2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1101

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列属于流动性风险资产负债结构指标的有（）。【不定项】

A.净稳定资金率

B.现金流量比率

C.速动比率

D.流动性覆盖率

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确。流动性风险衡量指标中，机构层面的资产负债结构指标包括：流动比率、速动比例、净稳定资金率、资产负债的久期缺口。

2、影响利率期限结构形状的因素有（）。【多选题】

A.收益率曲线曲度变化

B.对未来利率变动方向的预期

C.债券预期收益中可能存在的流动性溢价

D.市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：在任一时点上，都有以下三种因素影响期限结构的形状：对未来利率变动方向的预期、债券预期收益中可能存在的流动性溢价、市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍。利率期限结构理论就是基于这三种因素分别建立起来的。

3、现金红利是股利分配的一种形式，通常公司发放现金股利将导致公司现金流入。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种。现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出。

4、证券交易机制主要的目标包括流动性、稳定性和收益性。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:证券交易机制的目标主要有:（1）流动性；（2）稳定性；（3）有效性。

5、《证券公司风险控制指标管理办法》规定证券公司净稳定资金率不得低于 50%。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《证券公司风险控制指标管理办法》规定证券公司净稳定资金率不得低于 100%。

6、按国债的（）分类，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。【单选题】

A.偿还期限

B.资金用途

C.流通情况

D.发行本位

正确答案:B

答案解析:选项B正确：国债按资金用途可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。按偿还期限不同，习惯上把国债分为短期国债、中期国债和长期国债。按流通与否，国债可以分为流通国债和非流通国债。按照不同的发行本位，国债可以分为实物国债和货币国债。

7、下列有关基金管理费表述正确的是（）。【多选题】

A.基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率（年率）逐日计算，累计至每月月底，按月支付

B.管理费率的大小通常与基金规模成正比，与风险成反比

C.目前我国基金大部分按照1.5%的比例计算基金管理费，债券型基金的管理费率一般为0.3%~1.0%，货币市场基金的管理费率一般为0.15%~0.33%

D.管理费通常直接向投资者收取

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：管理费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比（B错误）；管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，不另向投资者收取（D错误）。

8、商业银行次级定期债务的目标债权人为（ ）。【单选题】

A.政策性银行

B.企业法人

C.其他金融机构

D.其他商业银行

正确答案:B

答案解析:商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向目标债权人定向募集，目标债权人为【企业法人】。

9、以下关于我国商业银行混合资本债券的说法错误的是（）。【单选题】

A.自发行之日起10年后发行人具有3次赎回权

B.自发行之日起10年内不得赎回

C.自发行之日起10年后具有1次赎回权

D.期限在15年以上

正确答案:A

答案解析:选项A说法错误：我国的混合资本债券的基本特征之一是：期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有1次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率。

10、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规定》的规定，证券公司私募投资基金子公司甲的做法正确的是（ ）。【单选题】

A.甲公司据据相关需求下设基金管理机构等特殊目的机构，持有该机构35%以上的股权且拥有控制权

B.甲公司将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额超过该只基金总额的20%

C.甲公司对外提供担保

D.甲公司成为对所投资企业的债务承担连带责任的出资人

正确答案:A

答案解析:私募基金子公司根据税收、政策、监管、合作方需求等需要下设基金管理机构等特殊目的机构的，应当持有该机构35%以上的股权或出资，且拥有管理控制权。【A选项正确】私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额【不得超过】该只基金总额的20%。【B选项错误】私募基金子公司及其下设特殊目的机构【不得】对外提供担保和贷款，【不得成为】对所投资企业的债务承担连带责任的出资人。【C、D选项错误】