2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1201

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、投资者在委托买卖证券时支付的佣金费用由（）组成。【多选题】

A.证券公司经纪佣金

B.证券交易所手续费

C.证券登记结算费

D.证券交易监管费

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD正确：佣金是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额一定比例支付的费用，是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用。此项费用由证券公司经纪佣金（A正确）、证券交易所手续费（B正确）及证券交易监管费（D确）等组成。

2、在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动是（）。【单选题】

A.国际直接投资

B.国际间接投资

C.投机性资金流动

D.保值性资金流动

正确答案:B

答案解析:选项B正确：本题主要考查国际间接投资的内容。国际间接投资也就是国际证券投资，是指在国际证券市场上发行和交易中长期有价证券所形成的国际资本流动；选项A：国际直接投资是指哪些以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动；选项C：投机性资金流动，是指投资者利用国际上金融资产或商品价格的波动，进行高抛低吸而形成的资金流动；选项D：保值性资金的流动又被称为避险性资金流动或资金外逃，它是指金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的短期资金流动。

3、中国证券业协会的最高权利机构是股东大会。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:中国证券业协会采取会员制的组织形式。会员制设会员大会、理事会、总经理和监事会。会员大会是最高权利机构。

4、不属于资产证券化的当事人的是（）。【单选题】

A.发起人

B.特定目的受托人

C.信用增级机构

D.保荐人

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：资产证券化的当事人包括：发行人、特定目的受托人、承销人、资金保管机构、信用增级机构、信用评级机构、贷款服务机构、证券化产品投资者。

5、证券交易市场通常分为（）和场外交易市场。【单选题】

A.证券交易所市场

B.OTC市场

C.地方股权交易中心市场

D.A股市场

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券交易市场分为证券交易所市场和场外交易市场。

6、财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业（）。【单选题】

A.销售收入

B.产品价格

C.利润和股息

D.资产总额

正确答案:C

答案解析:选项C正确：财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业利润和股息。

7、信息披露制度是《中华人民共和国证券法》（）的具体要求和反映。【单选题】

A.公开原则

B.公平原则

C.公正原则

D.依法监管原则

正确答案:A

答案解析:选项A正确：信息披露制度也称公示制度、公开披露制度，是上市公司及其信息披露义务人依照法律规定必须将其自身的财务变化、经营状况等信息和资料向社会公开或公告，以便使投资者充分了解情况的制度。信息披露制度是《中华人民共和国证券法》“三公”原则中公开原则的具体要求和反映。

8、违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金用途的，不得再次公开发行公司债券。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:根据《证券法》第十七条规定，存在下列情形之一，不得再次公开发行公司债券：（1）对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；（2）违反《证券法》规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。

9、经济高质量发展阶段，增强金融服务实体经济能力的方法有（）。【多选题】

A.守住不发生系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险

B.积极缓解金融体系资金空转现象，引导资金“脱虚向实”，保护好金融投资者和消费者的合法权益

C.健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板

D.深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：经济高质量发展阶段，增强金融服务实体经济能力的方法有：（1）守住不发生系统性金融风险的底线，管控好宏观层面的金融高杠杆率和流动性风险、微观层面的金融机构信用风险以及跨市场、跨业态、跨区域的影子银行和违法犯罪风险（A正确）。积极缓解金融体系资金空转现象，引导资金“脱虚向实”，保护好金融投资者和消费者的合法权益（B正确）。（2）健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板（C正确）。中国金融部门规模高速膨胀的同时，也存在诸多发展短板。因此，需要改善金融服务，补齐金融短板，疏通资金进入实体经济的管道。在间接融资方面，重点优化商业银行信贷配置结构，深化供给侧结构型改革。在直接融资方面，深化多层次资本市场建设，积极有序发展股权融资和债券市场融资，改革股票发行上市制度，完善各个市场板块的功能定位，提供适合不同类型企业需求的多元化融资工具。（3）深化金融监管体制改革，加强监管协同，补齐监管空白。（D正确）（4）发挥信贷政策的结构引导作用，把资金用到支持实体经济特别是中小微企业上。

10、下列属于无面额股票特点的是（）。【多选题】

A.便于股票分割

B.发行价格灵活

C.为股票发行价格的确定提供了依据

D.转让价格灵活

正确答案:A、B、D

答案解析:选项ABD符合题意：无面额股票的特点包括：（1）发行或转让价格较灵活；（BD正确）（2）便于股票分割。（A正确）