2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1230
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、基金托管人及其工作人员在开展基金托管业务时，下列行为中，属于明确禁止的 “输送或者谋取不正当利益” 的行为是（）。【单选题】
A.按照基金合同约定及合规流程划转托管资产
B.依据实际托管业务情况出具真实、准确的证明文件
C.协助基金管理人开展超出投资范围限制的超限投资业务
D.拒绝基金管理人提出的借用基金托管人名义进行增信的请求
正确答案:C
答案解析:基金托管人及其工作人员在开展基金托管业务过程中，不得以下列方式输送或者谋取不正当利益：（1）侵占或者挪用托管资产；（2）出具虚假证明材料；（3）直接或间接为基金管理人违规行为提供便利或者纵容基金管理人违法违规、违反合同条款的行为，如违规划款、违规支付，协助客户进行超限投资，允许基金管理人借用基金托管人名义增信等；（4）其他输送或者谋取不正当利益的行为。
2、关于金融市场功能，下列说法正确的有（ ）。Ⅰ.资金融通是最基本功能，实现资金供需交付Ⅱ.价格发现通过供需为金融资产定价，反映资金供需Ⅲ.风险管理仅指分散风险，不包括对冲风险Ⅳ.经济反映体现为市场是经济 “晴雨表”【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:Ⅰ正确（资金融通的定义）；Ⅱ正确（价格发现的表现）；Ⅲ错误（风险管理包括 “对冲、缓释、分散” 等多种方式，并非仅分散风险）；Ⅳ正确（经济反映的定义，市场是经济 “晴雨表”）。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确，选 B。
3、为公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后（）。【单选题】
A.15年
B.10年
C.5年
D.20年
正确答案:B
答案解析:为公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后10年。
4、基金行业的本质是（）。【单选题】
A.资产管理行业
B.投资咨询行业
C.资产托管行业
D.中间介绍行业
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。
5、根据封闭式资产管理计划投资者分期缴付参与资金的相关规定，下列关于投资者分期缴付参与资金的行为中，符合监管要求的是（）。【单选题】
A.某封闭式资产管理计划在合同中约定投资者可分期缴付参与资金，但未明确分期缴付的违约责任；所有投资者首期缴付金额合计为 800 万元，单个投资者首期缴付金额均不低于合格投资者参与单只计划的最低投资金额
B.某封闭式资产管理计划在合同中事先约定了分期缴付资金的金额、期限及违约责任；单个投资者首期缴付金额为 40 万元，所有投资者首期缴付金额合计为 1200 万元
C.某封闭式资产管理计划在合同中事先约定了分期缴付资金的具体安排及相应违约责任；单个投资者首期缴付金额均不低于合格投资者参与单只计划的最低投资金额，所有投资者首期缴付金额合计为 1100 万元
D.某封闭式资产管理计划未在合同中约定分期缴付资金的相关安排，仅通过补充协议告知投资者分期缴付规则；单个投资者首期缴付金额均不低于合格投资者参与单只计划的最低投资金额，所有投资者首期缴付金额合计为 1000 万元
正确答案:C
答案解析:封闭式资产管理计划的投资者可以分期缴付参与资金，但应当在资产管理合同中事先约定分期缴付资金的有关安排，并明确相应的违约责任。单个投资者首期缴付金额不得低于合格投资者参与单个资产管理计划的最低投资金额，所有投资者首期缴付金额合计不得少于1000万元。
6、私募基金需向合格投资者募集，且需在特定时点前查证投资者的合格投资者身份。承担该查证义务，且最迟需在销售时点前完成查证的主体是（）。【单选题】
A.私募基金管理人
B.中国证券投资基金业协会
C.私募基金托管人
D.投资者本人
正确答案:A
答案解析:私募基金必须向合格投资者募集，私募基金管理人最迟在销售时点前，必须查证相关投资者确实具备合格投资者身份。
7、监管部门对资产管理业务监管原则包括（）。Ⅰ.实行穿透式监管Ⅱ.实现实时监管Ⅲ.强化宏观审慎管理Ⅳ.机构监管与功能监管相结合【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:监管部门对资产管理业务监管原则主要包括：（1）机构监管与功能监管相结合。按照产品类型而不是机构类型实施功能监管，同一类型的资产管理产品适用同一监管标准，减少监管真空和套利。（2）实行穿透式监管。对于多层嵌套资产管理产品，向上识别产品的最终投资者，向下识别产品的底层资产（公募基金除外）。（3）强化宏观审慎管理。建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节。（4）实现实时监管。对资产管理产品的发行销售、投资、兑付等各环节进行全面动态监管，建立综合统计制度。
8、公募基金管理人建立风险准备金制度的核心目的是（）【单选题】
A.提高基金管理人的盈利水平
B.扩大基金管理规模
C.增强风险防范能力、保护基金份额持有人利益
D.满足监管机构的注册资本要求
正确答案:C
答案解析:为了增强公募基金管理人的风险防范能力，保护基金份额持有人的利益，基金管理人应当依法建立风险准备金制度。
9、私募基金管理人需依法履行登记手续，在这一过程中，其应向（）报送所需材料。【单选题】
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.地方金融监督管理局
D.证券行业自律联盟
正确答案:A
答案解析:私募基金管理人应当依法向中国证券投资基金业协会报送材料，履行登记手续。未经登记，除法律、行政法规另有规定外，任何单位或者个人不得使用“基金”或者“基金管理”字样或者近似名称进行投资活动。
10、属于基金托管人规范行为的有（）。【单选题】
A.垫付基金管理人20%的注册资本
B.根据需要进行投资，并在规定时间内偿还基金财产
C.基金托管人与基金管理人不得为同一机构
D.为托管的所有基金设立一个银行存款账户
正确答案:C
答案解析:选项C正确，在申请募集基金时，拟任基金托管人应不存在因与托管业务相关的重大违法违规行为、严重失信行为正在被监管机构立案调查、司法机关立案侦查，或者处于整改期间的情形。基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员应当遵守证券投资申报、任职资格、竞业禁止等相关规定要求。