2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1210
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、基金经营机构对本机构及其工作人员的廉洁从业情况开展内部检查，其最低频率要求是（）。【单选题】
A.每半年 1 次
B.每年 1 次
C.每两年 1 次
D.每季度 1 次
正确答案:B
答案解析:指定专门部门对本机构及其工作人员的廉洁从业情况进行监督，每年至少开展 1 次廉洁从业内部检查，对发现的问题及时整改，对责任人严肃处理。
2、以下关于基金运作关系的说法中，错误的是（）。【单选题】
A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
C.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有份额
D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金产品生命周期各个环节的运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者获取最大的投资收益
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，D项是基金管理人最主要的职责；基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人；基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场。基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有份额。
3、基金管理人需在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。【单选题】
A.3日前
B.当日
C.次日
D.前1日
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金管理人需在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
4、资产管理人应当于每月（）前向中国证券投资基金业协会报送资产管理计划的持续募集情况、投资运作情况、资产最终投向等信息，按时报送资产管理计划的融资杠杆水平、延期兑付情况等运行信息，定期报送压力测试信息。【单选题】
A.5日
B.10日
C.15日
D.20日
正确答案:B
答案解析:资产管理人应当于每月10日前向中国证券投资基金业协会报送资产管理计划的持续募集情况、投资运作情况、资产最终投向等信息，按时报送资产管理计划的融资杠杆水平、延期兑付情况等运行信息，定期报送压力测试信息。
5、基金管理人在经营运作中应坚持的合规理念有（）。Ⅰ.合规从高层做起Ⅱ.合规是公司生存基础Ⅲ.合规创造价值Ⅳ.全员合规【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:基金管理人在经营运作中应坚持以下合规理念：（1）全员合规。合规是公司全体员工的基本行为准则，从董事会到普通员工、从公司总部到下属各单位应当充分严格遵守法律、法规、自律规则和其他行为准则，主动防范、发现并化解合规风险。（2）合规从高层做起。公司应当通过建立良好的公司治理机制，确保董事会有效行使重大决策和监督职能、确保监事（会）或审计委员会有效行使监督职能；基金管理人董事、监事或审计委员会委员、合规负责人等高级管理人员应当重视公司经营的合规性，承担有效管理公司合规风险的责任，积极践行并推广合规文化，促进公司合规经营。（3）合规创造价值。公司应当通过有效的合规管理，提升管理和业务能力，保护基金份额持有人合法权益，为机构自身、行业和社会创造价值。（4）合规是公司生存基础。公司应当高度重视合规管理，在经营决策、运营管理和执业行为过程中充分识别、防范和管理合规风险，坚持合规经营，为公司正常经营及长期可持续发展提供基础。
6、根据资产管理计划备案核查的相关规定，下列选项中，属于备案核查主要内容的是（）。【单选题】
A.销售机构从业人员数量核查
B.非公开募集核查
C.投资者风险承受能力测评方式核查
D.托管人年度审计报告核查
正确答案:B
答案解析:资产管理计划的备案核查主要包括非公开募集核查、投资管理核查和产品运作核查。
7、关于私募基金管理人的登记和私募基金备案，下列表述正确的是（）。【单选题】
A.私募基金管理人须获得中国证券投资基金业协会审批后才能设立
B.私募基金管理人登记的目的之一是为依法登记的基金管理人增信
C.私募基金的备案应当在基金募集完毕之后进行
D.私募基金管理人登记制度的目的在于通过健全的行政许可制度规范私募行业
正确答案:C
答案解析:依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。
8、按照运作方式，可以将基金分为（）。【单选题】
A.公募基金和私募基金
B.对冲基金和风险投资基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
正确答案:C
答案解析:选项C正确，按照运作方式，基金可以分为开放式基金和封闭式基金；按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金；按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、合伙型基金。
9、根据私募基金初始实缴募集资金规模的相关规定，下列情形中符合合规要求的有（）。Ⅰ. 某私募证券投资基金初始实缴募集资金为 1000 万元人民币Ⅱ. 某私募股权投资基金初始实缴募集资金为 800 万元人民币Ⅲ. 某创业投资基金备案时首期实缴资金为 500 万元人民币，且在基金合同中约定备案后 6 个月内补足至 1000 万元人民币Ⅳ. 某投向单一标的的私募基金初始实缴募集资金为 2000 万元人民币【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:私募基金初始实缴募集资金规模除另有规定外应当符合下列要求：（1）私募证券投资基金不低于1000万元人民币；（2）私募股权投资基金不低于1000万元人民币，其中创业投资基金备案时首期实缴资金不低于500万元人民币，但应当在基金合同中约定备案后6个月内完成符合前述初始募集规模最低要求的实缴出资；（3）投向单一标的的私募基金不低于2000万元人民币。
10、以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法中，错误的是（）。【单选题】
A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平
B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平与专业胜任能力的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，发扬“工匠精神”和独立思考精神，进一步提高合规风险意识，独立、客观、审慎、规范开展投资、研究和交易等各项业务。具体而言，包括以下基本要求。（1）投资研究人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（2）投资研究人员开展投资调研工作中，应当理性专业、谨慎勤勉，制定科学的调研计划，周密准备、精心安排、全面了解、深入分析，通过对事前、事中、事后以及调研报告的撰写等各个环节的把控，提升调研质量；应当充分发挥买方作用和价值发现功能，谦逊务实、敬畏市场、尊重企业家精神，通过审慎调研摸清市场运作规律与机理，消除信息不对称，挖掘、识别优秀企业；应当根据法规及所在机构要求做好研究报告的管理、保存和使用。研究员在向基金经理或投资经理提供投资建议时，应具有充分的事实和数据支持，作出客观、专业的独立分析判断，不凭主观臆断，不盲从，严禁在他人的授意或干扰下提供虚假的研究信息或意见建议。（3）基金经理或投资经理是相应资产投资组合风险管理的第一责任人，必须保持合理的谨慎性，作出审慎的判断，应该牢固树立内控优先和风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业风险管理能力。基金经理或投资经理进行投资分析、采取投资行动时，应当区分投资分析和宣传路演中的事实、观点和假设，合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素，审慎规范地管理基金或组合，为投资者谋求最大利益。应当严格遵守法律法规和基金合同的有关规定，在授权范围内自主决策，对超出授权范围的投资决策，应当按照所在机构相关制度履行批准程序。（4）交易员在收到投资指令后，应及时、准确、规范、高效地执行投资指令，确保各资产组合享有公平的交易执行机会。如交易员发现指令违法违规或者存在其他异常情况，应当及时报告或反馈相应部门与人员。（5）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（6）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标，以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适当性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。