2025年基金从业资格考试《基金基础知识》模拟试题1104
2025年基金从业资格考试《基金基础知识》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、下列关于资本配置线上的点的表述正确的是（）。【单选题】
A.资本配置线上的点表示无风险资产与风险资产的线性组合
B.资本配置线截距是夏普比率
C.资本配置线斜率是无风险收益率
D.资本配置线与有效前沿无交点
正确答案:A
答案解析:选项A表述正确：资本配置线上的点表示无风险资产与风险资产的线性组合；资本配置线截距是无风险收益率，资本配置线斜率就是风险资产的夏普比率；最优的资本配置线是与有效前沿相切的那条。
2、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，必须采用经现金流调整后的（ ）。【单选题】
A.时间加权收益率
B.算数平均收益率
C.几何平均收益率
D.持有期收益率
正确答案:A
答案解析:根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，必须采用经现金流调整后的时间加权收益率。不同期间的回报率必须以几何平均方式相连接；算术平均收益率是最简单的方法，即算术平均收益率是将各单个期间的收益率加总，然后除以期间数；持有期收益率指投资者持有股票期间的股息或红利收入与买卖价差占股票买入价格的比率。
3、保险公司可分为财险公司与（）。【单选题】
A.寿险公司
B.意外保险公司
C.直接保险公司
D.健康保险公司
正确答案:A
答案解析:按照保险标的的不同，保险公司可分为两种类型：财险公司与寿险公司。
4、债券基金信用风险的监控指标主要有所持有的债券的（ ）等。【单选题】
A.平均市值和平均市盈率
B.平均市净值和平均市净率
C.平均信用等级、各信用等级债券所占比例
D.信用等级、控制企业债比例
正确答案:C
答案解析:答案为选项C，债券基金信用风险的监控指标主要有所持有的债券的平均信用等级、各信用等级债券所占比例等。
5、按期权买方执行期权的时限分类，期权可分为（ ）。【单选题】
A.看涨期权和看跌期权
B.平值期权和实值期权
C.欧式期权、美式期权和百慕大期权
D.期货期权和利率期权
正确答案:C
答案解析:答案是C选项，按期权买方执行期权的时限，期权可分为欧式期权、美式期权和百慕大期权。美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。欧式期权指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟；按期权买方的权利分类，期权可分为看涨期权和看跌期权两种；按照执行价格与标的资产市场价格的关系来分类，期权可以分为实值期权、平价期权和虚值期权三种。
6、不属于所得免疫策略的是（）。【单选题】
A.现金配比策略
B.价格免疫策略
C.久期配比策略
D.水平配比策略
正确答案:B
答案解析:所得免疫策略有现金配比策略、久期配比策略、水平配比策略。
7、由两种风险资产构建的组合的可行投资组合集表现为一条（ ）。【单选题】
A.直线
B.折线
C.抛物线
D.平行线
正确答案:C
答案解析:由两个风险资产形成的可行投资组合集表现为一条抛物线。
8、流动性风险管理的主要措施不包括（ ）。【单选题】
A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要
B.加强对重大投资的监测，对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析
C.及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期
D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响
正确答案:B
答案解析:B项不属于流动性风险管理的主要措施，加强对重大投资的监测，对基金重仓股、单日个股交易量占该股票持仓显著比例、个股交易量占该股流通值显著比例等进行跟踪分析是市场风险管理的主要措施。
9、复利终值的计算公式为（ ）【单选题】
A.FV=PV+（1+i）^n
B.FV=PV×（1+i）^n
C.PV=FV+（1+i）^n
D.PV=FV×（1+i）^n
正确答案:B
答案解析:复利终值的计算公式为：FV=PV×（1+i）^n，其中FV表示终值，PV表示现值或本金，i为年利率，n为年限
10、根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF的产品可以分为（）。Ⅰ.股票型FOFⅡ.货币型FOFⅢ.债券型FOFⅣ.混合型FOF【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确，根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF的产品类别细分为：股票型FOF、货币型FOF、债券型FOF、混合型FOF以及其他类型FOF。