2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题0823

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、按政策标准，机构投资者可分为战术机构投资者和战略机构投资者。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:按政策标准，机构投资者可分为一般机构投资者和战略机构投资者。

2、美国资本市场体系规模最大，体系最复杂也最合理，主要包括（）。 【多选题】

A.以纽交所为核心的主板市场

B.以纳斯达克为核心的二板市场 

C.遍布各地区的全国性和区域性市场 

D.场外交易市场

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：美国资本市场体系规模最大，体系最复杂也最合理，主要包括以纽交所为核心的主板市场（A正确），以纳斯达克为核心的二板市场（B正确），遍布各地区的全国性和区域性市场（C正确）及场外交易市场（D正确）。

3、下列关于开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的说法，正确的有（）。Ⅰ.投资人可以通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道的需要Ⅱ.基金份额冻结与解冻结业务由基金管理人直接受理Ⅲ.基金非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行等情况Ⅳ.基金份额的转换常常需要收取转换费用，因此综合费用没有优势【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，综合费用仍有优势。基金份额冻结与解冻业务由注册登记机构直接受理，并须提供要求的相关资料。

4、下列各项中，属于专门为投资者买卖人民币特种股票而设置的账户是（）。【单选题】

A.A股账户

B.基金账户

C.期权账户

D.B股账户

正确答案:D

答案解析:选项D正确：人民币特种股票账户简称B股账户，是专门用于为投资者买卖人民币特种股票（即B股，也称境内上市外资股）而设置的。

5、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于2019年6月11日提交了认购申请表，那么，自2019年6月13日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者于T日提交认购申请后，可于【T＋2日】起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回到投资人资金账户。认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

6、债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。【多选题】

A.融资统一规划

B.信贷统一授信

C.动态长效监控

D.全程风险管理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:债贷组合是按照“融资统一规划、信贷统一授信、动态长效监控、全程风险管理”模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。

7、点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额（ ），交易量最小变动单位为券面总额（ ）。【单选题】

A.100万元；10万元

B.10万元；100万元

C.100万元；100万元

D.10万元；10万元

正确答案:A

答案解析:点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额【100万】元，交易量最小变动单位为券面总额【10万】元。

8、下列关于开放式基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结的说法，正确的有（）。【多选题】

A.投资人可以通过办理转托管业务，实现其变更办理基金业务销售渠道的需要

B.基金份额冻结与解冻结业务由基金管理人直接受理

C.基金非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行等情况

D.基金份额的转换常常需要收取转换费用，因此综合费用没有优势

正确答案:A、C

答案解析:基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。尽管如此，由于基金份额转换不需要先赎回已持有的基金再购买另一基金，综合费用仍有优势。基金份额冻结与解冻业务由注册登记机构直接受理，并须提供要求的相关资料。

9、关于沪股通股票报价和交易的说法中，错误的是（ ）。 【单选题】

A.沪股通股票以人民币和美元报价和交易

B.沪股通股票范围包括上证180指数成分股、上证380指数成分股和A＋H股上市公司的上交所上市A股

C.上交所上市公司股票为风险警示股票、退市整理股票、暂停上市股票、以外币报价交易的股票和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票

D.通过沪股通参与上交所科创板股票交易的，仅限机构专业投资者，机构专业投资者的范围按照香港相关规则规定执行

正确答案:A

答案解析:A项，沪股通股票以人民币报价和交易。沪股通股票范围包括上证180指数成分股、上证380指数成分股和A＋H股 上市公司的上交所上市A股。（A＋H股上市公司是指在境内注册，其股票同时在香港联交所主板和上交所或者同时在香港联交所主板和深交所上市的公司）上交所上市公司股票为风险警示股票（即ST/ST股票）、退市整理股票、暂停上市股票、以外币报价交易的股票（即B股）和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票。通过沪股通参与上交所科创板股票交易的，仅限机构专业投资者，机构专业投资者的范围按照香港相关规则规定执行。

10、以下关于封闭式基金的说法正确的有（）。【多选题】

A.封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回

B.持有人可以进行场外交易

C.封闭式基金的存续期固定但可以适当延长

D.封闭式基金的基金规模在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行 

正确答案:A、C、D

答案解析:B项，封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能在证券交易场所交易。