2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1214
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、下列关于私募基金的说法，错误的是（）。【单选题】
A.向合格投资者募集资金
B.通过公开募集方式
C.在运作上具有较大的灵活性，所受到的限制和约束较少
D.主要分为私募证券投资基金和私募股权投资基金
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误，私募基金是指通过非公开募集方式，向合格投资者募集资金设立的基金，目前我国的私募基金主要分为私募证券投资基金和私募股权投资基金。
2、审慎监管也称 “结构性的早期干预和解决方案”，是金融业特有的一项监管原则，旨在通过（）和风险防控制度体系，维护基金投资人对金融市场的信心。【单选题】
A.变现能力监管
B.营运能力监管
C.盈利能力监管
D.偿付能力监管
正确答案:D
答案解析:选项D正确，审慎监管也称 “结构性的早期干预和解决方案”，是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护基金投资人对金融市场的信心。
3、根据集合资产管理计划募集的相关规定，若募集期届满后该计划未达到法定成立条件，下列关于证券期货经营机构责任承担的表述中，符合监管要求的是（）。【单选题】
A.证券期货经营机构以募集资金中尚未使用的部分承担因募集行为产生的债务和费用，并在募集期届满后 30 日内返还投资者已缴纳款项，加计银行同期活期存款利息
B.证券期货经营机构以其固有财产承担因募集行为产生的债务和费用，并在募集期届满后 30 日内返还投资者已缴纳款项，加计银行同期活期存款利息
C.证券期货经营机构以其固有财产承担因募集行为产生的债务和费用，并在募集期届满后 60 日内返还投资者已缴纳款项，加计银行同期定期存款利息
D.由该计划的销售机构以其固有财产承担因募集行为产生的债务和费用，证券期货经营机构在募集期届满后 30 日内返还投资者已缴纳款项，不加计利息
正确答案:B
答案解析:募集期届满，集合资产管理计划未达到法定成立条件的，证券期货经营机构应当承担下列责任：（1）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（2）在募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息。
4、（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。【单选题】
A.独立性
B.健全性
C.相互制约
D.成本效益
正确答案:C
答案解析:选项C正确，相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
5、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。【单选题】
A.45
B.30
C.10
D.15
正确答案:B
答案解析:选项B正确，根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集。此时，该持有人应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
6、基金服务机构的业务范围不包括（）。D. 【单选题】
A.基金销售
B.基金份额登记
C.基金投资管理
D.基金估值
正确答案:C
答案解析:基金服务机构，是指从事基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构。
7、关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。【单选题】
A.用户密码定期更换
B.数据库密码和系统密码分人保管
C.软件开发人员介入实际的业务操作
D.信息系统设置访问控制
正确答案:C
答案解析:公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。信息技术系统设计、软件开发等技术人员不得介入实际的业务操作。用户使用的密码口令要定期更换，不得向他人透露。数据库和操作系统的密码口令应当分别由不同人员保管。
8、我国资产管理行业起步较晚，但发展快，从无到有，从小到大，发展历程不包括（）。【单选题】
A.多层次探索（1998-2011年）
B.创新和混合（2012-2021年）
C.高质量发展（2022年至今）
D.萌芽式起步（1992-1997年）
正确答案:B
答案解析:我国资产管理行业起步较晚，但发展快，从无到有，从小到大，发展历程经过了萌芽式起步（1992-1997年）、多层次探索（1998-2011年）、创新和规范（2012-2021年），以及高质量发展（2022年至今）四个阶段。
9、基金行业作为资本市场重要的买方力量，其行业文化的建设对资本市场运行具有关键影响。下列选项中，能体现良好基金行业文化核心作用的是（）。【单选题】
A.仅提升基金公司自身盈利水平，与资本市场整体发展无关
B.提高资本市场效率，推动资本市场平稳健康发展
C.主导资本市场定价机制，削弱其他市场参与主体作用
D.聚焦短期市场波动，忽视资本市场长期发展规律
正确答案:B
答案解析:基金行业是资本市场主要的买方力量之一，良好的行业文化有助于提高资本市场效率，推动资本市场平稳健康发展。
10、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。【单选题】
A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为
B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等
C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
D.所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误，合规，是指证券基金经营机构及其员工的经营管理和执业行为与法律、规则和准则一致。与“合规”对应的是“违规”，是合规风险。合规风险，是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规或准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。合规管理，是指证券基金经营机构制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险，培育合规文化，强化监督问责的有组织、有计划的管理活动。合规管理是一种风险管理活动，需要对合规风险进行识别、检查、通报、评估、处置，是对业务活动是否遵守法律法规、监管规定、规则、行业自律准则的一种鉴证行为。