2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1231
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、根据规定，以下属于资产管理计划合法募集主体的是（）。【单选题】
A.依法设立的基金管理公司及具备公募基金销售资格的证券公司
B.无公募基金销售资格的普通商贸公司
C.仅从事个人理财咨询的工作室
D.未取得证券期货相关资质的互联网金融平台
正确答案:A
答案解析:资产管理计划的募集主体为证券期货经营机构及具有公募基金销售资格的销售机构。
2、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内（）。【单选题】
A.固定不变
B.不固定
C.可随时增减
D.约定期间内可增减
正确答案:A
答案解析:封闭式基金是指采用封闭方式运作的基金，其基金份额总额在基金合同期限内固定不变。
3、基金托管人及其工作人员在开展基金托管业务时，下列行为中，属于明确禁止的 “输送或者谋取不正当利益” 的行为是（）。【单选题】
A.按照基金合同约定及合规流程划转托管资产
B.依据实际托管业务情况出具真实、准确的证明文件
C.协助基金管理人开展超出投资范围限制的超限投资业务
D.拒绝基金管理人提出的借用基金托管人名义进行增信的请求
正确答案:C
答案解析:基金托管人及其工作人员在开展基金托管业务过程中，不得以下列方式输送或者谋取不正当利益：（1）侵占或者挪用托管资产；（2）出具虚假证明材料；（3）直接或间接为基金管理人违规行为提供便利或者纵容基金管理人违法违规、违反合同条款的行为，如违规划款、违规支付，协助客户进行超限投资，允许基金管理人借用基金托管人名义增信等；（4）其他输送或者谋取不正当利益的行为。
4、近年来党中央和国务院为加强社会诚信建设发布了一系列重要文件，这些文件的核心目标之一是通过规范失信行为管理等机制，着力（）。【单选题】
A.构建诚信建设长效机制
B.聚焦短期诚信问题整改
C.仅规范企业层面诚信行为
D.完善个人信用修复单一流程
正确答案:A
答案解析:近年来，党中央和国务院对加强社会诚信建设提出了要求，相继发布《关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见》《关于加强个人诚信体系建设的指导意见》《关于进一步完善失信约束制度构建诚信建设长效机制的指导意见》《关于推进社会信用体系建设高质量发展促进形成新发展格局的意见》等一系列文件，着力构建诚信建设长效机制，进一步规范和健全失信行为认定、记录、归集、共享、公开、惩戒和信用修复等机制，推动社会信用体系迈入高质量发展的新阶段。
5、国家外汇管理局依法对合格境内机构投资者境外证券投资实施监督管理，其主要监管职责包括（）。Ⅰ.确定合格境内机构投资者的外汇额度Ⅱ.接受合格境内机构投资者报送的额度使用及资金汇出入情况Ⅲ.审批合格境内机构投资者的经营外汇业务资格Ⅳ.接受产品托管人报送的境内机构投资者境外投资情况和国际收支申报【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:中国证监会和国家外汇管理局依法按照各自职能对合格境内机构投资者境外证券投资实施监督管理。其中，国家外汇管理局的主要监管职责包括：（1）审批合格境内机构投资者的经营外汇业务资格；（2）确定合格境内机构投资者的外汇额度；（3）接受合格境内机构投资者报送的额度使用及资金汇出入情况；（4）接受产品托管人报送的境内机构投资者境外投资情况和国际收支申报；（5）要求合格境内机构投资者、托管人提供境内机构投资者境外投资活动有关资料，必要时可以进行现场检查；（6）合格境内机构投资者运用基金、集合计划财产进行证券投资，发生重大违法、违规行为的，国家外汇管理局可以依法采取限制其资金汇出（入）等措施并予以行政处罚。
6、根据开放式基金申购赎回业务的时限规定，下列关于基金管理人处理投资者申请的表述，符合规定的是（）。【单选题】
A.基金管理人应当自收到投资者申购申请之日起 5 个工作日内，对申购的有效性进行确认
B.除特殊基金品种外，基金管理人应当自接受投资者有效赎回申请之日起 10 个工作日内支付赎回款项
C.基金管理人应当自收到投资者赎回申请之日起 3 个工作日内，对赎回的有效性进行确认
D.对于特殊基金品种，基金管理人可自行决定有效赎回申请的款项支付时限，无需遵循监管规定
正确答案:C
答案解析:除中国证监会规定的特殊基金品种外，投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项；投资者交付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认，并应当自接受投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
7、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（）。【单选题】
A.股票反映的是一种股东权利，基金运作体现一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具，基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误，基金与股票、债券的差异：（1）性质不同，股票反映的是一种股东权利，是一种股东权利凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后成为发行人的债权人。基金投资者购买基金后成为基金份额持有人，其所持有的基金份额，一方面体现的时作为基金份额持有人所享有的财产权利和参加持有人大会等权利；另一方面，基金的运作也体现为一种信托关系（尤其是契约型基金），基金份额持有人在基金的信托关系中是受益人。。（2）投向不同，债券与股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券、未上市股权等。（3）收益与风险特征不同，股票价格波动较大，高风险、高收益；债券价格波动较股票小，风险和低收益相对较低；基金收益具有波动性，存在投资损失风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性较小。
8、以下关于基金运作关系的说法中，错误的是（）。【单选题】
A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
C.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有份额
D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金产品生命周期各个环节的运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者获取最大的投资收益
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误，D项是基金管理人最主要的职责；基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人；基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场。基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有份额。
9、开放式基金合同生效后，连续（）个工作日出现 “基金份额持有人数量不满 200 人” 或 “基金资产净值低于 5000 万元” 情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露。【单选题】
A.15 个
B.20 个
C.30 个
D.60 个
正确答案:B
答案解析:开放式基金的基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
10、下列关于基金监管概念的叙述中，错误的是（）。【单选题】
A.包括保护公众利益
B.包括市场行为的监管
C.包括对基金市场主体的准入监管
D.是指有法定监管权的行政机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理
正确答案:A
答案解析:选项A说法错误，基金监管是指有法定监管权的行政机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理，主要包括对基金市场主体的准入监管（例如基金经营机构的设立以及变更）、市场行为的监管（例如基金的注册与备案、基金的投资）以及对各种违法违规行为的处置措施。在某些语境中，基金监管泛指更广义的概念，还包括基金行业自律组织、基金经营机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。