2025年基金从业资格考试《基金法律法规》章节练习题精选1230
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理第七章 基金职业道德规范5道练习题，附答案解析，供您备考练习。
1、下列行为违反了审慎开展执业活动要求的是（）。【单选题】
A.树立风险控制意识，强化投资风险管理
B.合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素
C.区分投资分析和建议演示中的事实和假设
D.交易结束马上销毁记录
正确答案:D
答案解析:选项D正确，基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平与专业胜任能力的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，发扬“工匠精神”和独立思考精神，进一步提高合规风险意识，独立、客观、审慎、规范开展投资、研究和交易等各项业务。具体而言，包括以下基本要求。（1）投资研究人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（2）投资研究人员开展投资调研工作中，应当理性专业、谨慎勤勉，制定科学的调研计划，周密准备、精心安排、全面了解、深入分析，通过对事前、事中、事后以及调研报告的撰写等各个环节的把控，提升调研质量；应当充分发挥买方作用和价值发现功能，谦逊务实、敬畏市场、尊重企业家精神，通过审慎调研摸清市场运作规律与机理，消除信息不对称，挖掘、识别优秀企业；应当根据法规及所在机构要求做好研究报告的管理、保存和使用。研究员在向基金经理或投资经理提供投资建议时，应具有充分的事实和数据支持，作出客观、专业的独立分析判断，不凭主观臆断，不盲从，严禁在他人的授意或干扰下提供虚假的研究信息或意见建议。（3）基金经理或投资经理是相应资产投资组合风险管理的第一责任人，必须保持合理的谨慎性，作出审慎的判断，应该牢固树立内控优先和风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业风险管理能力。基金经理或投资经理进行投资分析、采取投资行动时，应当区分投资分析和宣传路演中的事实、观点和假设，合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素，审慎规范地管理基金或组合，为投资者谋求最大利益。应当严格遵守法律法规和基金合同的有关规定，在授权范围内自主决策，对超出授权范围的投资决策，应当按照所在机构相关制度履行批准程序。（4）交易员在收到投资指令后，应及时、准确、规范、高效地执行投资指令，确保各资产组合享有公平的交易执行机会。如交易员发现指令违法违规或者存在其他异常情况，应当及时报告或反馈相应部门与人员。（5）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（6）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标，以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适当性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。
2、下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。【单选题】
A.从业人员要无条件地为企业保守秘密
B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定
C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守信用，做到言而有信
D.工作既要出工，也要出力
正确答案:C
答案解析:选项C正确，诚实是指言行与内心思想一致，不弄虚作假、不隐瞒欺诈，做老实人、说老实话、办老实事。守信是指遵守自己的承诺，讲信用、重信用、守信用。诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。
3、与政府监管机构相比，基金业协会更侧重在（）的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。【单选题】
A.内幕信息
B.法律法规
C.职业道德
D.执业规范
正确答案:C
答案解析:选项C正确，中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，是联系政府监管机构与行业的纽带。如果说政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，那么，中国证券投资基金业协会则更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行自律管理。
4、（）是正当竞争的前提；（）是正当竞争的基础；（）是正当竞争的表现。【单选题】
A.合法竞争；有序竞争；公平竞争
B.公平竞争；合法竞争；有序竞争
C.合法竞争；合理竞争；公平竞争
D.公平竞争；有效竞争；有序竞争
正确答案:B
答案解析:选项B正确，竞争是市场经济的核心机制。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。其中，公平竞争是正当竞争的前提；合法竞争是正当竞争的基础；有序竞争是正当竞争的表现。
5、（）是对基金从业人员职业道德最为基础的要求。【单选题】
A.诚实守信
B.守法合规
C.客户至上
D.保守秘密
正确答案:B
答案解析:选项B正确，作为基金行业的从业人员，守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。