2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1121

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括（）。【多选题】

A.制定和执行货币政策

B.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备

C.经理国库

D.会同有关部门制定支付结算业务规则，负责全国支付、清算系统的安全稳定高效运行

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部门之一，主要负责制定和执行货币政策，维护金融稳定，同时承担一定的金融服务职能，其职责包括： （1）拟订金融业改革、开放和发展规划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任。牵头国家金融安全工作协调机制，维护国家金融安全。牵头负责系统性金融风险防范和应急处置，负责金融控股公司等金融集团和系统重要性金融机构基本规则制定、监测分析和并表监管，视情责成有关监管部门采取相应监管措施，并在必要时经国务院批准对金融机构进行检查监督，牵头组织制订实施系统重要性金融机构回复和处置计划。承担最后贷款人责任，负责对因化解金融风险而使用中央银行资金机构的行为进行检查监督；（2）牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重要法律法规和其他有关法律法规草案，制定审慎监管基本制度，建立健全金融消费者保护基本制度。制定和执行货币政策、信贷政策，完善货币政策调控体系，负责宏观审慎管理。负责制定和实施人民币汇率政策，推动人民币跨境使用和国际使用，维护国际收支平衡，实施外汇管理，负责国际国内金融市场跟踪监测和风险预警，监测和管理跨境资本流动，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备；（3）监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及与上述市场有关的场外衍生市场；牵头负责跨市场跨业态跨区域金融风险识别、预警和处置，负责交叉性金融业务的监测评估，会同有关部门制定统一的资产管理产品和公司信用类债券市场及其衍生产品市场基本规则。发行人民币，管理人民币流通。统筹国家支付体系建设并实施监督管理。会同有关部门制定支付结算业务规则，负责全国支付、清算系统的安全稳定高效运行。经理国库，管理国家外汇管理局，管理征信业，推动建立社会信用体系；（4）牵头负责重要金融基础设施建设规划并统筹实施监管，推进金融基础设施改革与互联互通，统筹互联网金融监管工作。统筹金融业综合统计，牵头制定统一的金融业综合统计基础标准和工作机制，建设国家金融基础数据库，履行金融统计调查相关工作职责。组织制订金融业信息化发展规划，负责金融标准化组织管理协调和金融科技相关工作，指导金融业网络安全和信息化工作。承担全国反洗钱和反恐怖融资工作的组织协调和监督管理责任，负责涉嫌洗钱和反恐怖活动的资金监测。参与和中国人民银行业务有关的全球经济金融治理，开展国际金融合作。 

2、会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性。

3、证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为（）。【单选题】

A.资产管理业务

B.证券自营业务

C.财务顾问业务

D.证券代理业务

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。

4、固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般呈正向关系。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。利率期货主要是为了规避利率风险而产生的。固定利率有价证券的价格受到现行利率和预期利率的影响，价格变化与利率变化一般呈反向关系。

5、行为金融学认为，有一项因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现，该因素为（）。 【单选题】

A.文化因素

B.人口因素

C.体制或管理因素

D.心理因素

正确答案:D

答案解析:选项D正确：行为金融学认为心理因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现。

6、沪股通股票以人民币报价和交易。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:沪股通股票以人民币报价和交易。沪股通起始额度为每日130亿元人民币。

7、企业发行注册短期融资券，（）委员认为企业没有真实、准确、完整、及时披露信息，或中介机构没有勤勉尽责的，交易商协会不接受发行注册。【单选题】

A.2名以上（不含2名）

B.2名以上（含2名）

C.4名以上（不含4名）

D.4名以上（含4名）

正确答案:B

答案解析:选项B正确：企业发行注册短期融资券，2名以上（含2名）委员认为企业没有真实、准确、完整、及时披露信息，或中介机构没有勤勉尽责的，交易商协会不接受发行注册。

8、金融衍生工具以（）交易为主。【单选题】

A.场内

B.国际市场

C.场外

D.国内市场

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融衍生工具以场外交易为主。按基础产品比较，利率衍生品无论场内还是场外，均是名义金额最大的衍生品种，其中，场外交易的利率互换是最大的单个衍生品种类。

9、账面资本包括（）。【多选题】

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余资本

D.未分配利润

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：账面资本是各种形式的具有资本本质的项目，依据一定的会计方法和规则， 在资产负债表上反映出来的资本。账面资本的金额为企业合并后资产负债表中资产减去负债后的余额，包括实收资本、资本公积、盈余资本、未分配利润等。

10、某股票即时揭示的卖出申报价格和交易数量分别为：15.60元、1 000股，15.50元、800股，15.35元、100股；即时揭示的买入申报价格和交易数量分别为：15.25元、500股，15.20元、1 000股，15.15元、800股，若此时该股票有一笔买入申报进入交易系统，价格为15.50元、600股，该委托的交易数量情况可能为（）。【单选题】

A.买入价格为15.35元、成交数量为100股，买入价格为15.50元、成交数量为500股

B.买入价格为15.35元、成交数量为500股，买入价格为15.50元、成交数量为100股

C.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为300股

D.买入价格为15.35元、成交数量为200股，买入价格为15.50元、成交数量为400股

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券交易所交易价格由交易双方公开竞价确定，实行“价格优先、时间优先”的竞价成交原则。根据该原则，优先选择的卖出申报价格委托是15.35元和15.50元，因为总计买入600股，因此买价为15.35元的为100股、15.50元的为500股。