2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1206

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行发行的，固定期限不低于5年，清偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券是（）。【单选题】

A.金融债券

B.商业银行次级债券

C.混合资本债券

D.公司债券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行次级债券是指固定期限不低于5年的、清偿排在存款和其他债券之后的商业银行长期债券。清偿顺序在股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上，发行之日起10年内不可赎回的有价证券是混合资本债券。

2、以下不是公募基金特点的是（）。【单选题】

A.基金在运作和信息披露方面所受的限制和约束较少

B.基金募集对象不固定

C.可以向社会公众宣传推广

D.基金份额的投资金额要求较低

正确答案:A

答案解析:选项A正确：私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。公募基金是可以面向社会公众公开发售的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与；公募基金必须遵守有关的法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。

3、在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以（）为第一优先原则。【单选题】

A.时间优先

B.价格优先

C.数量优先

D.客户优先

正确答案:B

答案解析:选项B正确：在订单匹配原则方面，根据各国（地区）证券市场的实践，优先原则主要有：价格优先原则、时间优先原则、按比例分配原则、数量优先原则、客户优先原则、做市商优先原则和经纪商优先原则等。其中，各证券交易所普遍以价格优先原则为第一优先原则。

4、可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转股选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。因此，可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。

5、下列选项中，属于证券公司的直投业务范围的有（）。【多选题】

A.提供期货行情信息、交易设施

B.使用自有资金对境内企业进行股权投资

C.为客户提供股权投资的财务顾问服务

D.设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：证券公司的直投业务范围包括：（1）使用自有资金对境内企业进行股权投资；（B正确）（2）为客户提供股权投资的财务顾问服务；（C正确）（3）设立直投基金，筹集并管理客户资金进行股权投资；（D正确）（4）在有效控制风险、保持流动性的前提下，以现金管理为目的，将闲置资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，以及证券投资基金、集合资产管理计划或者专项资产管理计划；（5）中国证监会同意的其他业务。

6、有必要参加债券信用评级的有（）。【多选题】

A.国家银行发行的金融债券

B.企业债券

C.国库券

D.地方政府发行的债券

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：债券信用评级大多是企业债券（B正确）信用评级，国家财政发行的国库券和国家银行发行的金融债券，有政府的保证，不参加债券信用评级，地方政府（D正确）或非国家银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级。

7、普通股股东行使资产收益权的限制条件包括（）。【多选题】

A.法律上的限制

B.公司对现金的需要 

C.股东所处的地位

D.公司的经营环境

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：普通股股东行使资产受益权有一定的限制条件：第一，法律上的限制；第二，其他方面的限制。如公司对资金的需要，股东所处的地位，公司的经营环境，公司进入资本市场获得资金的能力等。

8、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。【单选题】

A.现值理论

B.预期理论

C.合理收益理论

D.流动性理论

正确答案:A

答案解析:选项A正确：现值理论认为，人们购买股票和其他有价证券，是因为它能带来预期收益。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的现值就是股票未来收益的当前价值，也就是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价。可见，股票及其他有价证券的理论价格就是以一定的必要收益率计算出来的未来收入的现值。

9、根据（）划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。【单选题】

A.选择权的性质

B.合约所规定的履约时间的不同

C.金融期权基础资产性质的不同

D.协定价格与基础资产市场价格的关系

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据合约所规定的履约时间的不同划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权；根据选择权的性质，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权；根据金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权和互换期权等。

10、无面额股票又可以称为（）。【多选题】

A.份额股票

B.无记名股票

C.普通股票

D.比例股票

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确：无面额股票也被称为“比例股票”或“份额股票”（AD正确），是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。