2025年基金从业资格考试《基金法律法规》章节练习题精选1202

2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第二章 基金概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于基金托管人职责的描述中，正确的是（）。Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.办理清算交割Ⅲ.复核审查净值信息Ⅳ.依照规定召集基金份额持有人大会【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，基金托管人按照法律法规的规定及基金合同的约定，履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查净值信息、开展投资监管、依照规定召集基金份额持有人大会等职责。

2、下列关于私募证券投资基金的作用，正确的是（）。Ⅰ.是多层次资本市场的建设者Ⅱ.是市场价格发现的参与者和市场流动性的提供者Ⅲ.是实体经济转型深化的助力者Ⅳ.是跨境和国际化投资的开拓者【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:私募证券投资基金的作用：（1）是多层次资本市场的建设者。首先，私募证券投资基金的基金合同更多地体现了当事人意思自治，在投资范围、投资策略、投资限制等方面灵活度较高，可以在各个层次上参与资本市场（如科创板、北交所、新三板、期货市场、衍生品市场等）。其次，私募证券投资基金的投资者风险承受能力较高，向下兼容的空间就较大；高净值人士的收益需求样态也很多，二者整合后的风险收益特征就更为丰富，对资本市场的层次性有更多需求，有动力在不同层次上参与资本市场的建设。（2）是市场价格发现的参与者和市场流动性的提供者。私募证券投资基金投资策略多样，可以承受更高的风险，提升价格发现和市场估值的效率，有助于资本市场的内生稳定，增加市场流动性。（3）是实体经济转型深化的助力者。首先，随着我国改革开放的深化并进入高质量发展的新时代，中国人民的财富总量不断上升，高净值人士的理财需求不断增加。私募证券投资基金的产品设计更灵活，风险收益特征更多元，更能满足高风险高收益的需求，这就有助于在高净值人士群体中更好地募集资金，促进资本形成，助推直接融资和金融结构的调整。其次，私募证券投资基金也可以根据其投资策略，用所募集的资金参与上市公司的 IPO 和再融资，包括可转债等，将资金直接注入实体经济。对于国家聚焦的重大战略发展方向，私募证券投资基金和公募基金一样可以参与。最后，私募证券投资基金也是机构投资者，可以从多角度参与上市公司治理，提升上市公司的经营质量，从而助力提升整个实体经济的发展质量。（4）是跨境和国际化投资的开拓者。由于私募证券投资基金的合同条款设计灵活，费用条款更具激励性，投资风格又可容纳高风险高收益这一特征，其有动力更多地参与跨境投资，借助法律法规允许的相关机制，帮助高净值人士在全球配置资产。这一方面可以分散这部分居民财富的市场风险，另一方面也可以积累国际投资的经验，熟稔全球其他主要资本市场的规则体系，提升我国资产管理行业的整体专业化水平，包括在境外市场的投资交易水平与合规风控水平。随着我国各个领域高质量发展的深化，对外开放也终将不断深化，有能力参与全球投资博弈将是我国资产管理行业胸怀 “国之大者”、建设金融强国的重要使命担当。

3、基金的主要投资方向是（）。【单选题】

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.未上市股权

正确答案:D

答案解析:选项D正确，基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券、未上市股权等。

4、2004年6月1日（）正式实施，为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。【单选题】

A.《中华人民共和国证券法》

B.《开放式证券投资基金试点办法》

C.《中华人民共和国证券投资基金法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

正确答案:C

答案解析:选项C正确，2003年10月，全国人大常委会表决通过《证券投资基金法》，该法于2004年6月1日施行，为我国基金业的发展奠定了坚实的法律基础。

5、2012 年末，修订后的（）新增 “非公开募集基金” 一章，赋予了私募投资基金正式的法律地位。【单选题】

A.《信托公司证券投资信托业务操作指引》

B.《证券投资基金法》

C.《私募投资基金监督管理暂行办法》

D.《私募投资基金监督管理条例》

正确答案:B

答案解析:2012 年末，修订后的《证券投资基金法》新增 “非公开募集基金” 一章，赋予了私募投资基金正式的法律地位。