2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1220
2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！
1、根据 “债券通” 中 “北向通” 与 “南向通” 的定义，下列关于两者核心要素的表述，正确的是（）。Ⅰ.“北向通” 的投资者为中国香港及其他国家与地区的境外投资者Ⅱ.“北向通” 的投资标的市场为内地银行间债券市场Ⅲ.“南向通” 的投资者为境内投资者Ⅳ.“南向通” 的投资标的市场为香港债券市场【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:“债券通”分为“北向通”和“南向通”。“北向通”是指中国香港及其他国家与地区的境外投资者，经由香港与内地基础设施机构之间在交易、托管、结算等方面互联互通的机制安排，投资于内地银行间债券市场。“南向通”是指境内投资者经由两地基础设施机构之间的互联互通机制安排，投资于香港债券市场。
2、根据私募证券投资基金的分类，下列关于不同类型私募证券投资基金的表述，正确的是（）Ⅰ.固定收益类基金投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于已投资产的 80%，且已投资产包含现金管理工具Ⅱ.期货和衍生品类基金投资于期货和衍生品的持仓合约价值比例不低于已投资产的 80%，且期货和衍生品账户权益超过已投资产的 20%Ⅲ.权益类基金投资于股票等股权类资产的比例不低于已投资产的 80%Ⅳ.混合类基金投资于固定收益类、权益类、期货和衍生品类资产的比例符合固定收益类、权益类或期货和衍生品类基金的标准【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:Ⅰ错误：固定收益类是指投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于私募证券投资基金已投资产80% 的基金，已投资产不包含现金管理工具。现金管理工具是指银行活期存款、国债、中央银行票据、政策性金融债、地方政府债券、货币市场基金等中国证监会认可的现金管理工具；Ⅱ正确：期货和衍生品类是指投资于期货和衍生品的持仓合约价值的比例不低于私募证券投资基金已投资产 80%，且期货和衍生品账户权益超过私募证券投资基金已投资产 20% 的基金；Ⅲ正确：权益类是指投资于股票等股权类资产的比例不低于私募证券投资基金已投资产 80% 的基金；Ⅳ错误：混合类是指投资于固定收益类、权益类、期货和衍生品类资产的比例不符合前三类基金标准的基金。
3、基金管理人的合规管理目标不包括（）。【单选题】
A.建立健全合规风险管理体系
B.实现对合规风险的有效识别、管理和控制
C.及时防范和化解合规风险
D.避免基金管理人的操作风险
正确答案:D
答案解析:选项D正确，基金管理人的合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别、管理和控制，及时防范和化解合规风险，保护基金份额持有人利益，保障公司规范运作，维护公司良好信誉，促进公司健康稳健发展。
4、（）是保护基金投资人合法权益这一监管目标的必然要求。【单选题】
A.保护基金投资人的合法权益
B.规范基金活动
C.促进资本市场的健康发展
D.促进基金行业的健康发展
正确答案:B
答案解析:规范基金活动是保护基金投资人合法权益这一监管目标的必然要求。
5、作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在（）相关的披露义务。【单选题】
A.基金份额持有人大会
B.基金份额变化
C.基金份额持有
D.基金运作、托管监督报告
正确答案:A
答案解析:选项A正确，基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露义务。
6、下列不属于基金托管人的职责的是（）。【单选题】
A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
D.计算并公告基金资产净值
正确答案:D
答案解析:选项D正确，计算并公告基金资产净值是基金管理人的职责。根据《证券投资基金法》，基金托管人职责具体包括：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）中国证监会规定的其他职责。
7、以下事项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（）。【单选题】
A.有50人以上的从业人员
B.有安全高效的清算、交割系统
C.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
D.基金托管部门配备独立的托管业务技术系统
正确答案:A
答案解析:选项A正确，根据《证券投资基金托管业务管理办法》的规定，申请基金托管资格，应当具备下列条件：（1）净资产不低于200亿元人民币，风险控制指标符合监管部门的有关规定；（2）设有专门的基金托管部门，部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立；（3）基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2；拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验；（4）有安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统；（7）基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统；（8）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（9）最近3年无重大违法违规记录；（10）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。
8、除中国证监会规定的特殊基金品种外，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定的期限不得超过（），并应当在招募说明书中载明。【单选题】
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
正确答案:C
答案解析:除中国证监会规定的特殊基金品种外，开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回，但约定的期限不得超过3个月，并应当在招募说明书中载明。
9、金融市场 “效率提升” 功能的核心体现是（ ）。【单选题】
A.资金向高效率主体流转
B.集中交易降低信息搜寻和交易成本
C.利用衍生品对冲风险
D.市场波动反映经济趋势
正确答案:B
答案解析:A 对应 资源配置 功能；B 符合 “效率提升” 中 “集中交易减少成本、提高资金流动性” 的描述；C 对应 风险管理 功能；D 对应 经济反映 功能。
10、根据法律形式对基金分类，下列表述正确的是（）。Ⅰ.契约型基金依据基金合同设立，投资运作通过合同条款约定Ⅱ.合伙型基金的有限合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任Ⅲ.公司型基金的投资者按公司章程行使权利、承担义务Ⅳ.我国部分创业投资基金属于公司型基金【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:Ⅰ正确：契约型基金 依据基金合同而设立，基金的投资运作等也通过基金合同条款进行约定；Ⅱ错误：合伙型基金中，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限承担责任；Ⅲ正确：公司型基金的投资者 按照公司章程行使相应权利，承担相应义务和责任；Ⅳ正确：目前，我国的部分创业投资基金是公司型基金”。