2025年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练1217
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、基金份额上市交易，应当符合下列（）条件。Ⅰ.基金合同期限5年以上Ⅱ.基金募集资金不低于2亿元Ⅲ.基金投资者人数不少于1000人Ⅳ.公司自有资金认购金额不低于1000万元【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:申请基金份额上市交易，基金管理人应当向证券交易所提出申请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。基金份额上市交易，应当符合下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。
2、根据私募基金管理人备案管理的相关规定，下列情形中，中国证券投资基金业协会将暂停办理其私募基金备案的有（）。Ⅰ. 私募基金管理人因涉嫌违法违规被公安机关立案调查，尚未结案Ⅱ. 私募基金管理人按时向中国证券投资基金业协会报送真实、准确的信息Ⅲ. 私募基金管理人被列为严重失信人Ⅳ. 私募基金管理人登记备案信息发生变更后，已及时按规定履行变更手续【单选题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:私募基金管理人有下列情形之一的，中国证券投资基金业协会将暂停办理其私募基金备案：（1）管理人及其控股股东、实际控制人、普通合伙人、主要出资人因涉嫌违法违规被公安、检察、监察机关立案调查，或者正在接受金融管理部门、自律组织的调查、检查，尚未结案，或者出现可能影响正常经营的重大诉讼、仲裁等法律风险，或者可能影响办理私募基金管理人登记的重大内部纠纷且尚未消除或者解决，或者出现重大负面舆情且尚未消除；或者管理人的关联私募基金管理人出现重大负面舆情且尚未消除。（2）中国证监会及其派出机构要求中国证券投资基金业协会暂停备案。（3）涉嫌提供有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的信息、材料，通过欺骗、贿赂或者以规避监管、自律管理为目的与中介机构违规合作等不正当手段办理相关业务，相关情况尚在核实。（4）被列为严重失信人或者被纳入失信被执行人名单。（5）私募基金管理人及其控股股东、实际控制人、普通合伙人、关联私募基金管理人出现可能危害市场秩序或者损害投资者利益的重大经营风险或者其他风险。（6）因涉嫌违法违规、侵害投资者合法权益等多次受到投诉，未能向中国证券投资基金业协会和投资者作出合理说明。（7）未按规定向中国证券投资基金业协会报送信息，或者报送的信息存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（8）登记备案信息发生变更，未按规定及时向中国证券投资基金业协会履行变更手续，存在未及时改正等严重情形。（9）办理登记备案业务时的相关承诺事项未履行或者未完全履行。（10）采取拒绝、阻碍中国证监会及其派出机构、中国证券投资基金业协会及其工作人员依法行使检查、调查职权等方式，不配合行政监管或者自律管理，情节严重。（11）中国证监会、中国证券投资基金业协会规定的其他情形。
3、关于私募股权投资基金的作用，以下正确的有（）。Ⅰ.为中小微企业提供资金支持Ⅱ.有效形成长期权益资本Ⅲ.助推产业转型升级Ⅳ.促进经济创新发展【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:私募股权投资基金的作用：（1）促进经济创新发展。私募股权投资基金的募集端与投资端均为私募性质，这一 “双重私募” 的独特性质使私募股权投资基金相较于公募基金具有外部性弱、灵活运作、擅长赋能等独特优势。私募股权投资基金一般投向中小微企业的非上市股权，通常不涉及公众利益，不易对宏观经济、社会稳定产生不利影响。由于其整体外部性不强，监管环境可适度宽松，使其投资范围广泛、投资方式灵活。同时，由于私募股权投资的流动性较差，私募股权投资基金管理人经常 “用手投票”，可深度介入被投企业的公司治理，为创新创业赋能。从更强的赋能能力、更多的可投资金、更优的投资条款，再到更好的投资业绩，打通 “投资 — 收益” 正循环的逻辑链条。从宏观层面看，当创业投资和创新发展达到一定的规模和深度后，就足以推动新经济成长并淘汰旧经济，以 “创新性破坏” 推动实体经济转型升级。（2）为中小微企业提供资金支持。中小微企业，尤其是科技创新型企业，在融资方面存在信息不对称、经营不确定性较高、无形资产占比较高、融资需求呈现阶段性、创新培育期长等特点，不利于其通过传统商业银行模式获得融资支持。私募股权投资基金可以通过参股、提供长期权益资本等方式将资金注入中小微企业，为其提供持续的资金支持。同时，基于市场化的运作模式，助力中小微企业发展壮大，在此过程中也加以优胜劣汰。许多著名的科技企业，如微软、英特尔、谷歌、百度、阿里、腾讯等，都在中小微企业阶段得到过私募股权投资基金的支持。（3）有效形成长期权益资本。我国人口多、经济体量大、市场广阔，除了在宏观层面有服务于国家战略发展的主流金融机制外，如国有大型商业银行、证券交易所主板市场等，在微观层面，也需要大量的、多元化的、精准的资金融通和供给机制，不断促进长期权益资本的形成。私募股权投资基金可以设计和提供不同风险收益特征的产品，在各个层次上汇聚不同投资收益需求、不同流动性需求以及不同规模量的资金，从而多方面、多层次、多角度地满足（供给）处于不同生命周期阶段、不同产业、不同资金需求（包括不同金额、不同期限、不同资金成本等）、规模不一的企业，以市场化的机制去汇集和匹配资金，提供长期权益资本，实现储蓄向投资的转化。（4）助推产业转型升级。对于私募股权投资基金类别中的并购基金来说，其主要运作模式是在不同产业、不同企业的不同生命周期阶段，寻找因商业周期因素、企业自身运营或治理因素、产业整合暂时不畅等因素而价值被低估的企业，投资并获取该企业的控制权，进而对被投资企业或其上下游、关联企业等进行业务、资产、人员、技术等方面的战略重组，改善经营情况，从而提升被投资企业的价值，然后通过股权卖出、上市等方式实现投资收益。私募股权投资基金往往会重整被投企业的管理团队，向其注入商业资源，帮助其提升在产业链条中的价值，甚至重整整个产业链条，盘活了旧有的资产，促进了优势资源的合理流动，有助于淘汰劣势企业或相关的资产和产能，提升宏观经济的效能，实现实体经济相关产业的转型升级。
4、根据监察稽核工作的需要，督察长或合规负责人可以（）。【单选题】
A.列席公司相关会议
B.兼任公司理事
C.任免公司总经理
D.兼任其他基金公司董事会成员
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金管理人应当设立督察长或合规负责人，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。根据监察稽核工作的需要，督察长或合规负责人可以列席相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。
5、设立公募基金管理公司，应当具备下列（）条件。【单选题】
A.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本
B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录
C.对基金管理公司持有10%以上股权的主要股东，净资产不低于5 000万元人民币
D.取得基金从业资格的人员原则上不少于 30 人
正确答案:D
答案解析:选项D正确，设立公募基金管理公司应当具备下列条件：（1）股东、实际控制人符合《证券投资基金法》和《公开募集证券投资基金管理人监督管理办法》的规定；（2）有符合《证券投资基金法》《公司法》以及中国证监会规定的章程；（3）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以来源合法的自有货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；（4）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的董事、监事、高级管理人员以及研究、投资、运营、销售、合规等岗位职责人员，取得基金从业资格的人员原则上不少于 30 人；（5）有符合要求的公司名称、营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；（6）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；（7）有符合中国证监会规定的内部管理制度；（8）经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。