2025年基金从业资格考试《基金法律法规》每日一练1214

2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。【单选题】

A.岗位责任

B.信息技术管理

C.资料档案管理

D.内控措施

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。选项A属于部门业务规章的内容；选项B、C均属于基本管理制度的内容；选项D属于内部控制大纲的内容。部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、 岗位责任、操作守则等的具体说明。

2、中国证监会可以采取的主要行政监管措施不包括（）。【单选题】

A.认定为不适当人选

B.公开谴责

C.刑事处罚

D.责令改正

正确答案:C

答案解析:中国证监会可以采取的主要行政监管措施包括责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责、认定为不适当人选等。

3、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内（）。【单选题】

A.固定不变

B.不固定

C.可随时增减

D.约定期间内可增减

正确答案:A

答案解析:封闭式基金是指采用封闭方式运作的基金，其基金份额总额在基金合同期限内固定不变。

4、（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。【单选题】

A.公正性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

正确答案:B

答案解析:选项B正确，合规管理部门人员在工作中应当坚持以下原则：①独立性原则。合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。②客观性原则。合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。③公正性原则。合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。④专业性原则。合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握适用法律及规则的规定和变动趋势。⑤协调性原则。合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

5、2003 年 10 月，全国人民代表大会常务委员会通过《证券投资基金法》，这是中国基金行业里程碑式的事件，体现了（）。Ⅰ.《证券投资基金法》明确了基金当事人的法律关系。Ⅱ.《证券投资基金法》确保了基金财产安全、独立。Ⅲ.《证券投资基金法》使信义义务根植于我国基金行业，将忠实和谨慎勤勉的原则上升到法律高度Ⅳ.《证券投资基金法》明确了基金份额持有人的权利及其行使方式【单选题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:2003 年 10 月，全国人民代表大会常务委员会通过《证券投资基金法》，这是中国基金行业里程碑式的事件。（1）《证券投资基金法》明确了基金当事人的法律关系。《证券投资基金法》对证券投资基金的法律设计以信托关系为基础，明确基金份额持有人作为委托人与受益人，基金管理人与基金托管人 “双受托人” 的法律地位。“双受托人” 是基金法律关系的核心，基金管理人与基金托管人在这一法律关系中各司其职又相互监督，有效确保了基金依法有序运作。（2）《证券投资基金法》确保了基金财产安全、独立。《证券投资基金法》遵循《信托法》的信托财产独立原则，明确了基金财产相对于受托人财产的独立性。基金财产独立性原则与基金托管制度共同确保了基金财产的安全性。（3）《证券投资基金法》使信义义务根植于我国基金行业，将忠实和谨慎勤勉的原则上升到法律高度。其中，忠实义务要求受托人忠于基金份额持有人，不得以基金财产牟取不正当利益或者从事其他导致利益冲突的行为；谨慎勤勉义务则要求受托人发挥其专业能力，为基金份额持有人的利益最大化行事。信义义务是基金管理人和基金托管人的基本义务，是基金管理人和基金托管人其他主要法律义务的基础。（4）《证券投资基金法》明确了基金份额持有人的权利及其行使方式。《证券投资基金法》规定了基金份额持有人基本权利的内容及其通过基金份额持有人大会（及其日常机构）行使权利这一形式，从而使基金份额持有人的权利行之有据、行之有序。（5）《证券投资基金法》还规定了中国证监会的职权、中国证券投资基金业协会的自律管理职责以及基金管理人、基金托管人的法律责任，使中国证监会对基金行业的监管、中国证券投资基金业协会对基金行业的自律管理有据可依。