2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1123

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化是以特定的资产池为基础发行证券。

2、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于（）。【单选题】

A.交收

B.清算

C.成交

D.结算

正确答案:A

答案解析:选项A正确：清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移，这一过程属于交收。清算与交收是证券结算的两个方面。

3、会计师事务所为证券的（）等证券业务活动制作、出具财务报表审计报告，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案。【多选题】

A.发行

B.上市

C.挂牌

D.交易

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：会计师事务所从事下列证券服务业务，应当按照规定向中国证监会和国务院有关主管部门备案：（1）为证券的发行、上市、挂牌、交易等证券业务活动制作、出具财务报表审计报告、内部控制审计报告、内部控制鉴证报告、验资报告、盈利预测审核报告，以及中国证监会和国务院有关主观部门规定的其他文件；（2）为证券公司及其资产管理产品制作、出具财务报表审计报告、内部控制审计报告、内部控制鉴证报告、验资报告、盈利预测审核报告，以及中国证监会和国务院有关主观部门规定的其他文件。会计师事务所参与上述第（1）项相关主体重要组成部分或者其控制的主体的审计，其审计对象的资产总额、营业收入中的一项达到上述第（1）项相关主体最近一期经审计合并财务报表对应项目金额15%的，视同从事证券服务业务。

4、货币期权又称（），指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。【多选题】

A.外币期权

B.外汇期权

C.汇率期权

D.互换期权

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确：货币期权又称“外币期权”“外汇期权”，指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。货币期权合约主要以美元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、加拿大元及澳大利亚元等为基础资产。

5、可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券附加转股选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。因此，可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。

6、中国外汇调剂中心于（ ）年6月1日推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。【单选题】

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

正确答案:C

答案解析:中国外汇调剂中心（中国外汇交易中心的前身）于【1992年6月1日】推出了人民币外汇期货，开展了人民币与美元、日元、德国马克的期货交易。

7、一般来说，证券买卖委托受理过程包括（）。【多选题】

A.验证

B.审单

C.查验资金及证券

D.调查投资风险承受能力

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC符合题意：证券买卖委托受理过程包括：（1）验证与审单；（AB正确）（2）查验资金及证券。（C正确）

8、证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。【单选题】

A.10

B.15

C.20

D.25

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。

9、我国目前对于贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:我国目前对于贴现发行的零息债券按照实际天数计算累计利息，闰年2月29日也计利息。

10、目前，应用较为广泛的信用打分模型有线性概率模型、Logit模型和线性辨别分析模型。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:目前，应用较为广泛的信用打分模型有线性概率模型、Logit模型和线性辨别分析模型。