2025年保荐代表人考试《投资银行业务》章节练习题精选1108

2025年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第四章 债权融资5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于“混合式”招标的说法中，错误的是（）。【单选题】

A.标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或等于票面利率的中标标位,按发行价化承销

B.高于票面利率的中标标位，按各中标标位的利率与票面利率折算的价格承销

C.标的为价格时，全场加权平均中标价格为当期国债发行价格，高于或等于发行价格的中标标位，按发行价格承销

D.低于发行价格的中标标位，按各中标标位的价格承销

正确答案:A

答案解析:A项，“混合式”招标，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期（次）国债票面利率，低于或等于票面利率的中标标位，按面值承销。

2、商业银行公开发行次级债券，核心资本充足率不低于（）。【单选题】

A.3%

B.4%

C.5%

D.6%

正确答案:C

答案解析:《商业银行次级债券发行管理办法》 第9条规定，商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：①实行贷款5级分类，贷款5级分类偏差小；②核心资本充足率不低于5%；③贷款损失准备计提充足；具有良好的公司治理结构与机制；⑤最近3年没有重大违法、违规行为。

3、在企业债券在银行间市场上交易流通期间，发行人应通过（）进行信息披露，并保证其披露信息的真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。【多选题】

A.《金融时报》

B.中国货币网

C.《中国证券报》

D.证券交易所网站

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确：企业债券在银行间市场上交易流通期间，发行人的信息披露应通过中国货币网（B正确）、中国债券信息网或《金融时报》（A正确）、《中国证券报》（C正确）进行，并保证其披露信息的真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

4、某上市公司公开发行可转债，面值100元，初始转股价格为8元/股，当前可转债市价123.5元，二级市场股票价格为10元/股。若买入可转债一手并立即转股，收益是（）元。该上市公司随后公布年度分红派息每10股派发0. 9元（含税）的分配方案。若调整转股价格，则转股价格调整为（）元。【单选题】

A.1.5；7.91

B.2；7.6

C.15；7.91

D.23.6；9.91

正确答案:C

答案解析:转股收益=100/8 x 10x10-123.5x10 =15(元）；调整后转股价格=8-0.9/10=7.91 (元)。

5、根据《上海证券交易所公司债券发行上市审核规则适用指引第2号——专项品种公司债券》，发行人可以使用募集资金对发行前24个月内的科技创新领域相关投资支出进行置换，鼓励将回收资金用于新的科技创新领域投资，形成投资良性循环。（）【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《 上海证券交易所公司债券发行上市审核规则适用指引第2号——专项品种公司债券》第7.2.3条规定，发行人可以使用募集资金对发行前12个月内的科技创新领域相关投资支出进行置换，鼓励将回收资用于新的科技创新领域投资,形成投资良性循环。