2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1114

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于场外交易市场说法正确的是（）。【多选题】

A.没有集中的交易场所

B.采用公开竞价方式进行证券交易

C.管理比较严格

D.采用做市商制

正确答案:A、D

答案解析:选项AD正确：场外市场是指在集中的交易场所之外进行证券交易的市场，没有集中的交易场所和市场制度，又被成为店头市场或者柜台市场。其具有以下特征：（1）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求；（2）信息披露要求较低，监管较为宽松；（3）交易制度通常采用做市商制度。

2、（）是指投服中心依据《证券法》第九十五条第三款规定作为代表人参加的诉讼。【单选题】

A.证券支持诉讼

B.股东诉讼

C.证券代表人诉讼

D.损失核算

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券代表人诉讼是指投服中心依据《证券法》第九十五条第三款规定作为代表人参加的诉讼。

3、关于ETF与封闭式基金，以下说法不正确的是（）。【多选题】

A.ETF不可以在交易所上市交易

B.ETF基金份额固定

C.封闭式基金没有固定的存续期

D.封闭式基金交易价格与单位资产净值趋同

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD符合题意：ETF可以在交易所上市交易；（A错误）ETF是特殊的开放式基金，基金份额不固定；（B错误）封闭式基金有固定的存续期；（C错误）封闭式基金交易价格经常出现折价溢价现象，并不必然反映资产净值。（D错误）

4、下列属于信用风险构成要素的是（）。【多选题】

A.违约概率

B.违约损失率

C.违约风险暴露

D.预期损失和非预期损失

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：信用风险的构成要素分析以违约为中心，主要包括违约概率、违约损失率和违约时的风险暴露等。这些要素决定了信用产品的预期损失和非预期损失。

5、2012年12月10日，中国证券业协会在遵循“限定私募、先行起步”的基础上，开展了柜台市场试点工作。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:为推动证券行业创新发展，2012年12月10日，中国证监会同意中国证券业协会在遵循“限定私募、先行起步”基本原则的基础上，开展柜台市场试点工作。

6、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）。【单选题】

A.跨期性

B.期限性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：融衍生工具的四个显著特性：（1）跨期性。金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；（2）杠杆性。金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具；（3）联动性。这是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动；（4）不确定性或高风险性。金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。

7、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，在没有优先股的情况下，每股账面价值等于（）。【单选题】

A.公司总资产/发行的普通股票总数

B.公司净资产/发行在外的普通股票的股数

C.（公司净资产－优先股权益）/发行在外的普通股股数

D.（公司净资产－发行费用）/发行在外的普通股票的股数

正确答案:B

答案解析:选项B正确：股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。在没有优先股的条件下，每股账面价值是以公司净资产减去优先股账面价值后，除以发行在外的普通股票的股数求得的，即每股账面价值等于公司净资产与发行在外的普通股股数的比值。

8、发行公司债券，发行人应当按照《公司法》或者公司章程相关规定对（）作出决议。【多选题】

A.发行债券的金额

B.债券期限

C.募集资金的用途

D.发行方式

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD符合题意：发行公司债券，发行人应当按照《公司法》或者公司章程相关规定对以下事项作出决议：（1）发行债券的金额；（A正确）（2）发行方式；（D正确）（3）债券期限；（B正确）（4）募集资金的用途；（C正确）（5）其他按照法律法规及公司章程规定需要明确的事项。发行公司债券，如果对增信机制、偿债保障措施作出安排的，也应当在决议事项中载明。

9、在美国，住房抵押贷款可以分为（）。【多选题】

A.优级贷款

B.Alt-A贷款

C.住房权益贷款

D.次级贷款

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：在美国，住房抵押贷款大致可以分为五类：（1）优级贷款。对象为消费者信用评分最高的个人（信用分数在660分以上），月供占收入比例不高于40%及首付超过20%。（2）Alt-A贷款。对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人，如自雇以及无法提供收入证明的个人。（3）次级贷款。对象为信用分数较差的个人，尤其信用评分低于620分，月供占收入比例较高或信用记录欠佳，首付低于20%。（4）住房权益贷款。对已经抵押过的房产，若房产总价扣减净值后仍有余额，可以申请再抵押。（5）机构担保贷款。指经由Fannie Mae、Gennie Mae、Freddie Mac等政府住房按揭贷款支持机构担保的贷款。

10、金融期货与金融期权的区别主要表现在（）。【不定项】

A.履约保证不同

B.现金流转不同

C.权利与义务的对称性不同

D.盈亏特点不同

正确答案:A、B、C、D

答案解析:金融期货与金融期权的区别：(1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3) 履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同。