2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1106

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的金融债券指（）。【单选题】

A.证券公司发行的可转换债券

B.证券公司短期融资券

C.证券公司发行的次级债券

D.证券公司资产支持证券

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的金融债券指证券公司短期融资券。

2、下列说法正确的是（）。【单选题】

A.风险定价和估值是市场风险管理的基础

B.盯模按市场价格计值

C.盯市按模型计值

D.全面估值过程就是风险因子的贴现过程

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险定价和估值是市场风险管理的基础。主要的市场风险的计量方法，例如 VaR、压力测试、情景分析等，都必须建立在全面估值的基础之上。全面估值的过程就是风险因子的映射过程。主要的估值方法包括盯市和盯模。盯市即按市场价格计值。对存在活跃市场的金融工具或产品，采用盯市法确定市场价格。盯模即按模型计值，当按市场价格计值存在困难时，金融机构可以按照数理模型确定的价值计值。

3、被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以（）或者查封。【单选题】

A.冻结

B.销毁

C.隐匿

D.带走

正确答案:A

答案解析:选项A正确：国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列措施：（1）对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记结算机构进行现场检查； （2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证； （3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明；或者要求其按照指定的方式报送与被调查事件有关的文件和资料； （4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料； （5）查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存、扣押； （6）查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户、银行账户以及其他具有支付、托管、结算等功能的账户信息，可以对有关文件和资料进行复制；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以冻结或者查封，期限为六个月；因特殊原因需要延长的，每次延长期限不得超过三个月，冻结、查封期限最长不得超过二年； （7）在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人或者其授权的其他负责人批准，可以限制被调查的当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过三个月；案情复杂的，可以延长三个月； （8）通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人员出境。

4、证券发行市场又称（）。【单选题】

A.二级市场

B.次级市场

C.流通市场

D.初级市场

正确答案:D

答案解析:选项D正确：按交易对象是否新发行，金融市场可以分为发行市场和流通市场。发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场；流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。

5、证券公司申请IB业务资格，说法正确的是（）。【多选题】

A.具有满足业务需要的技术系统

B.配备必要的业务人员 

C.证券公司申请IB资格，应当按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

D.证券公司申请IB资格，需全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定标准

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：证券公司申请IB业务资格，应当符合下列条件：（1）申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；（2）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度；（C正确）（3）全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准；（D正确）（4）配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员；（B正确）（5）已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；（6）具有满足业务需要的技术系统；（A正确）（7）中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。　　

6、对一般开放式基金而言，投资者在申购时遵循（）交易原则。【选择题】

A.确定价

B.已知价

C.买入价

D.未知价

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。

7、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益是指（）。【单选题】

A.收益性

B.安全性

C.流动性

D.偿还性

正确答案:C

答案解析:选项C正确：债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券提前收回本金和实现投资收益是指债券的流动性。债券的收益性是指债券能为投资者带来一定收入。债券的安全性是指由于债券发行时约定了到期偿还本金和利息，债券利率不受银行利率变动的影响，且利息偿还与本金支付有法律保障。债券的偿还性是指债权人在一定条件下，有请求债券发行者偿还债权本金及利息的权利。

8、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（）。 【单选题】

A.国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立

B.中国银行监督委员会成立

C.银行业与信托业、证券业分离

D.沪深两市的形成

正确答案:A

答案解析:选项A正确：1992年10月，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会成立标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展；选项B：中国银行监督委员会成立，标志着我国“分业经营，分业监管”的金融体系得以确立；选项C：时间不符；选项D：沪深两市的形成标志着股票市场正式运作的开始。

9、凸性可以表示为收益率变化1%所引起的久期的变化。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:凸性也被称为凸度或曲率，是利率敏感性随利率变动的变化情况，用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示为收益率变化1%所引起的久期的变化。

10、按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。【单选题】

A.债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金等

B.封闭式基金与开放式基金

C.成长型基金与收入型基金

D.契约型基金与公司型基金

正确答案:A

答案解析:选项A正确：构成基金的要素有多种，因此可以依据不同的标准对基金进行分类。根据投资标的（对象）的不同，可以将基金分为债券基金、股票基金、货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等。