2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1030
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、简单的基金产品风险评价分类不包括（）。【单选题】
A.R0
B.R1
C.R5
D.R2
正确答案:A
答案解析:选项A正确，公募基金产品风险等级按风险由低到高至少划分为 R1、R2、R3、R4、R5 五个等级，基金销售机构可在此基础上进一步细分。
2、根据《基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引》，下列关于基金管理公司绩效考核与薪酬管理基本原则的表述，均符合要求的组合是（）Ⅰ. 以基金份额持有人利益优先为核心，同时兼顾公司长期可持续发展Ⅱ. 既通过合理激励吸引并保留高质量人才，又采取措施防范业务风险、提高合规管理水平Ⅲ. 平衡员工、经理层、股东的利益，推动公司积极履行社会责任，提升服务实体经济的能力Ⅳ. 以股东短期收益最大化为首要导向，优先保障经理层薪酬水平，再考虑其他利益相关者【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:根据《基金管理公司绩效考核与薪酬管理指引》，基金管理公司绩效考核与薪酬管理应当遵循以下基本原则：（1）以基金份额持有人利益优先和公司长期可持续发展为导向；（2）既能有效激励从业人员，建立高质量人才队伍，又有利于防范风险和提高合规水平；（3）平衡员工、经理层、股东及其他利益相关者的利益，有利于公司履行社会责任、提升服务实体经济和国家战略能力；（4）符合我国国情、政策导向和基金业发展实际。
3、以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（）。【单选题】
A.托管人受到监管部门的调查
B.托管人召集基金份额持有人大会
C.发生涉及非托管业务的诉讼
D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%
正确答案:C
答案解析:选项C正确，当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人或其专门基金托管部门的负责人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
4、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告起（）内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。【单选题】
A.10日，5日
B.5日，10日
C.10日，10日
D.5日，5日
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。
5、证券公司申请注册基金销售业务资格时，要求部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务（）以上或者在金融机构（）以上的工作经历。【单选题】
A.2年；5年
B.5年；5年
C.2年；3年
D.3年；3年
正确答案:A
答案解析:商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险经纪公司、保险代理公司、证券投资咨询机构申请注册基金销售业务资格具体要求：（1）有负责基金销售业务的部门；（2）财务风险监控等监管指标符合国家金融监督管理部门的规定；（3）负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，部门负责人取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在金融机构5年以上的工作经历；分支机构基金销售业务负责人取得基金从业资格；（4）中国证监会规定的其他条件。
6、关于基金管理人内部控制，下列说法错误的是（）。【单选题】
A.基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成
B.基金管理人严格遵守《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》
C.基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任
D.基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点
正确答案:C
答案解析:公募基金管理人的董事会对建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任，经理层对内部控制制度的有效执行承担责任。
7、证券投资基金主要投资于传统金融资产，即公开市场交易的（）等金融资产。Ⅰ.股票Ⅱ.债券Ⅲ.证券投资基金份额Ⅳ.期货【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:证券投资基金主要投资于传统金融资产，即公开市场交易的股票、债券、货币市场工具、证券投资基金份额、期货等金融资产。
8、金融市场的构成要素包括（）。【单选题】
A.证券市场
B.股票市场
C.金融服务机构
D.交易价格
正确答案:D
答案解析:选项D正确，完整的金融市场有五大必备的构成要素，分别是主体、客体、交易价格、交易方式和交易中介。
9、基金销售人员的以下行为中，不符合基金销售人员基本行为规范的是（）。【单选题】
A.根据投资者的目标和风险承受能力的差异推荐不同的基金品种
B.介绍基金的风险收益特征，提示投资者注意投资基金的风险
C.在推介基金时，将自己总结的市面上同类型基金的比较材料提供给投资者
D.识别投资者身份并向投资者提供“投资人权益须知”
正确答案:C
答案解析:选项C正确，基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。
10、公开披露的基金信息不包括（）。【单选题】
A.基金份额持有人大会决议
B.基金管理人年度财务报告
C.基金托管协议
D.基金招募说明书
正确答案:B
答案解析:选项B不包括在内，基金信息披露的内容包括基金募集的信息披露、基金运作信息披露和基金临时信息披露，具体包括：（1）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要、基金份额发售公告；（2）基金募集情况；（3）基金份额上市交易公告书；（4）基金资产净值、基金份额净值；（5）基金份额申购、赎回价格；（6）基金定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告（含资产组合季度报告）；（7）临时报告；（8）基金份额持有人大会决议；（9）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；（10）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；（11）澄清公告；（12）清算报告；（13）中国证监会规定应予披露的其他信息。