2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1016

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、201×年6月30日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值为100元人民币，年贴现率为3.5%。则理论价格为（）元。【单选题】

A.96.62

B.93.36

C.98.29

D.97.31

正确答案:A

答案解析:选项A正确：根据零息债券理论价格定价公式FV为债券的面值；T为债券距离到期日时间长短； y为贴现率可得其理论价格为：100/（1+3.5%）=96.62元。

2、外国债券一般是由发行地所在国的（）承销。【多选题】

A.证券公司

B.政府证券管理机构

C.金融机构

D.政府

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：外国债券一般由发行地所在国的证券公司（A正确）、金融机构（C正确）承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。

3、公司上市发行股票属于（）。【单选题】

A.直接融资

B.间接融资

C.担保融资

D.信用融资

正确答案:A

答案解析:选项A正确：直接融资是不经金融机构的媒介，由政府、企事业单位及个人直接以最后贷款人的身份向最后贷款人进行的融资活动，其融通的资金直接用于生产、投资、消费。最典型的直接融资就是证券市场融资。

4、政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券，有时二者统称为公债。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:政府债券是指政府财政部门或其他代理机构为筹集资金，以政府名义发行的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。中央政府发行的债券称为中央政府债券或者国债，地方政府发行的债券称为地方政府债券，有时二者统称为公债。

5、我国规定封闭式基金的收益分配（）。【单选题】

A.年度收益分配的比例不得低于基金年度已实现收益的80%

B.每年不得少于两次

C.每年不得少于一次

D.每年不得少于三次

正确答案:C

答案解析:选项C正确：封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90%。

6、以（）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。【单选题】

A.净资产

B.净资本

C.资产

D.负债

正确答案:B

答案解析:选项B正确：以净资本为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。

7、沪伦通和沪港通在投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式是相同的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通是将境外基础股票转换为存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近，以方便投资者按照本地的交易习惯和交易时间完成交易结算。

8、目前，国内外关于风险的定义主要有（）。【多选题】

A.风险是结果的不确定性

B.风险是结果对期望的偏离

C.风险是收益的的波动性

D.风险是损失发生的可能性

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：目前国内外金融理论界对风险的定义或界定主要有以下三类观点：（1）风险是结果的不确定性，是一种变化；（2）风险是损失发生的可能性，或可能发生的损失；（3）风险是结果对期望的偏离，是（收益的）波动性。

9、基金募集步骤一般分为（）。Ⅰ.申请 Ⅱ.注册Ⅲ.发售 Ⅳ.托管【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

10、不属于契约型基金和公司型基金区别的是（）。【单选题】

A.基金收益的分配方式不同

B.基金的运营依据不同

C.投资者的地位不同

D.资金的性质不同

正确答案:A

答案解析:选项A符合题意：基金收益的分配方式不同不属于契约型基金和公司型基金区别。两者的区别在于：（1）资金的性质不同。契约型基金通过发行基金份额筹集的信托财产，公司型基金是发行普通股票筹集的公司法人的资本；（2）投资者的地位不同。契约型基金的投资者既是基金的委托人又是基金的受益人，公司型基金的投资者购买基金公司的股票后就成为了该公司的股东；（3）基金的营运依据不同。契约型基金依据的是基金契约，公司型基金依据的是公司章程。