2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1109

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是（）。【多选题】

A.设有专门的基金托管部门

B.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

C.有安全保管基金财产的条件

D.有安全高效的清算、交割系统

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是:净资产和资本充足率符合有关规定；设有专门的基金托管部门（A正确）；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（B正确）；有安全保管基金财产的条件（C正确）；有安全高效的清算、交割系统（D正确）；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。

2、按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是（）。【单选题】

A.上市的股票

B.期货

C.上市的国债

D.上市的企业债券

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票（选项A正确）、非公开发行股票、国债（选项C正确）、企业债券（选项D正确）和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。

3、金融衍生工具市场的风险主要包括（）。【多选题】

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：金融衍生工具市场的风险主要包括市场风险（A正确）、信用风险（B正确）、流动性风险、操作风险（C正确）、法律风险（D正确）、管理风险。

4、基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括（）。【多选题】

A.基金交易费

B.基金管理费

C.基金运作费

D.基金托管费

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括：（1）基金管理费；（B正确）（2）基金托管费；（D正确）（3）基金交易费；（A正确）（4）基金运作费；（C正确）（5）基金销售服务费。

5、股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括（）。【多选题】

A.股利政策 

B.股票分割与合并

C.增发、配股 

D.转增股本与股份回购

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：股份公司资本管理事项中经常要涉及公司股票，常见的包括：股利政策（A正确） 、股票分割与合并（B正确） 、增发、配股（C正确） 、转增股本与股份回购（D正确）。

6、以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者带来好处包括（）。【多选题】

A.以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算

B.上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益

C.上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付

D.某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：以ADR为例，与直接投资外国股票相比，投资ADR给投资者也能带来好处。（1）以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算；（2）上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益；（3）上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付；（4）某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制。

7、证券金融公司的资金可以用于（）。【多选题】

A.购置自用不动产

B.购买国债

C.购买基金份额

D.证监会认可的其他的用途

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券金融公司的资金可以用于银行存款、购买国债（B正确）、证券投资基金份额（C正确）等高流动性金融产品，购置自用不动产（A正确）以及证监会认可的其他的用途（D正确）。

8、下列属于可转换债券的要素的是（）。【多选题】

A.票面利率或股息率

B.转换比例或转换价格

C.赎回条款与回售条款

D.转换价格修正条款

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：可转换债券有若干要素，这些要素基本决定了可转换债券的转换条件、转换价值、市场价格等总体特征。（1）有效期限和转换期限；（2）票面利率或股息率；（3）转换比例或转换价格；（4）赎回条款与回售条款；（5）转换价格修正条款。

9、折现率和付息频率会影响债券价值，债券的折现率越大，其债券价值越小。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:折现率和付息频率会影响债券价值，债券的折现率越大，其债券价值越小。折价发行的债券，加快付息频率，债券价值会下降，溢价发行的债券，加快付息频率，债券价值会上升，平价发行的债券，加快付息频率，债券价值会不变。

10、（）是指交易双方约定在未来某一日交换协议期间内在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。【单选题】

A.股权类资产的远期合约

B.远期汇率协议

C.债权类资产的远期合约

D.远期利率协议

正确答案:D

答案解析:选项D正确：远期利率协议是指交易双方约定在未来某一日交换协议期间内在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。