2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题0729

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、存托凭证能避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:存托凭证能避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低。

2、目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）。【选择题】

A.15个工作日；3个月

B.20个工作日；4个月

C.15个工作日；5个月

D.20个工作日；6个月

正确答案:D

答案解析:选项D正确：目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。对常规基金产品，如常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、QDII基金、ETF等，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日；对其他产品，如分级基金等，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月。

3、金融期货主要包括（）。【多选题】

A.货币期货

B.利率期货

C.股票期货

D.股票指数期货

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确：金融期货是以金融工具（或金融变量）为基础工具的期货交易，主要包括货币期货（A正确）、利率期货（B正确）、股票指数期货（D正确）和股票期货（C正确）四种。

4、一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性；资产证券化交易中的证券一般不是单一品种，而是通过对现金流的分割和组合，可以设计出具有不同档级的证券；一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。

5、按基金运作方式不同，基金可分为（）。【多选题】

A.契约型基金

B.封闭式基金

C.公司型基金

D.开放式基金

正确答案:B、D

答案解析:选项BD正确：按基金运作方式不同，基金可分为封闭式（B正确）和开放式基金（D正确）；按基金的组织形式不同，基金可以分为契约型基金和公司型基金。

6、基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在3个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，并登载在指定网站上。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:基金合同生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当在3个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料概要，并登载在指定网站上。

7、宏观经济分析中经济指标可以分为先行性指标、同步性指标和滞后性指标三类。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:宏观经济分析主要探讨各经济指标和经济政策对股票价格的影响。经济指标分为三类：第一，先行性指标。第二，同步性指标。第三，滞后性指标。

8、关于封闭式基金的交易规则，下列说法正确的有（）。Ⅰ.较低价格的卖出申报优先于较高价格卖出申报Ⅱ.买入或者卖出的申报数量应当为100份或其整数倍Ⅲ.实行10%的涨跌停限制Ⅳ.实行T+1交割、交收【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：（1）封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报（Ⅰ正确）；时间优先指买卖方向相同、申报价格相同的，先申报者优先于后申报者，先后顺序按照交易主机接受申报的时间确定。（2）封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为100份或其整数倍（Ⅱ正确），单笔最大数量应低于100万份。（3）沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制；同时，与A股一样实行T+1交割、交收。（Ⅲ、Ⅳ正确）

9、在我国，基金设立的两个重要法律文件包括（）。【多选题】

A.基金合同

B.基金财务报告

C.基金招募说明书

D.基金年度报告

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确：基金合同（A正确）与基金招募说明书（C正确）是基金设立的两个重要法律文件。

10、中期国债的偿还期限一般在（）。【单选题】

A.10年以内

B.1年以上10年以下

C.1年以上5年以下

D.1年以上

正确答案:B

答案解析:选项B正确：中期国债是指偿还期限在1年以上、10年以下的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。1年或1年以内的国债称为短期国债，10年或10年以上的国债称为长期国债。