2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题1015

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、现券交易的流程是（）。【多选题】

A.债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交

B.进行债券交易，应订立书面形式的合同

C.债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用

D.以券融资或以资融券

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：现券交易的流程是：（1）债券交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交 ；（A正确）（2）进行债券交易，应订立书面形式的合同；（B正确）（3）债券交易现券买卖价格或回购利率由交易双方自行确定，参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用。（C正确）D项，以券融资或以资融券是债券回购交易的流程。

2、契约型基金是基于（）组织起来的代理投资方式。【单选题】

A.信托原理

B.公约原理

C.代理原理

D.委托原理

正确答案:A

答案解析:选项A正确：契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

3、以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类业务的关系说法正确的是（）。【单选题】

A.两者均需承担偿还责任

B.两者均需承担投资回报责任

C.担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要

D.担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要

正确答案:D

答案解析:选项D正确：担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照约定承担偿还责任的业务（需要承担责任）；代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务（不需要承担责任）。

4、证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立（）。【多选题】

A.转融通专用证券账户 

B.转融通担保证券明细账户 

C.转融通证券交收账户 

D.转融通担保资金明细账户

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：证券金融公司与证券公司签订转融通业务合同，应当以证券公司的名义，为其开立转融通担保证券明细账户（B正确） 、转融通担保资金明细账户（D正确）。

5、为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金。

6、基金资产估值应考虑的因素不包括（）。【单选题】

A.交易价格的公允性

B.估值频率

C.估值方法的一致性及公开性

D.估值机构的权威性

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：基金资产估值需考虑的因素：（1）估值频率；（2）交易价格的公允性；（3）估值方法的一致性及公开性。

7、会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的（ ）。【多选题】

A.盈利性

B.安全性

C.可靠性

D.流动性

正确答案:A、B、D

答案解析:会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的【盈利性、安全性和流动性】。

8、普通机构投资者参与期权交易，应当符合的条件是（）。【单选题】

A.净资产不低于人民币10万元

B.净资产不低于人民币50万元

C.净资产不低于人民币100万元

D.净资产不低于人民币200万元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：普通机构投资者参与期权交易，应当符合下列条件：申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计不低于人民币100万元；净资产不低于人民币100万元等。

9、风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测、超限额处置等环节。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测、超限额处置等环节。

10、根据1998年9月28日国务院办公厅印发的《中国证券监督管理委员会职能配置、内设机构和人员编制规定》，中国证监会的主要职责是（）。【多选题】

A.研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划

B.监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由中国证监会负责的债券和其他证券的发行、上市、交易、托管和结算

C.监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为

D.归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：中国证监会的主要职责是：（1）研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划（A正确）；起草证券期货市场的有关法律法规；制定证券期货市场的有关规章、规则和办法。 （2）垂直领导全国证券监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管。管理有关证券公司的领导班子和领导成员。（3）监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由中国证监会负责的债券和其他证券的发行、上市、交易、托管和结算（B正确）；监管证券投资基金活动；批准企业债券的上市；监管上市国债和企业债券的交易活动。（4）监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为（C正确）。（5）监管境内期货合约的上市、交易和清算；按规定监督境内机构从事境外期货业务。 （6）管理证券期货交易所；按规定管理证券期货交易所的高级管理人员；归口管理证券业、期货业协会。 （7）监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记清算公司、期货清算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构；审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务；制定有关机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施；指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员资格管理工作。（8）监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市以及在境外上市的公司到境外发行可转换债券；监管境内证券、期货经营机构到境外设立证券、期货机构；监管境外机构到境内设立证券、期货机构、从事证券、期货业务。（9）监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理。 （10）会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格，并监管律师事务所、律师及有资格的会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货相关业务的活动。 （11）依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚。（12）归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务。（13）承办国务院交办的其他事项。