2026年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题0102
2026年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、（）按照依法合规、公开透明、便捷高效的原则办理私募资产管理计划备案，并对证券期货经营机构从事私募资产管理业务实施自律管理。【单选题】
A.中国证券业协会
B.中国证券投资基金业协会
C.中国证监会
D.中国期货业协会
正确答案:B
答案解析:中国证券投资基金业协会按照依法合规、公开透明、便捷高效的原则办理私募资产管理计划备案，并对证券期货经营机构从事私募资产管理业务实施自律管理。
2、公民、法人或其他组织公开发布证券期货市场评论信息时，若存在事实内容与实际情况不符或显著误导公众的情形，有权对其出具诚信关注函并记入诚信档案的机构是（）。【单选题】
A.中国证监会及其派出机构
B. 证券期货投资咨询机构
C.司法机关
D.行业自律组织
正确答案:A
答案解析:公民、法人或者其他组织公开发布证券期货市场评论信息，所述事实内容与实际情况不相符合的，或者存在其他显著误导公众情形的，中国证监会及其派出机构可以对其出具诚信关注函，记入诚信档案，并可将有关情况向其所在工作单位、所属主管部门或者行业自律组织通报。证券期货投资咨询机构及其人员公开发布证券期货市场评论信息违反规定的，依照有关规定处理、处罚。公民、法人或者其他组织利用公开发布证券期货市场评论信息进行操纵市场等违法行为的，依法予以处罚；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。
3、基金管理人所实施的内部控制政策要适应基金监管的法律法规要求，这句话体现了内部控制的（）原则。【单选题】
A.健全性
B.有效性
C.独立性
D.相互制约
正确答案:B
答案解析:选项B正确，基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：（1）基金管理人所实施的内部控制政策与措施应当符合基金监管的法律法规要求；（2）基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。
4、下列关于基金份额发售的说法，错误的是（）。【单选题】
A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理
B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件
C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户
D.募集期限一般不得超过5个月
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。基金份额的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
5、根据《基金从业人员管理规则》，下列机构的人员中，必须注册取得从业资格的是（）。【单选题】
A.基金服务机构中仅负责档案整理的行政人员
B.私募股权（含创投）投资基金管理人的执行事务合伙人或其委派代表
C.公募基金管理人中仅负责办公用品采购的后勤人员
D.基金托管人中不涉及基金业务的人力资源管理人员
正确答案:B
答案解析:根据《基金从业人员管理规则》，基金从业人员中的特定人员应当注册取得从业资格，具体如下：（1）公募基金管理人、从事私募资产管理业务的证券期货经营机构及私募证券投资基金管理人中从事与基金业务相关的基金销售、产品开发、研究分析、投资管理、交易、风险控制、份额登记、估值核算、清算交收、监察稽核、合规管理、信息技术、财务管理等专业人员，包括相关业务部门的管理人员；（2）私募股权（含创投）投资基金管理人的法定代表人、执行事务合伙人或其委派代表、合规风控负责人等高级管理人员和从事私募基金募集业务的专业人员；（3）基金托管人中从事与基金业务相关的基金清算、复核、投资监督、信息披露、内部稽核监控等专业人员，包括相关业务部门的管理人员；（4）基金服务机构中从事与基金业务相关的基金销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等专业人员，包括相关业务部门的管理人员；（5）法律、行政法规、中国证监会和中国证券投资基金业协会规定需要取得从业资格的其他人员。
6、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。【单选题】
A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书
C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，D项描述的是基金管理人的信息披露义务。基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项；基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书；基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计。
7、根据申请注册基金从业资格的人员应具备的条件，下列选项中符合要求的组合是（）Ⅰ. 品行良好且具有良好职业道德，已通过基金从业考试，已被基金机构聘用Ⅱ. 已被私募证券投资基金管理人聘用，最近 3 年未因犯罪被判处刑罚，不存在《证券投资基金法》第十五条规定情形Ⅲ. 通过基金从业考试，最近 5 年未被中国证券投资基金业协会取消基金从业资格，未被金融监管部门采取禁入措施Ⅳ. 拟被基金服务机构聘用（尚未正式入职），最近 3 年无犯罪记录，已通过基金从业考试【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:申请注册基金从业资格的人员应当具备以下条件：（1）品行良好，具有良好的职业道德；（2）通过基金从业考试，或者符合中国证券投资基金业协会规定的其他条件；（3）已被机构聘用；（4）最近3年未因犯罪被判处刑罚；（5）不存在《证券投资基金法》第十五条规定的情形；（6）最近5年未被中国证监会撤销基金从业资格或者被中国证券投资基金业协会取消基金从业资格；（7）未被金融监管部门或者行业自律组织采取禁入措施，或者执行期已届满；（8）法律、行政法规、中国证监会和中国证券投资基金业协会规定的其他条件。
8、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查重点不包括（）。【单选题】
A.公司是否独立运作
B.公司员工工资是否符合规定
C.公平交易制度建设及执行情况
D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节
正确答案:B
答案解析:选项B不包括一般来说，基金管理人合规部门的合规检查重点包括以下方面：①公司是否独立运作；股东会、董事会、监事（会）或审计委员会是否有效制衡；董事、监事、审计委员会委员是否按照相关法律法规和公司章程的规定履行职责，特别是独立董事是否独立、客观、公正地发表意见；公司相关会议的原始会议记录及会议纪要是否真实、准确、完整，是否按规定存档。②公平交易制度建设及执行情况。检查公平交易分析的方法及其有效性，是否存在违反公平交易的行为；公司旗下管理的不同性质基金账户之间，是否遵循了公平交易原则。③重大关联交易的执行情况。检查基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券的情况，或者从事其他重大关联交易的，是否遵循基金份额持有人利益优先的原则，是否存在利益输送的情况，是否履行信息披露义务等。④员工特别是投资、研究人员及其配偶、利害关系人的证券投资活动管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公开信息获取利益的情况。⑤投资决策的依据，以及基金管理人内部公司的规定和投资决策流程是否有被突破。在实际操作中，基金经理的授权是否有被突破，基金经理的买卖是否突破了证券库的管理。⑥风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节；是否涵盖了对各类产品、业务的各类风险的管理；是否涵盖了基金运作及公司日常管理主要的业务风险，特别是投资风险、后台运营风险和信息技术系统风险等；是否建立了有效的子公司业务风险管理、关联交易制度等，防范可能出现的风险传递、利益冲突和利益输送。
9、（）是证券投资基金在美国的称谓。【单选题】
A.共同基金
B.单位信托基金
C.集合投资基金
D.证券投资信托基金
正确答案:A
答案解析:选项A正确，世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
10、证券期货经营机构为多个合格投资者设立的私募资产管理计划，应属于以下哪种类型（）。【单选题】
A.集合资产管理计划
B.单一资产管理计划
C.公开募集资产管理计划
D.混合资产管理计划
正确答案:A
答案解析:私募资产管理计划是指由证券期货经营机构（包括证券公司、基金管理公司、期货公司及前述机构依法设立的从事私募资产管理业务的子公司）向合格投资者非公开募集资金或者接受其出资，并担任管理人，依照法律法规和资产管理合同，为投资者的利益进行投资活动的资产管理产品。证券期货经营机构可以为单一投资者设立单一资产管理计划，也可以为多个投资者设立集合资产管理计划。