2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1209
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。【单选题】
A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用
B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人
C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权
D.基金份额持有人是基金公司的出资人
正确答案:B
答案解析:选项B正确，基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金投资管理的委托人和基金收益的受益人。
2、基础设施领域不动产投资信托基金（REITs） 具有（）的特点。Ⅰ.安全性强Ⅱ.流动性高Ⅲ.风险性小Ⅳ.收益稳定【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:基础设施领域不动产投资信托基金（REITs） 作为中等收益、中等风险的金融工具，具有流动性高、收益稳定、安全性强等特点，有利于丰富资本市场投资品种，拓宽社会资本投资渠道。
3、合规部门的职责不包括（）。【单选题】
A.合规风险的日常管理
B.识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险
C.向高级管理层和董事会提出合规建议和报告
D.定期对本部门的合规风险进行评估
正确答案:D
答案解析:选项D正确，合规部门为合规风险的日常管理部门，主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险，并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。
4、某公募基金管理人拟聘任王某担任公司合规负责人，关于王某的任职资格及聘任程序，下列表述中符合合规负责人任职管理相关规定的是（）。【单选题】
A.王某从事证券工作 7 年且通过法律职业资格考试，可直接满足合规负责人的专业资质要求
B.该基金管理人可由总经理办公会决议聘任王某，聘任后仅需向中国证券投资基金业协会报备
C.若王某曾在证券监管机构任职 6 年，且具有胜任合规管理工作的专业知识和技能，其符合合规负责人的专业资质要求
D.王某虽未通过合规管理人员胜任能力考试或法律职业资格考试，但从事基金工作 12 年，即可满足合规负责人的专业资质要求
正确答案:C
答案解析:合规负责人应当通晓相关法律法规和准则，熟悉证券、基金业务，从事证券、基金工作10年以上，并且通过中国证券投资基金业协会组织的合规管理人员胜任能力考试；或者从事证券、基金工作5年以上并且通过法律职业资格考试；或者在证券监管机构及相关自律组织任职5年以上，具有胜任合规管理工作的专业知识和技能。同时要求合规负责人诚实守信，具有良好的品行和职业操守记录。合规负责人由董事会聘任或者解聘，并报监管部门核准。
5、（）是“投资者适当性”原则的体现。【单选题】
A.合格投资者制度
B.适度监管制度
C.行政审批制度
D.市场准入限制
正确答案:A
答案解析:选项A正确，合格投资者制度是非公开募集基金在募集对象方面的一项重要制度，目前在我国股指期货、融资融券、信托公司信托计划等金融领域都有所体现，是将风险不同的金融产品提供给具有相应风险承受能力投资者的“投资者适当性”原则的体现。
6、根据集合资产管理计划募集的相关规定，若募集期届满后该计划未达到法定成立条件，下列关于证券期货经营机构责任承担的表述中，符合监管要求的是（）。【单选题】
A.证券期货经营机构以募集资金中尚未使用的部分承担因募集行为产生的债务和费用，并在募集期届满后 30 日内返还投资者已缴纳款项，加计银行同期活期存款利息
B.证券期货经营机构以其固有财产承担因募集行为产生的债务和费用，并在募集期届满后 30 日内返还投资者已缴纳款项，加计银行同期活期存款利息
C.证券期货经营机构以其固有财产承担因募集行为产生的债务和费用，并在募集期届满后 60 日内返还投资者已缴纳款项，加计银行同期定期存款利息
D.由该计划的销售机构以其固有财产承担因募集行为产生的债务和费用，证券期货经营机构在募集期届满后 30 日内返还投资者已缴纳款项，不加计利息
正确答案:B
答案解析:募集期届满，集合资产管理计划未达到法定成立条件的，证券期货经营机构应当承担下列责任：（1）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（2）在募集期届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息。
7、关于风险处置，当公募基金管理人违法经营或者出现重大风险，严重损害基金份额持有人利益或者危害金融市场秩序的，中国证监会或者其派出机构可以对其启动风险处置程序，可以区分情形，对其采取（）措施。Ⅰ.责令停业整顿Ⅱ.指定其他机构托管、接管、取消Ⅲ.撤销公募基金管理业务资格Ⅳ.风险监控【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:关于风险处置，当公募基金管理人违法经营或者出现重大风险，严重损害基金份额持有人利益或者危害金融市场秩序的，中国证监会或者其派出机构可以对其启动风险处置程序，可以区分情形，对其采取风险监控、责令停业整顿、指定其他机构托管、接管、取消或者撤销公募基金管理业务资格等措施。
8、根据基金经营机构廉洁从业管理相关规定，落实廉洁从业管理职责的第一责任人是（）。【单选题】
A.基金经营机构主要负责人
B.基金经营机构董事会主席
C.基金经营机构监事会主席
D.基金经营机构督察长
正确答案:A
答案解析:基金经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。
9、资产管理人应当自资产管理计划成立之日起（）内，通过中国证券投资基金业协会资产管理业务综合报送平台进行资产管理计划的备案。【单选题】
A.3个工作日
B.5个工作日
C.10个工作日
D.15个工作日
正确答案:B
答案解析:资产管理人应当自资产管理计划成立之日起5个工作日内，通过中国证券投资基金业协会资产管理业务综合报送平台（以下简称Ambers系统）进行资产管理计划的备案。
10、关于基金财产债务的承担，下列说法正确的是（ ）。【单选题】
A.全部由基金份额持有人以其投资为限承担
B.由基金财产本身承担，基金份额持有人以其投资为限承担
C.全部由基金管理人承担
D.全部由基金托管人承担
正确答案:B
答案解析:基金财产独立性中 责任有限：基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其投资为限对基金财产的债务承担责任，但基金合同另有约定的从其约定。