2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1217
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、 “狭义文化”其范畴更侧重于（）。【单选题】
A.人类创造的各类实体器物（如古代青铜器）
B.人类社会的观念意识形态（如儒家伦理道德思想）
C.人类在社会实践中形成的行为规范体系（如社交礼仪）
D.人类为管理社会建立的制度规则（如古代科举制度）
正确答案:B
答案解析:文化，是一个多维度、多层次的复杂体系。广义的文化，泛指人类所创造的一切文明成果的总和，是人类社会发展的宝贵财富。广义文化涵盖面非常广泛，大体上包括物质文化、精神文化、制度文化和行为文化四大部分，又称作“大文化”。狭义的文化，或称“小文化”，则更专注于精神创造活动及其成果，它是指人类所创造的一切观念意识形态成果，包括政治、法律、知识、信仰、艺术、道德等，是人类精神文明的重要组成部分。
2、基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。【单选题】
A.申请报告
B.基金合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案
正确答案:C
答案解析:选项C正确，注册公募基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：（1）申请报告；（2）基金合同草案；（3）基金托管协议草案；（4）招募说明书草案；（5）律师事务所出具的法律意见书；（6）中国证监会规定提交的其他文件。
3、基金管理人合规部门的合规检查重点内容不包括（）。【单选题】
A.公司是否独立运作
B.公平交易制度建设及执行情况
C.重大关联交易的执行情况
D.基金公司的收入情况
正确答案:D
答案解析:选项D正确，一般来说，基金管理人合规部门的合规检查重点包括以下方面：①公司是否独立运作；股东会、董事会、监事（会）或审计委员会是否有效制衡；董事、监事、审计委员会委员是否按照相关法律法规和公司章程的规定履行职责，特别是独立董事是否独立、客观、公正地发表意见；公司相关会议的原始会议记录及会议纪要是否真实、准确、完整，是否按规定存档。②公平交易制度建设及执行情况。检查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在违反公平交易的行为；公司旗下管理的不同性质基金账户之间，是否遵循了公平交易原则。③重大关联交易的执行情况。检查基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券的情况，或者从事其他重大关联交易的，是否遵循基金份额持有人利益优先的原则，是否存在利益输送的情况，是否履行信息披露义务等。④员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。⑤投资决策的依据，以及基金管理人内部公司的规定和投资决策流程是否有被突破。在实际操作中，基金经理的授权是否有被突破，基金经理的买卖是否突破了证券库的管理。⑥风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。
4、对从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。【单选题】
A.不欺诈客户
B.坚持诚信的无条件性原则
C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为
D.与同行进行正当竞争
正确答案:B
答案解析:选项B正确，诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。基金从业人员在日常工作中要恪守诚实守信要求，遵守公开、公平、公正的原则，不得进行内幕交易和利用未公开信息交易、不得操纵市场、不得欺诈客户、不得进行不正当竞争。
5、中国证监会及其派出机构审查行政许可时，对符合特定条件的申请会在受理后即时进行审查。下列选项中（）最符合该 “特定条件”。【单选题】
A.近 1 年无证券期货相关失信记录、无银行等主管部门行政处罚，且无刑事处罚记录
B.近 3 年无证券期货相关失信记录、无银行等主管部门行政处罚，且无证券期货犯罪刑事处罚记录
C.近 3 年无证券期货相关失信记录、无行业自律组织处罚，且无任何犯罪刑事处罚记录
D.近 3 年无证券期货相关失信记录、无银行等主管部门行政处罚，且无证券期货犯罪或其他犯罪刑事处罚记录
正确答案:D
答案解析:中国证监会及其派出机构审查行政许可，对符合以下条件的，在受理后，即时进行审查：（1）近3年没有违反证券期货法律、行政法规和中国证监会规定的失信记录；（2）近3年没有因违法开展经营活动被银行、保险、税收、环保、海关等相关主管部门予以行政处罚；（3）没有因证券期货犯罪或者其他犯罪被人民法院判处刑罚。
6、《反洗钱法》规定金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。【单选题】
A.10年
B.15年
C.20年
D.5年
正确答案:A
答案解析:反洗钱法》规定金融机构应当建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份信息发生变更的，应当及时更新。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。
7、下面关于基金的说法，不正确的是（）。【单选题】
A.基金托管人托管基金
B.基金管理人保管基金
C.基金投资者购买基金
D.基金服务机构服务基金
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误，在基金运作关系中，基金托管人托管基金，基金管理人管理基金，基金投资者（即持有人）购买基金，基金服务机构服务基金。
8、（）是指证券基金经营机构及其员工的经营管理和执业行为与法律、规则和准则一致。【单选题】
A.合规
B.合格
C.违规
D.违约
正确答案:A
答案解析:选项A正确，合规，是指证券基金经营机构及其员工的经营管理和执业行为与法律、规则和准则一致。
9、对于公募基金管理人，中国证监会可以采取的行政监管措施主要包括（）。Ⅰ.责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、取消基金管理资格或者撤销Ⅱ.通知出境管理机关依法阻止基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员出境Ⅲ.申请司法机关禁止基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利Ⅳ.责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:对于公募基金管理人，中国证监会可以采取的行政监管措施还主要包括：①限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务；②限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；③限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利；④责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；⑤责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利；⑥责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、取消基金管理资格或者撤销；⑦通知出境管理机关依法阻止基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员出境；⑧申请司法机关禁止基金管理人直接负责的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员转移、转让或者以其他方式处分财产，或者在财产上设定其他权利。
10、关于行业文化的作用，包括（）。Ⅰ.行业文化塑造了正面的行业形象，维护了行业声誉，增进了客户及合作伙伴对行业的理解与认同Ⅱ.良好的行业文化不仅对行业内部产生积极影响，还能够为社会带来正面的外部效应。通过提供优质的产品和服务，行业能够满足社会需求，推动社会进步Ⅲ.良好的行业文化能够吸引更多优秀人才，为行业带来新的知识与技能，促进行业创新与进步，提高行业竞争力Ⅳ.行业文化为行业成员提供行为和思想的指导，通过共同的价值导向来增进成员的归属感和凝聚力【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:首先，行业文化为行业成员提供行为和思想的指导，通过共同的价值导向来增进成员的归属感和凝聚力；其次，行业文化塑造了正面的行业形象，维护了行业声誉，增进了客户及合作伙伴对行业的理解与认同；再次，良好的行业文化能够吸引更多优秀人才，为行业带来新的知识与技能，促进行业创新与进步，提高行业竞争力；最后，良好的行业文化不仅对行业内部产生积极影响，还能够为社会带来正面的外部效应。通过提供优质的产品和服务，行业能够满足社会需求，推动社会进步。