2025年保荐代表人考试《投资银行业务》模拟试题1107
2025年保荐代表人考试《投资银行业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、下列关于资产证券化业务的说法中，正确的是（）。【单选题】
A.中国证券投资基金业协会可以对管理人、资产证券化业务参与人从事资产证券化业务进行定期或不定期的现场和非现场自律检查
B.专项计划被交易场所、登记结算机构、证券业协会等自律组织采取自律措施的管理人，证监会对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可相应采取谈话提醒、书面警示、要求参加强制培训等纪律处分
C.管理人未取得资产管理业务资格开展资产证券化业务的，登记结算机构可取消其会员资格
D.中国证券业协会负责专项计划的备案和自律管理
正确答案:A
答案解析:中国证券投资基金业协会可以对管理 人、资产证券化业务参与人从事资产证券化业务进行定期或者不定期的现场和非现场自律检查，管理人、资产证券化业务参与人应当予以配合。B选项，进行纪律处分的应为中国证券投资基金业协会，情节严重的，移交中国证监会处理。C、D选项的实施主体均为中国证券投资基金业协会。
2、在利率期限结构的概念中，拱形收益率曲线上，( ）。I.期限相对较长的债券，其收益率与期限呈反向关系 II.期限相对较长的债券，其收益率与期限呈正向关系III.期限相对较短的债券，其收益率与期限呈反向关系 IV.期限相对较短的债券，其收益率与期限呈正向关系 V.期限相对较短的债券，其收益率与期限不相关【组合型选择题】
A.I、II
B.III、IV
C.IV、V
D.I、IV
正确答案:D
答案解析:拱形收益率曲线，表示期限相对较短的债券，利率与期限呈正向关系；期限相对较长的债券，利率与期限呈反向关系，如图5-2所示。 图5-2拱形的收益率曲线
3、下列关于发审委的说法中，正确的有（）。【多选题】
A.发审委委员由中国证监会聘任
B.发审委委员和并购重组委委员不得互相兼任，其任期最长不超过2年
C.发审委会议表决需采取无记名投票方式，发审委委员不得弃权
D.在审核公开发行的股票申请时，发审委每次参会委员均为7名
正确答案:A、D
答案解析:B项，发审委委员每年任期一年，可以连任，但连续任期最长不超过2届。C项，发审委会议表决采取记名投票方式。
4、保荐机构于（)，组织编制申请文件并出具推荐文件。【选择题】
A.对发行人进行辅导前
B.签订保荐协议前
C.决定推荐发行人证券发行上布后
D.决定推荐发行人证券发行上市前
正确答案:C
答案解析:保荐机构决定推荐发行人证券发行上市的，可以根据发行人的委托，组织编制申请文件并出具推荐文件。
5、可转债可转换为股票的起算时间（）。【单选题】
A.股东大会通过之日
B.审核通过之日
C.发行结束之日
D.上市之日
正确答案:C
答案解析:选项C正确：可转换公司债券自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票，转股期限由公司根据可转换公司债券的存续期限及公司财务状况确定。
6、以下商业银行应在定期报告中披露的表外项目余额中，属于信贷承诺事项的有（）。【多选题】
A.不可撤销的贷款承诺
B.租赁承诺
C.开出保函
D.开出信用证
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业银行信息披露特别规定》第十五条：商业银行应在定期报告中披露对财务状况和经营成果造成重大影响的表外项目余额，包括但不限于信贷承诺（不可撤消的贷款承诺（A属于）、银行承兑汇票、开出保函（C属于）、开出信用证（D属于））、租赁承诺（B属于）、资本性支出承诺等项目的具体情况。
7、下列关于创业板上市公司关联交易审议和披露的表述，符合《深圳证券交易所创业板股票上市规则》的是（ ）。 【选择题】
A.上市公司直接或者通过子公司向董事、监事和高级管理人员提供借款的，如借款金额在30万元以上，应当及时披露
B.上市公司与关联法人发生的交易金额在300万元人民币以上，且占上市公司最近一期经审计净资产绝对值0.5％以上的关联交易，应当及时披露
C.对于首次发生的日常关联交易和已经公司董事会或者股东大会审议通过且正在执行的日常关联交易协议，如协议没有具体交易金额，都应当提交股东大会审议
D.上市公司与关联人发生的交易（上市公司获赠现金资产和提供担保除外）金额在3000万元人民币以上，且占上市公司最近一期经审计净资产绝对值5%以上的关联交易，除应当及时披露外，还应当按照规定聘请具有执行证券、期货相关业务资格的中介机构，对交易标的进行评估或审计，并将该交易提交股东大会审议
正确答案:C
答案解析:《深圳证券交易所创业板股票上市规则》第10. 2. 3条规定，上市公司与关联自然人发生的交易金额在30万元以上的关联交易，应当及时披露。公司不得直接或者通过子公司向董事、监事和高级管理人员提供借款。第10. 2.4条规定，上市公司与关联法人发生的交易金额在100万元以上，且占上市公司最近一期经审计净资产绝对值0.5%以上的关联交易，应当及时披露。第10.2.6条规定，上市公司与关联人发生的交易（上市公司获赠现金资产和提供担保除外）金额在1000万元以上，且占上市公司最近一期经审计净资产绝对值5%以上的关联交易，除应当及时披露外，还应当比照9.7条的规定聘请具有从事证券、期货相关业务资格的中介机构，对交易标的进行评估或者审计，并将该交易提交股东大会审议。
8、承租人对融资租入的资产采用公允价值作为入账价值的，分摊未确认融资费用所采用的分摊率是（）【选择题】
A.银行同期贷款利率
B.租赁合同中规定的利率
C.租人出租资产的无风险利率
D.使最低租赁付款额的现值与租赁资产公允价值相等的折现率
正确答案:D
答案解析:承租人对融资租入的资产采用公允价值作为入账价值的，应重新计算融资费用分摊率，所采用的分摊率是使最低租赁付款额的现值与租赁资产公允价值相等的折现率。
9、下列哪一项不属于影响债券投资价值的外部因素？（ ）【选择题】
A.基础利率
B.市场利率
C.票面利率
D.市场汇率
正确答案:C
答案解析:影响债券投资价值的内部因素有：债券的期限、债券的票面利率、债券的提前赎回条款、债券的税收待遇、债券的流动性和债券的信用级别；影响债券投资价值的外部因素有基础利率、市场利率、通货膨胀水平以及外汇汇率风险等。
10、某股份公司下一年预期支付每股股利2元，再下一年预期支付每股股利3元，以后股票的股利按每年5%的速度增长。另假定该公司的必要收益率为6%,那么，适用于计算该公司股票当前内在价值的模型是（ ）。【选择题】
A.不变增长模型
B.三阶段模型
C.两阶段模型
D.市盈率模型
正确答案:B
答案解析:三阶段模型适用于计算该公司股票当前内在价值的模型。