2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1104
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、当发现基金出现异常交易行为时，证券交易所可以视情况进行的处理不包括（）。【单选题】
A.电话提示
B.书面警告
C.公开谴责
D.行政处罚
正确答案:D
答案解析:选项D正确，证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、书面警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。交易所不能进行行政处罚，证监会可以。
2、基金托管人与（）不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。【单选题】
A.基金管理人
B.商业银行
C.基金销售机构
D.信托公司
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。
3、公募基金将资金汇集起来投资于资本市场，扩大了（），通过发行设立科创基金、科创 50ETF、半导体 ETF 等基金，将汇集的金融资源更有效地引导到国家所聚焦的重大战略发展方向，服务于国家的战略性产业，形成更强的合力和竞争力。【单选题】
A.间接融资的比例
B.债务杠杆的比例
C.直接融资的比例
D.资管的比例
正确答案:C
答案解析:公募基金将资金汇集起来投资于资本市场，扩大了直接融资的比例，通过发行设立科创基金、科创 50ETF、半导体 ETF 等基金，将汇集的金融资源更有效地引导到国家所聚焦的重大战略发展方向，服务于国家的战略性产业，形成更强的合力和竞争力。
4、某私募基金管理人甲，管理两只私募证券投资基金：基金 A（净资产 1 亿元）、基金 B（净资产 2 亿元）；同时存在资产 X（总规模 2 亿元）及私募证券投资基金 C（净资产 1.5 亿元）。根据私募证券投资基金 “双 25%” 投资比例要求，下列投资行为中符合规定的是（）。【单选题】
A.基金 A 将 3000 万元资金投资于资产 X
B.基金 A 将 2000 万元投资于资产 X，基金 B 将 3000 万元投资于资产 X
C.基金 A 将 4000 万元投资于基金 C，基金 B 将 2000 万元投资于基金 C
D.基金 A 将 2000 万元投资于基金 C，基金 B 将 4000 万元投资于基金 C
正确答案:B
答案解析:私募证券投资基金组合投资和投资集中度的相关要求，双25%投资比例要求：（1）单只私募证券投资基金投资于同一资产的资金，不得超过该基金净资产的25%；（2）同一私募基金管理人管理的全部私募证券投资基金投资于同一资产的资金，不得超过该资产的25%；符合上述第（1）项分散投资要求的私募证券投资基金投资单只私募基金的资金，可以不受上述第（2）项规定的投资比例限制。
5、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，基金宣传推介材料禁止的行为有（）。Ⅰ.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述Ⅱ.不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述Ⅲ.不得使用“欲购从速”“申购良机”等方面强调集中营销时间限制的表述Ⅳ.不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述【单选题】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正确答案:C
答案解析:选项C正确，宣传推介材料语言表述的禁止情形（1）在未提供客观证据的情况下，使用业绩稳健、业绩优良、名列前茅、位居前列、唯一等表述（2）违规使用安全、保证、承诺、保险、有保障、高收益、无风险、坐享财富增长、安心享受成长、尽享牛市等可能使投资人认为没有风险或者忽视风险的表述（3）使用欲购从速、申购良机等片面强调集中营销时间限制的表述（4）诋毁、贬低其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人管理的基金（6）使用或者登载单位、个人的推荐性文字（7）使用《中华人民共和国广告法》（以下简称《广告法》）《中华人民共和国反不正当竞争法》《中华人民共和国反垄断法》禁止的内容（8）中国证监会规定的其他情形
6、公募基金管理人的主要业务规范涉及（）方面。Ⅰ.销售管理方面Ⅱ.运营管理方面Ⅲ.人员管理方面Ⅳ.投研管理方面【单选题】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:公募基金管理人的主要业务规范涉及如下方面：1.投研管理方面2.销售管理方面3.人员管理方面4.运营管理方面5.其他业务规范方面
7、基金管理人应当设立或指定专门部门、团队开展声誉风险管理工作，并由（）高级管理人员牵头负责。【单选题】
A.一名
B.两名
C.三名
D.五名
正确答案:A
答案解析:基金管理人应当设立或指定专门部门、团队开展声誉风险管理工作，并由一名高级管理人员牵头负责。
8、世界上第一只公认的证券投资基金是（）。【单选题】
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞投资信托基金
D.英国投资信托
正确答案:A
答案解析:选项A正确，投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系，世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
9、甲在进行投资分析时，由于时间紧迫，没有进行充分的调查研究，仅参考市场上的研究结果，就将研究报告提交给公司。甲的行为违反了（）的要求。【单选题】
A.守法合规
B.客户至上
C.专业审慎
D.忠诚尽责
正确答案:C
答案解析:选项C正确，专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。甲违反了审慎开展执业活动原则。在提供投资建议时，没有保持应有的勤勉和审慎，没有以适当的调查研究为依据，没有保持独立性与客观性。
10、下列不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。【单选题】
A.制定和实施行业自律规则
B.制定行业执业标准和业务规范
C.研究论证业内相关政策与方案
D.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新
正确答案:C
答案解析:选项C正确，C项属于中国证监会基金监管部的职能。依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括：（1）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；（2）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；（3）制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分； （4）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；（5）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；（6）对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行凋解；（7）依法办理非公开募集基金的登记、备案；（8）协会章程规定的其他职责。