2025年基金从业资格考试《基金法律法规》章节练习题精选1231
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第五章 基金活动的法规要求5道练习题，附答案解析，供您备考练习。
1、基金管理人应在基金发售的（）前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。【单选题】
A.3日
B.1日
C.2日
D.7日
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金管理人应在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
2、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，报送私募基金管理人的相关财务、经营信息以及符合规定的会计师事务所审计的年度财务报告。【单选题】
A.1
B.3
C.4
D.6
正确答案:C
答案解析:选项C正确，私募基金管理人应当在每一会计年度结束之日起4个月内，报送私募基金管理人的相关财务、经营信息以及符合规定的会计师事务所审计的年度财务报告；管理规模超过一定金额以及同一控股股东、实际控制人控制两家以上的私募基金管理人等，其年度财务报告应当经中国证监会备案的会计师事务所审计
3、基金信息披露的内容包括基金募集的信息披露、基金运作信息披露和基金临时信息披露，具体包括（）。Ⅰ.基金份额上市交易公告书Ⅱ.基金定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告Ⅲ.基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动Ⅳ.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要、基金份额发售公告【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:基金信息披露的内容包括基金募集的信息披露、基金运作信息披露和基金临时信息披露，具体包括：（1）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要、基金份额发售公告；（2）基金募集情况；（3）基金份额上市交易公告书；（4）基金资产净值、基金份额净值；（5）基金份额申购、赎回价格；（6）基金定期报告，包括年度报告、中期报告和季度报告（含资产组合季度报告）；（7）临时报告；（8）基金份额持有人大会决议；（9）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；（10）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；（11）澄清公告；（12）清算报告；（13）中国证监会规定应予披露的其他信息。
4、根据关于客户尽职调查的规定，下列关于金融机构开展客户尽职调查的做法，符合要求的是（）。【单选题】
A.为企业客户办理业务时，仅核实客户法定代表人身份，未核实企业受益所有人身份
B.为个人客户建立业务关系时，识别并核实客户身份，同时了解其建立业务关系的目的
C. 针对某高洗钱风险的客户，仅了解其交易目的，未进一步核查资金来源和用途
D. 对所有客户均要求提供资金来源和用途证明，无论其是否涉及较高洗钱风险
正确答案:B
答案解析:客户尽职调查包括识别并采取合理措施核实客户及其受益所有人身份，了解客户建立业务关系和交易的目的，涉及较高洗钱风险的，还应当了解相关资金来源和用途。
5、基金销售机构及其从业人员在基金销售的过程中，允许的行为有（）。【单选题】
A.合理预测基金的投资业绩
B.不同的申购基金可适用不同的申购费率
C.在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购资金，并及时归还
D.基金管理人以自有资金为持有人承担风险
正确答案:B
答案解析:选项B正确，基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，不得有以下情形：（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（2）违规承诺收益、本金不受损失或者限定损失金额、比例；（3）预测基金投资业绩，或者宣传预期收益率；（4）误导投资人购买与其风险承担能力不相匹配的基金产品；（5）未向投资人有效揭示实际承担基金销售业务的主体、所销售的基金产品等重要信息，或者以过度包装服务平台、服务品牌等方式模糊上述重要信息；（6）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；（7）在基金募集申请完成注册前，办理基金销售业务，向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额；（8）未按照法律法规、中国证监会规定、招募说明书和基金份额发售公告规定的时间销售基金，或者未按照规定公告即擅自变更基金份额的发售日期；（9）挪用基金销售结算资金或者基金份额；违规利用基金份额转让等形式规避基金销售结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全；（10）利用或者承诺利用基金资产和基金销售业务进行利益输送或者利益交换；（11）违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息；（12）以低于成本的费用销售基金；（13）实施歧视性、排他性、绑定性销售安排；（14）中国证监会规定禁止的其他情形。