2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1206

2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、证券期货经营机构开展私募资产管理业务，设立私募资产管理计划，可投资于（）资产。【单选题】

A.仅标准化

B.仅非标准化

C. 标准化或非标准化

D.以上都不对

正确答案:C

答案解析:证券期货经营机构开展私募资产管理业务，可以以非公开方式募集资金或者接受财产出资，设立私募资产管理计划，按照资产管理合同的约定，可投资于标准化或非标准化的资产。

2、根据规定，下列主体离任时，应当接受离任审计或者离任审查的是（）。【单选题】

A.基金托管人非基金托管部门的普通管理人员

B.独立基金销售机构的执行事务合伙人

C.证券投资咨询机构不负责基金销售业务的财务负责人

D.其他基金销售机构负责行政后勤工作的部门负责人

正确答案:B

答案解析:基金托管人基金托管部门高级管理人员、独立基金销售机构的高级管理人员或者执行事务合伙人、证券投资咨询机构负责基金销售业务的高级管理人员、其他基金销售机构负责基金销售业务的部门负责人离任的，亦应接受离任审计或者离任审查。

3、基金管理人的合规检查程序不包括（）。【单选题】

A.制定合规检查计划

B.确定合规审查人员

C.调查和分析

D.合规检查评价

正确答案:B

答案解析:选项B正确，一般来说，基金管理人的合规检查包含以下程序：①制定合规检查计划。基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规检查计划，其次需要列出检查的目标、步骤和流程。一旦检查开始，不能随意变更计划。一旦检查工作扩大规模，也需要及时修正检查计划。②调查和分析。基金管理人在公司内部开展合规检查时，可能出现内部人员不配合、隐瞒实情的情况，需要合规部门人员进行独立检查、调查。合规检查、调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但检查调查手段不能干扰公司日常的业务运作。③合规检查评价。合规检查工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据，同时，对审核工作人员的工作绩效也是一种评价，以便改进合规部门的工作。

4、（）是指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。【单选题】

A.有效性

B.健全性

C.相互制约

D.独立性

正确答案:B

答案解析:选项B正确，健全性原则指内部控制应当包括基金管理人的各项业务、各个部门或机构以及各级人员，并涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节。

5、下列对金融市场地位的描述，正确的是（ ）。【单选题】

A.金融市场是现代金融体系的唯一运作载体

B.金融调控政策无需通过金融市场传导

C.金融市场是现代市场经济循环体系的三大主要市场之一

D.成熟金融市场无需金融监管

正确答案:C

答案解析:A 错误，现代金融体系运作载体包括 金融市场和金融机构；B 错误，货币政策等需通过金融市场传导至实体；D 错误，成熟市场更依赖金融监管保障稳定。

6、证券期货经营机构应当加强资产管理计划的久期管理，不得设立不设存续期限的资产管理计划。封闭式资产管理计划的期限不得低于（）。【单选题】

A.30天

B.60天

C.90天

D.120天

正确答案:C

答案解析:证券期货经营机构应当加强资产管理计划的久期管理，不得设立不设存续期限的资产管理计划。封闭式资产管理计划的期限不得低于90天。

7、根据关于客户尽职调查的规定，下列关于金融机构开展客户尽职调查的做法，符合要求的是（）。【单选题】

A.为企业客户办理业务时，仅核实客户法定代表人身份，未核实企业受益所有人身份

B.为个人客户建立业务关系时，识别并核实客户身份，同时了解其建立业务关系的目的

C. 针对某高洗钱风险的客户，仅了解其交易目的，未进一步核查资金来源和用途

D. 对所有客户均要求提供资金来源和用途证明，无论其是否涉及较高洗钱风险

正确答案:B

答案解析:客户尽职调查包括识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，了解客户建立业务关系和交易的目的，涉及较高洗钱风险的，还应当了解相关资金来源和用途。

8、基金托管人的工作不包括（）。【单选题】

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按规定召集持有人大会

D.复核基金资产净值

正确答案:B

答案解析:选项B正确，B项属于基金管理人的职责。根据《证券投资基金法》，基金托管人职责具体包括：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）中国证监会规定的其他职责。

9、（）是指在基金从业人员就业上岗前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。【单选题】

A.岗位培训

B.岗位教育

C.岗前教育

D.后续教育

正确答案:C

答案解析:选项C正确，岗前教育是指在基金从业人员就业上岗前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其上岗前对其进行教育等途径来完成的。

10、拟任公募基金管理公司董事、监事、高级管理人员需要具备（）以上与其拟任职务相关的证券、基金、金融、法律、会计、信息技术等工作经历。【单选题】

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

正确答案:B

答案解析:选项B正确，拟任公募基金管理公司董事、监事、高级管理人员需要具备3年以上与其拟任职务相关的证券、基金、金融、法律、会计、信息技术等工作经历。