2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1222
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、在我国基金募集申请监督的实践中，募集申请的核准由（）负责。【单选题】
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.专家评审会
D.中国证监会
正确答案:D
答案解析:选项D正确，一般情况下，中国证监会自受理公募基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，作出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。
2、私募基金管理人及其员工跟投本管理人管理的私募证券投资基金的，其份额锁定期不得少于（）。【单选题】
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月
正确答案:B
答案解析:私募基金管理人及其员工跟投本管理人管理的私募证券投资基金的，其份额锁定期不得少于6个月。
3、（）是由全国人民代表大会及其常务委员会制定的规范，效力层级最高。【单选题】
A.行政法规
B.自律规则
C.国家法律
D.部门规章和规范性文件
正确答案:C
答案解析:国家法律是由全国人民代表大会及其常务委员会制定的规范，效力层级最高，是行政法规、部门规章和规范性文件、自律规则这些下位法规及规则的制定基础。
4、投资合规性风险管理主要措施不包括（）。【单选题】
A.建立有效的投资流程和投资授权制度
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定
正确答案:B
答案解析:选项B正确，B项属于销售合规性风险管理的主要措施之一。投资合规性风险管理措施包括但不限于以下内容：（1）建立有效的投资流程和投资授权制度；（2）通过在交易系统中设置风险参数，对投资的合规风险进行自动控制，对无法在交易系统自动控制的投资合规限制，应通过加强手工监控、多人复核等措施予以控制；（3）重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为；（4）对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为（包括交易价格、交易品种、交易对手、交易频度、交易时机等）进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析；（5）每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定；（6）关注估值政策和估值方法隐含的风险，定期评估第三方估值服务机构的估值质量，对以摊余成本法估值的资产，应特别关注影子价格及两者的偏差带来的风险，进行情景压力测试并及时制定风险管理情景应对方案。
5、（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。【单选题】
A.独立性
B.健全性
C.相互制约
D.成本效益
正确答案:C
答案解析:选项C正确，相互制约原则指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
6、职业道德是指（）。【单选题】
A.从业人员的特定行为规范的总和
B.企业上司的指导性要求
C.从业人员的自我约束
D.职业纪律方面的最低要求
正确答案:A
答案解析:选项A正确，职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。每个从业人员，不论从事哪种职业，在职业活动中都应当遵守职业道德。
7、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。【单选题】
A.基金发行协调人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金发起人
正确答案:C
答案解析:选项C正确，根据《证券投资基金法》，基金托管人职责具体包括：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）中国证监会规定的其他职责。
8、基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用的要素不包括（ ）【单选题】
A.可比的数据来源
B.可比的统计方法
C.可比的比较期间
D.可比的比较意义
正确答案:D
答案解析:选项D符合题意：基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。
9、基金公司在风险管理中应当遵守以下（）基本原则。Ⅰ.全面性原则Ⅱ.适时有效原则Ⅲ.权责匹配原则Ⅳ.独立性原则【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确，风险管理的基本原则：（1）全面性原则。风险管理必须覆盖基金管理人的所有部门和岗位，涵盖所有风险类型，并贯穿于所有业务流程和业务环节。（2）独立性原则。基金管理人应设立相对独立的风险管理职能部门或岗位，负责评估、监控、检查和报告基金管理人风险管理状况，并具有相对独立的汇报路线。（3）权责匹配原则。基金管理人的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明，权责对等。（4）一致性原则。基金管理人在建立全面风险管理体系时，应确保风险管理目标与战略发展目标的一致性。（5）适时有效原则。基金管理人应当根据经营战略方针等内部环境和国家法律法规、市场环境等外部环境的变化及时对风险进行评估，并对其管理政策和措施进行相应的调整。
10、建设良好的基金行业文化对于传承和弘扬行业精神，积淀和凝聚行业价值观，指导和引领基金行业高质量发展具有十分重要的意义，具体包括（）。Ⅰ.健康良好的行业文化是资本市场稳定发展的重要保障Ⅱ.健康良好的行业文化是行稳致远的立身之本Ⅲ.健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手Ⅳ.健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:建设良好的基金行业文化对于传承和弘扬行业精神，积淀和凝聚行业价值观，指导和引领基金行业高质量发展具有十分重要的意义：一、健康良好的行业文化是行稳致远的立身之本二、健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求三、健康良好的行业文化是资本市场稳定发展的重要保障四、健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手