2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习题精选1120

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 证券市场主体5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、机构投资者在金融市场中的作用主要包括（）。【多选题】

A.发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资

B.发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制

C.机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行

D.机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确： 机构投资者作为金融市场的主要参与者，其规范、自律经营对防范金融风险、维护金融稳定有着重要意义。成熟资本市场的经验表明，资产管理机构化趋势越来越显著，机构投资者的重要性不断增长。机构投资者在金融市场中的作用主要包括以下四个方面： （1）发展机构投资者有利于改善储蓄转化为投资的机制与效率，促进直接融资；（2）发展机构投资者有利于促进不同金融市场之间的有机结合与协调发展，健全金融市场运行机制；（3）机构投资者有助于分散金融风险，促进金融体系的稳定运行；（4）机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。

2、证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为（）。【单选题】

A.资产管理业务

B.证券自营业务

C.财务顾问业务

D.证券代理业务

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。

3、证券市场融资是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:证券市场融资活动，是指资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。

4、证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（ ）。【多选题】

A.信息报送制度

B.年报审计监管

C.季报审计监管

D.信息公开披露制度

正确答案:A、B、D

答案解析:对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括三个：一是信息报送制度。二是信息公开披露制度。三是年报审计监管。

5、证券公司申请IB业务资格，说法正确的是（）。【多选题】

A.具有满足业务需要的技术系统

B.配备必要的业务人员 

C.证券公司申请IB资格，应当按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

D.证券公司申请IB资格，需全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定标准

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券公司申请IB业务资格，应当符合下列条件：（1）申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；（2）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；（C正确）（3）全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准；（D正确）（4）配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员；（B正确）（5）已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；（6）具有满足业务需要的技术系统；（A正确）（7）中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。