2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1202
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、1997年11月当时的国务院证券委员会颁布了（）， 为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。【单选题】
A.《上市公司证券发行管理办法》
B.《证券投资基金销售管理办法》
C.《证券投资基金运作管理办法》
D.《证券投资基金管理暂行办法》
正确答案:D
答案解析:选项D正确，1997年11月，原国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》， 为我国证券投资基金的规范发展奠定了法律基础。
2、基金监管的基本原则有（）。Ⅰ.保障基金投资人权益原则Ⅱ.加强监管和防范风险原则Ⅲ.高效监管原则Ⅳ.审慎监管原则【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确，基金监管的基本原则包括以下几个方面：（1）依法监管原则；（2）保障基金投资人权益原则；（3）加强监管和防范风险原则；（4）高效监管原则；（5）审慎监管原则；（6）公开、公平、公正监管原则。
3、基金当事人之间的法律关系是民事法律关系的一种，基金合同的订立与履行、基金活动中涉及的委托与担保等民事法律行为、基金当事人的民事责任以及基金活动的许多其他方面，都应当适用（）的基本规定。【单选题】
A.《刑法》
B.《民法典》
C.《公司法》
D.《信托法》
正确答案:B
答案解析:基金当事人之间的法律关系是民事法律关系的一种，基金合同的订立与履行、基金活动中涉及的委托与担保等民事法律行为、基金当事人的民事责任以及基金活动的许多其他方面，都应当适用《民法典》的基本规定。
4、根据基金评价机构的相关职责规定，下列关于基金评价机构及其从业人员执业行为的表述，符合要求的是（ ）。【单选题】
A.为争取与某基金管理人的合作，可根据其要求调整基金评价结果，适度偏向该管理人旗下产品
B.按照依法制定的业务规则开展基金评价业务，坚持客观公正，同时防范利益冲突、禁止误导投资人
C.核心工作是向投资人揭示基金投资风险，辅助基金销售机构完成产品推广
D.对个人养老金公募产品的评价，可直接沿用普通公募基金的评价标准，无需遵循单独规范
正确答案:B
答案解析:基金评价机构职责：基金评价机构及其从业人员应当客观公正，按照依法制定的业务规则开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可能发生的利益冲突。对于某些特殊类型基金，譬如个人养老金公募产品，还有单独的评价要求规范。
5、以下属于基金托管人禁止行为的有（）。Ⅰ.在从事基金托管业务过程中，不得违反基金托管协议约定将部分或者全部托管的基金财产委托他人托管Ⅱ.在从事基金托管业务过程中，不得利用非法手段垄断市场Ⅲ.在取得基金托管资格后，不得长期不开展基金托管业务Ⅳ.在从事基金托管业务过程中，不得进行不正当竞争【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:基金托管人的禁止条款： （1）在取得基金托管资格后，不得长期不开展基金托管业务；（2）在从事基金托管业务过程中，不得进行不正当竞争，不得利用非法手段垄断市场，不得违反基金托管协议约定将部分或者全部托管的基金财产委托他人托管。
6、根据基金投资顾问机构的相关职责规定，下列关于基金投资顾问机构及其从业人员提供服务的表述，符合要求的是（ ）。【单选题】
A.为吸引客户，可宣称 “购买推荐基金必获年化 8% 以上收益”
B.基于市场热门趋势推荐基金，无需向客户说明推荐的具体依据
C.如实向客户介绍自身的服务能力及过往经营业绩，不夸大宣传
D.为促成合作，可隐瞒部分服务流程中的潜在风险，避免客户顾虑
正确答案:C
答案解析:基金投资顾问机构职责：基金投资顾问机构及其从业人员提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业绩进行如实陈述，不得以任何方式承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。
7、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的（）。【单选题】
A.横向关系制约
B.纵向关系制约
C.健全性规范
D.独立性规范
正确答案:A
答案解析:选项A正确，相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。基金管理人内部的各项业务，如果经过两个以上的相互制约环节对其进行监督和核查，其发生错弊现象的概率就能显著降低。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。只有经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度，或者即使发生问题，也易尽早发现，便于及时纠正。
8、（）在风险识别过程中，对业务流程进行梳理和评估，对业务流程中的主要风险点，建立相应的控制措施，明确相应的控制人员，不断完善业务流程。【单选题】
A.风险应对
B.风险评估
C.风险识别
D.风险报告
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金管理人应在风险识别过程中，对业务流程进行梳理和评估，对业务流程中的主要风险点，建立相应的控制措施，明确相应的控制人员，不断完善业务流程。
9、下列关于基金监管概念的叙述中，错误的是（）。【单选题】
A.包括保护公众利益
B.包括市场行为的监管
C.包括对基金市场主体的准入监管
D.是指有法定监管权的行政机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误，基金监管是指有法定监管权的行政机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理，主要包括对基金市场主体的准入监管（例如基金经营机构的设立以及变更）、市场行为的监管（例如基金的注册与备案、基金的投资）以及对各种违法违规行为的处置措施。在某些语境中，基金监管泛指更广义的概念，还包括基金行业自律组织、基金经营机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
10、以下不属于基金职业道德规范的是（）。【单选题】
A.诚实守信
B.保守秘密
C.管理人利益优先
D.守法合规
正确答案:C
答案解析:基金职业道德规范的内容概括为“守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密”。