2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模拟试题0723

2025年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融市场的最主要、最基本的功能是风险管理，通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:金融市场的首要功能是资金融通。金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。

2、下列不属于大连商品交易所的交易品种的是（）。【单选题】

A.玉米

B.鸡蛋

C.菜籽油

D.铁矿石

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：上海期货交易所的交易种数为15种，交易品种包括铜、铝、锌、铅、镍、锡、黄金、白银、天然橡胶、螺纹钢、线材、热乳卷板、燃料油、石油沥青、原油。郑州商品交易所的交易种数为19种，交易品种包括普麦、强麦、棉花、白糖、白糖期权、PTA、玻璃、菜粕、菜籽油、菜籽、硅铁、早籼稻、甲醇、晚籼稻、粳稻、锰硅、动力煤、棉纱、苹果。大连商品交易所的交易种数为17种，交易品种包括玉米、玉米淀粉、黄大豆1号、黄大豆2号、豆粕、豆粕期权、豆油、棕榈油、鸡蛋、LLDPE、聚氯乙烯、焦炭、焦煤、铁矿石、纤维板、胶合板、聚丙烯。

3、基金的募集步骤主要包括（）。Ⅰ.注册Ⅱ.申请Ⅲ.基金合同生效Ⅳ.发售【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。

4、关于保险公司次级债务说法正确的是（）。【多选题】

A.保险公司次级债务的清偿顺序列于股权资本之后，先于保单责任和其他负债

B.次级债务是保险公司为了弥补临时性或阶段性资本不足

C.募集期限在5年以上（含5年）

D.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息

正确答案:B、C、D

答案解析:A项，保险公司次级债务的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于股权资本。

5、金融债券发行结束后20个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:B

答案解析:金融债券发行结束后10个工作日内，发行人应向中国人民银行书面报告金融债券发行情况。金融债券定向发行的，经认购人同意，可免于信用评级。定向发行的金融债券只能在认购人之间进行转让。

6、一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性；资产证券化交易中的证券一般不是单一品种，而是通过对现金流的分割和组合，可以设计出具有不同档级的证券；一般而言，资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重低得多。

7、存托凭证是指在一国证券市场流通的代表本国公司有价证券的可转让凭证。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:存托凭证是指在一国证券市场流通的代表【外国公司】有价证券的可转让凭证。

8、2022年4月20日全国人大常委会审议通过了《期货和衍生品法》，自2022年8月1日起施行。《期货和衍生品法》具有里程碑意义，补齐了我国期货和衍生品领域的法律“短板”，为促进规范行业和市场发展、保护投资者权益、推动市场功能发挥、更好服务实体经济提供强有力的法律保障。【判断题】

A.正确

B. 错误

正确答案:A

答案解析:2022年4月20日全国人大常委会审议通过了《期货和衍生品法》，自2022年8月1日起施行。《期货和衍生品法》具有里程碑意义，补齐了我国期货和衍生品领域的法律“短板”，为促进规范行业和市场发展、保护投资者权益、推动市场功能发挥、更好服务实体经济提供强有力的法律保障。

9、证券公司以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点有（）。 【多选题】

A.建立了流动负债与净资本充足水平动态挂钩机制

B.建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制 

C.建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制 

D.建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确：证券公司以净资本为核心的风险监控与预警制度的特点有:（1）建立了公司业务范围与净资本充足水平动态挂钩机制；（B正确）（2）建立了公司业务规模与风险资本动态挂钩机制；（C正确）（3）建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制。（D正确）

10、对一般开放式基金而言，投资者在申购时遵循（）交易原则。【单选题】

A.确定价

B.已知价

C.买入价

D.未知价

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则，投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知买卖的成交价格。