D.普通股票和优先股票

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：已完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，可分为有限售条件股份和无限售条件股份。未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分为未上市流通股份和已上市流通股份。

7、商业银行柜台债券市场是银行间债券市场的延伸，该市场只进行现券交易，参与者也限定为（ ），属于场外零售市场。【单选题】

A.个人投资者

B.机构投资者

C.专业投资者

D.合格投资者

正确答案:A

答案解析:商业银行柜台债券市场是银行间债券市场的延伸，该市场只进行现券交易，参与者也限定为【个人投资者】，属于场外零售市场。

8、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（）。【单选题】

A.经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变

B.基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易

C.在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回

D.投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变（选项A正确），基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易（选项B正确），但基金份额持有人不得申请赎回的基金（选项C正确）。由于封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。

9、间接融资的特点说法正确的是（）。【多选题】

A.资金获得的间接性，需求者和供给者不发生直接借贷关系，而是由中介发挥桥梁作用 

B.融资的主动权掌握在金融中介手中 

C.相对集中性，在间接融资中，金融机构具有融资中心的地位 

D.信誉差异性小，相对于直接融资，间接融资信誉程度较高，风险相对较小

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：间接融资特点除题干所述四项外，还包括：全部具有可逆性（即可返还性），通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还并支付利息。

10、自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（）板块。【多选题】

A.纳斯达克全球精选市场

B.纳斯达克货币市场 

C.纳斯达克资本市场

D.纳斯达克全球市场 

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确：本题主要考查美国纳斯达克股票市场的分层。2006年纳斯达克分层制度再次改进，分为三个板块，分别为纳斯达克全球精选市场、纳斯达克全球市场和纳斯达克资本市场。