2025年保荐代表人考试《投资银行业务》章节练习题精选1222
2025年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第四章 债权融资5道练习题，附答案解析，供您备考练习。
1、下列关于资产证券化业务的说法中，正确的是（）。【单选题】
A.中国证券投资基金业协会可以对管理人、资产证券化业务参与人从事资产证券化业务进行定期或不定期的现场和非现场自律检查
B.专项计划被交易场所、登记结算机构、证券业协会等自律组织采取自律措施的管理人，证监会对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可相应采取谈话提醒、书面警示、要求参加强制培训等纪律处分
C.管理人未取得资产管理业务资格开展资产证券化业务的，登记结算机构可取消其会员资格
D.中国证券业协会负责专项计划的备案和自律管理
正确答案:A
答案解析:中国证券投资基金业协会可以对管理 人、资产证券化业务参与人从事资产证券化业务进行定期或者不定期的现场和非现场自律检查，管理人、资产证券化业务参与人应当予以配合。B选项，进行纪律处分的应为中国证券投资基金业协 会，情节严重的，移交中国证监会处理。C、D选项的实施主体均为中国证券投资基金业协会。
2、下列关于证券公司发行次级债券的说法中，正确的有（）。【多选题】
A.证券公司短期次级债的期限是3个月到1年
B.证券公司短期次级债可按一定比例计入净资本
C.证券公司为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借入或发行的短期次级债，承销结束，发生包销情形的，按照债务资金与因包销形成的自营业务风险资本准备的孰低值扣减风险资本准备
D.证券公司为满足承销股票、债券业务的流动性资金需要而借入或发行的短期次级债，在承销期内，按债务资金与承销业务风险资本准备的孰低值扣减风险资本准备
正确答案:A、C、D
答案解析:B项，短期次级债不计入净资本。
3、关于上交所可转换公司债券适当性管理，下列说法错误的是（）。【多选题】
A.个人投资者参与向不特定对象发行的可转债申购、交易，应当参与证券交易12个月以上
B.普通投资者参与向不特定对象发行的可转债申购、交易的，应当以纸面或者电子方式签署《向不特定对象发行的可转换公司债券投资风险揭示书》
C.参与向特定对象发行的可转债转让的投资者，应当为符合《证券期货投资者适当性管理办法》规定条件的专业投资者
D.个人投资者参与向不特定对象发行的可转债申购、交易，申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币5万元
正确答案:A、D
答案解析:AD两项，《 上海证券交易所关于可转换公司债券适当性管理相关事项的通知》(上证发[2022] 91号)第2条规定，个人投资者参与向不特定对象发行的可转债申购、交易,应当同时符合下列条件：①申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币10万元(不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券) ；②参与证券交易24个月以上。本通知施行前已开通向不特定对象发行的可转债交易权限，且未销户的个人投资者不适用前款规定。B项，第3条规定，普通投资者参与向不特定对象发行的可转债申购、交易的，应当以纸面或者电子方式签署《向不特定对象发行的可转换公司债券投资风险揭示书》。C项，第4条规定，参与向特定对象发行的可转债转让的投资者，应当为符合《证券期货投资者适当性管理办法》规定条件的专业投资者。
4、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有中国法人资格，实收资本与净资产不少于人民币（）万元。【单选题】
A.500
B.1000
C.2000
D.3000
正确答案:C
答案解析:选项C正确：根据《证券市场资信评级业务管理办法》规定，申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具有中国法人资格，实收资本与净资产均超过人民币2000万元。
5、根据《公司债券发行与交易管理办法》关于资信评级机构为公开发行公司偾券进行信用评级的相关规定，下列说法正确的是（）。【单选题】
A.评级机构应及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告
B.评级机构出具的不定期跟踪评级报告仅需告知发行人
C.应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况，但无需向证券交易所或其他证券交易场所报告
D.在债券有效存续期间，应当每季度至少向市场公布一次定期跟踪评级报告
正确答案:A
答案解析:B项，将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告。C项，应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况，并向证券交易场所报告。D项，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告。