2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1224
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、以下不属于资产管理活动应遵循基本原则的是（）。【单选题】
A.资产管理活动要求风险与收益相匹配
B.管理人必须坚持“卖者有责”
C.管理人必须保证投资者收益
D.投资人必须做到“买者自负”
正确答案:C
答案解析:选项C正确，资产管理活动应当遵循以下三大基本原则：（1）风险收益匹配原则：资产管理活动要求风险与收益相匹配资产管理人应当坚持“了解产品”“了解客户”的经营理念，向投资者发行和销售与其风险识别能力和风险承受能力相适应的资产管理产品。在受托人履行信义义务的前提下，投资者所获取的收益与其承担的风险相匹配。（2）卖者尽责原则：管理人必须坚持“卖者尽责”“卖者尽责”侧重对投资者的保护，是“买者自负”的前提，系基于投资者在资产管理业务中所处的劣势地位对其进行倾向性保护，有利于规范资产管理人的销售行为。“卖者尽责”要求管理人受人之托，必须履行信义义务。在产品设计、产品销售投资管理和退出清算全链条做到诚实守信、勤勉尽责，严格兑现对投资者的法律承诺，始终坚持“投资者利益至上”原则，不能利用自身优势为自己或他人牟取不正当利益，损害投资者的利益。“卖者尽责”还要求资产管理人在发行和销售产品时要实事求是，充分履行风险告知义务，做好信息披露，严格保护投资者利益。（3）买者自负原则：投资者应当做到“买者自负”“买者自负”侧重投资者风险意识的提升，通过投资者教育，有助于提升投资者整体的风险意识水平。“买者自负”是指投资者承担最终的收益和风险，不得存在保本保收益等“刚性兑付”。投资者要意识到，如果不承担市场波动带来的风险，就不可能获取投资的收益。作为委托人的投资者要根据自身风险承受能力选择合适的产品，自担投资风险并获取与所承担风险相匹配的收益。资产管理人和资产托管人作为受托人，需要为委托人利益服务，履行城市信用、勤勉尽责义务兵收取相应的管理、托管及其他管理费用。
2、基金管理人被采取风险处置措施、依法解散或者被依法宣告破产等退出程序的，关于各方当事人应当承担的职责，说法错误的是（）。【单选题】
A.管理人及其股东、董监高及关键岗位人员也应当履行相关职责
B.托管人应当承担共同受托责任，履行受托义务
C.管理人主要股东应召集其他股东及当事人，以基金份额持有人利益优先为原则，妥善处理相关事宜
D.中国基金业协会在管理人无法履职时指定临时管理人，由临时管理人派驻人员代为履行基金管理职责
正确答案:D
答案解析:基金管理人被采取风险处置措施、依法解散或者被依法宣告破产等退出程序的，各方当事人应当承担的职责如下：管理人主要股东应召集其他股东及当事人，以基金份额持有人利益优先为原则，妥善处理相关事宜；管理人及其股东、董监高及关键岗位人员也应当履行相关职责；托管人应当承担共同受托责任，履行受托义务。中国证监会及其派出机构在管理人无法履职时指定临时管理人，由临时管理人派驻人员代为履行基金管理职责。同时，若该退出致使管理人无法继续经营子公司的，所持子公司股权将纳入清算财产。
3、（）是指基金监管活动所要达到的目的和效果，我国基金监管的目标体现为《证券投资基金法》的立法宗旨【单选题】
A.基金监管目标
B.基金监管体制
C.基金监管内容
D.基金监管方式
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金监管的目标是指基金监管活动所要达到的目的和效果，我国基金监管的目标体现为《证券投资基金法》的立法宗旨。
4、按照运作方式，可以将基金分为（）。【单选题】
A.公募基金和私募基金
B.对冲基金和风险投资基金
C.开放式基金和封闭式基金
D.契约型基金和公司型基金
正确答案:C
答案解析:选项C正确，按照运作方式，基金可以分为开放式基金和封闭式基金；按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金；按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、合伙型基金。
5、证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（）。【单选题】
A.反映的性质
B.所筹资金的投向
C.投资收益与风险
D.信息披露程度
正确答案:D
答案解析:选项D正确，基金与股票、债券的差异：（1）性质不同，股票反映的是一种股东权利，是一种股东权利凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后成为发行人的债权人。基金投资者购买基金后成为基金份额持有人，其所持有的基金份额，一方面体现的时作为基金份额持有人所享有的财产权利和参加持有人大会等权利；另一方面，基金的运作也体现为一种信托关系（尤其是契约型基金），基金份额持有人在基金的信托关系中是受益人。。（2）投向不同，债券与股票是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券、未上市股权等。（3）收益与风险特征不同，股票价格波动较大，高风险、高收益；债券价格波动较股票小，风险和低收益相对较低；基金收益具有波动性，存在投资损失风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性较小。
6、在勤勉尽责方面，基金从业人员应当做到（）。【单选题】
A.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产
B.抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰
C.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂
D.防止所在机构资产损坏、丢失
正确答案:B
答案解析:选项B正确，勤勉尽责要求基金从业人员以高度负责的态度、勤勉的敬业精神履行岗位职责，从事执业活动。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：（１）秉持勤勉的工作态度，爱岗敬业，恪尽职守，严谨务实，做好本职工作。（２）在执业活动中，相互支持，团结协作，提高工作效率与工作质量，不推诿扯皮、贻误工作。（３）应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。（４）应当严格遵守所在机构工作纪律，服从领导，认真执行上级决定。但对来自上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，应坚持原则、自觉抵制，客观公正地履行职责。（５）基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。
7、某股票型基金产品共有基金份额3 000万份。现在代表2 700万份的份额持有人出席份额持有人大会，就更换基金托管人的事项进行表决，至少需要代表（）万份基金份额的持有人同意时，此审议事项可通过。【单选题】
A.2 000
B.1 350
C.1 500
D.1 800
正确答案:D
答案解析:基金份额持有人大会就审议事项做出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。因此，至少需要2700*2/3=1 800万份基金份额的持有人同意时，更换基金托管人这一事项可通过。
8、关于基金与保险产品的变现能力和法律关系，描述正确的是（）。Ⅰ. 一般开放式公募基金（无持有期限制的）可随时变现Ⅱ. 保险产品均可随时变现Ⅲ. 基金建立在信托关系之上Ⅳ. 保险建立在信托关系之上【单选题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:保险产品，特别是人寿保险产品与基金有一定的相似之处，也是居民进行财富管理的重要工具之一，但与基金有本质上的不同，主要体现在以下四个方面。（1）目的不同：基金是一种投资工具，投资基金的目的是获得投资收益；保险产品是一种具有保障功能的理财工具，其主要功能是保障，意义在于分散或者转移风险。（2）对投资人要求不同：基金投资人的风险承受能力应当与基金风险等级相匹配，私募基金和私募资产管理计划的投资人还需符合合格投资者的条件。基金投资对投资人，特别是公募基金投资人，没有太多个性化要求。不同投资人申购和赎回基金的价格计算依据是一致的，都是根据当日基金净值或者场内交易基金的实时价格计算。保险产品的购买是个性化的，价格的计算方法也是不一致的，要根据被保险人的年龄、身体健康等情况来计算。（3）变现能力不同：除封闭式、定期开放式或带有持有期限制的基金外，一般的开放式公募基金是可以随时变现的；保险产品是一种专款专用的解决中长期偶发风险问题的工具，不可以随时变现。但是，一些保险公司推出的投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品，其保障功能已经越来越弱化，反而偏重投资功能。（4）法律关系不同：从广义信托关系（也可称为信义关系）看，可以认为，基金是建立在信托关系之上的财产关系，保险则是建立在保险合同关系之上的财产关系。
9、基金管理人未按规定召集基金份额持有人大会时，应由（）召集。【单选题】
A.基金托管人
B.中国证监会
C.基金销售机构
D.基金份额持有人代表
正确答案:A
答案解析:基金管理人未按规定召集或者不能召集的，基金托管人应当按照规定召集基金份额持有人大会，并依法履行对外披露与报告义务。
10、基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括（）。Ⅰ.C1Ⅱ.C2Ⅲ.C3Ⅳ.C4Ⅳ.C5【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案:A
答案解析:基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（试行）》，普通投资者风险承 受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。