2025年保荐代表人考试《投资银行业务》章节练习题精选1226
2025年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第四章 债权融资5道练习题，附答案解析，供您备考练习。
1、证券公司发行债券应当由董事会制订方案，股东会对下列（）事项作出专项决议。【多选题】
A.发行规模、期限、利率
B.担保
C.募集资金的用途
D.发行方式
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：证券公司发行债券应当由董事会指定方案，股东会对下列事项作出专项决议：（1）发行规模、期限、利率；（A正确）（2）担保；（B正确）（3）募集资金的用途；（C正确）（4）发行方式；（D正确）（5）决议有效期；（6）与本期债券相关的其他重要事项。
2、公司应当与（）制定债券持有人会议规则，约定债券持有人通过债券持有人会议行使权利的范围、程序和其他重要事项。【单选题】
A.保荐人
B.证监会
C.公司法律顾问
D.债券受托管理人
E.公司财务负责人
正确答案:D
答案解析:选项D正确：根据《公司债券发行试点办法》第二十六条，公司应当与债券受托管理人制定债券持有人会议规则，约定债券持有人通过债券持有人会议行使权利的范围、程序和其他重要事项。公司应当在债券募集说明书中约定，投资者认购本期债券视作同意债券持有人会议规则。
3、下列主体，参与本公司非公开发行公司债券的认购与转让，不受专业投资者资质条件的限制的有（）。【多选题】
A.发行人的董事
B.发行人的监事
C.发行人的高级管理人员
D.发行人的中层员工
正确答案:A、B、C
答案解析:发行人的董事、监事、高级管理人员及持股比例超过5%的股东，可以参与本公司非公开发行 公司债券的认购与转让，不受《公司债券发行与交易管理办法 》关于专业投资者资质条件的限制。
4、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。【单选题】
A.60%
B.40%
C.30%
D.20%
E.50%
正确答案:B
答案解析:选项B正确：《企业债券管理条例》第十八条规定：企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的百分之四十。
5、以下关于发行证券公司短期融资券的说法正确的是（）。【单选题】
A.证券公司短期融资券的发行和交易由中国银行业监督管理委员会监管
B.证券公司短期融资券只在银行间债券市场发行和交易
C.证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的40%
D.证券公司短期融资券的期限最长不超过365天
正确答案:B
答案解析:选项B正确：证券公司短期融资券只在银行间债券市场发行和交易；选项A错误：证券公司短期融资券的发行和交易接受中国人民银行的监管；选项C错误：证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的60%。在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模；选项D错误：证券公司短期融资券的期限最长不超过91天。