2025年基金从业资格考试《基金法律法规》模拟试题1219

2025年基金从业资格考试《基金法律法规》考试共100题，分为单选题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列不属于欺诈客户的是（）。Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料 Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确，欺诈的方式主要有两种，一是虚假陈述，二是舞弊行为，这两种欺诈方式主要发生在宣传销售基金产品和信息披露领域。在宣传销售基金产品时，基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资人可能影响其利益的重要情况，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证。从业人员方面：（1）基金从业人员应当积极参加宣传推介合规培训和教育活动，及时学习了解和落实最新合规规定，严格按照法律法规、规范性文件及所在机构制度要求开展宣传推介工作。基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应当为基金管理人或基金销售机构统一制作的材料。宣传推介材料需按照有关制度和流程规定经审核后才能对外发布。（2）基金从业人员应了解投资者身份基本信息、财务状况、投资经验和投资目标、风险偏好及可承受的损失等相关信息，核查投资者投资资格，对投资者进行分类管理。在投资者进行风险测评时，基金从业人员不得通过诱导、误导等方式进行干扰，影响投资者测试结果。在充分了解投资者风险承受能力，以及产品或服务风险等级的基础上出具适当性匹配意见。（3）基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险。对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符。（4）基金从业人员在陈述所推介基金或基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并使用来源符合法律法规要求的业绩信息，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。（5）基金从业人员不得违规向投资者作出投资不受损失或保证最低收益的承诺。（6）基金从业人员不得从事隐匿、伪造、篡改或者损毁交易数据等舞弊的行为，或作出任何与执业声誉、正直性相背离的行为。（7）基金从业人员应向客户充分披露潜在的利益冲突。关联交易是存在潜在利益冲突的典型情形，基金从业人员应向投资者说明行业机构对关联交易的管理制度、对于重大关联交易采取的内部决策程序，防范因关联交易而产生的利益输送及利益冲突。（8）基金从业人员对拒绝提供或者未按要求提供真实信息、不进行风险测评或风险测评等级更新不匹配、或不符合反洗钱客户尽职调查等要求的投资者，应当告知其后果，并按规定拒绝向其出售产品、提供服务，必要时按规定向公司及相关监管部门报告。（9）基金从业人员在向普通投资者销售产品或提供服务前，应当充分告知相关信息及可能存在的风险，针对高风险产品还应履行特别注意义务和风险揭示。告知、警示的内容应当真实、准确、完整，不得存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，同时应按规定妥善留痕。（10）基金从业人员应及时提醒投资者更新相关信息及风险测评情况，当投资者风险承受能力或产品、服务的风险评级发生变化导致投资者所持产品或者服务风险不匹配的，基金从业人员应及时将不匹配情况告知投资者，并给出新的匹配意见。基金从业人员应按相关规定做好投资者回访及投诉处理工作。（11）基金从业人员应积极配合合规管理部门对宣传推介等与基金销售相关工作的合规情况的检查，发现问题及时处理并整改。

2、基金管理公司子公司A发行了某单一客户资产管理计划，并聘请了符合规定的B私募基金管理人担任该计划的投资顾问，在该计划的日常投资运作中，A公司为维护与B私募的投顾关系，通常会优先处理该计划的交易指令，B私募为提高该计划的投资业绩也会时常以优于市价的条件参与非关联方的股票大宗交易，因该计划表现优异，A公司在对外宣传材料中将该计划投资业绩与其主动管理的其他专户合并计算用以展示其的投研实力。根据以上材料，回答以下题目。上述公司的行为带来的合规性风险包括（）。Ⅰ.投资合规性风险Ⅱ.信息披露合规性风险Ⅲ.销售合规性风险Ⅳ.反洗钱合规性风险【单选题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:投资合规性风险是指基金管理人、其投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。（Ⅰ包括）；基金管理人信息披露合规性风险，是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关适用法律、规则和公司制度，未能保证信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性，对基金份额持有人形成了误导，或对基金管理人造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失及经济损失的风险。（Ⅱ包括）；基金销售市场竞争激烈，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。（Ⅲ包括）；反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，未能建立反洗钱内部控制制度或未能对内部反洗钱制度有效实施，受到相关处罚和损失的风险。（Ⅳ不包括）

3、下列各项中，属于流动性风险管理主要包括的措施有（）。Ⅰ. 制定流动性风险管理制度，通过针对证券品种、行业、单一发行人等多维度设定集中度限额避免投资过度集中，同时严格控制投资组合持有的流通受限资产比例，重点关注市值较小的股票和债券Ⅱ. 及时对投资组合资产进行流动性分析（如计算各类证券的历史平均交易量、换手率），关注资产流动性结构与持有人结构的匹配情况，并建立流动性预警机制，风险指标超阈值时调整资产结构Ⅲ. 仅通过主观经验判断投资组合流动性状况，不开展流动性压力测试，也不分析投资者申赎行为对组合流动性的冲击影响Ⅳ. 建立负债端流动性管控机制（如合理确认大额赎回申请、开展投资者教育），同时控制投资组合杠杆比例，为应对流动性冲击预留空间【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:流动性风险管理主要包括以下措施：（1）制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要。比如制定适度的集中度规则，通过针对证券品种、行业、单一发行人、单一证券等多维度设定集中度限额，避免投资组合在某一方面过度集中，从而避免因部分个股、个券流动性下降导致整个投资组合发生流动性风险。（2）及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪，包括计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期，关注投资组合内的资产流动性结构、投资组合持有人结构和投资组合品种类型等因素的流动性匹配情况。（3）建立流动性预警机制。当流动性风险指标达到或超出预警阈值时，应启动流动性风险预警机制，按照既定投资策略调整投资组合资产结构或剔除个别流动性差的证券，以使组合的流动性维持在安全水平。（4）进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合。（5）建立负债端流动性管控机制。一方面，面对大额赎回，基金管理人应在审慎评估投资组合变现能力和流动性状况的基础上，合理确认赎回申请，必要时充分运用法律规定的流动性管理工具。另一方面，应做好投资者沟通和投资者教育，管理投资者预期，降低市场短期波动对负债端的影响。（6）控制投资组合杠杆比例，为投资组合应对大额赎回带来的流动性冲击预留充足的空间。（7）严格控制投资组合持有的流通受限资产比例，重点关注市值较小的股票和债券，控制此类资产的持仓比列。

4、同银行储蓄相比较，基金的投资风险（）银行储蓄风险。【单选题】

A.高于

B.等于

C.低于

D.基本接近

正确答案:A

答案解析:选项A正确，证券投资基金与银行储蓄的收益与风险特性不同。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险；银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性也很小。故同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险高于银行储蓄风险。

5、按照（），金融市场可分为国内金融市场、国际金融市场。【单选题】

A.地域范围

B.交易标的物

C.交割期限

D.交易方式

正确答案:A

答案解析:选项A正确，金融市场按照交易标的物划分为货币市场、资本市场、外汇市场、期货和衍生品市场、黄金市场；按照融资方式分为直接融资市场、间接融资市场；按交割期限分为现货市场、期货和衍生品市场；按地域范围分为国内金融市场、国际金融市场。

6、某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。根据以上材料，回答以下题目。该投资管理有限公司发行产品中的下列行为，符合规定的是（）。【单选题】

A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额

B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险

C.某投资者只有90万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷10万元，以达到100万元的起始认购金额

D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议

正确答案:D

答案解析:依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低政益。必须向合格投资者募集推介资金，购买金额不得低于100万元。

7、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定，期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。【单选题】

A.3个月

B.6个月

C.8个月

D.12个月

正确答案:B

答案解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定，期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。

8、根据私募基金管理人信息报送的相关规定的表述，正确的是（）。【单选题】

A.该管理人需在每一会计年度结束之日起 6 个月内，报送自身相关财务、经营信息及经普通会计师事务所审计的年度财务报告

B. 该管理人需在每一会计年度结束之日起 4 个月内，报送所管私募股权投资基金的相关财务信息及经中国证监会备案的会计师事务所审计的年度财务报告

C.该管理人需在每一会计年度结束之日起 6 个月内，报送所管私募股权投资基金的相关财务信息及符合规定的会计师事务所审计的年度财务报告

D.该管理人无需报送所管理私募基金的投资运作情况，仅需按要求报送自身及所管基金的财务类信息

正确答案:C

答案解析:私募基金管理人应当按照规定报送下列信息：（1）在每一会计年度结束之日起4个月内，报送私募基金管理人的相关财务、经营信息以及符合规定的会计师事务所审计的年度财务报告；管理规模超过一定金额以及同一控股股东、实际控制人控制两家以上的私募基金管理人等，其年度财务报告应当经中国证监会备案的会计师事务所审计；（2）报送所管理的私募基金的投资运作情况；（3）在每一会计年度结束之日起6个月内，报送私募股权投资基金的相关财务信息以及符合规定的会计师事务所审计的年度财务报告；基金规模超过一定金额、投资者超过一定人数的私募基金等，其年度财务报告应当经中国证监会备案的会计师事务所审计；（4）中国证监会、中国证券投资基金业协会要求报送的临时报告和其他信息。

9、根据基金服务机构及其从业人员开展受托业务的相关规定，下列关于其行为要求的表述中，正确的有（ ）。Ⅰ. 应当恪守 “恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉” 的基本准则Ⅱ.需确保所受托的基金业务运作安全且有效Ⅲ. 可在获得客户口头同意后，向合作机构披露受托业务知悉的商业秘密Ⅳ.不得利用受托业务中知悉的非公开信息为自身或他人牟利【单选题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:基金服务机构及其从业人员开展相关受托业务应当恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，确保受托业务运作安全有效，并保守商业秘密，不得泄露或者利用受托业务知悉的非公开信息牟利。

10、根据基金经营机构廉洁从业管理相关规定，落实廉洁从业管理职责的第一责任人是（）。【单选题】

A.基金经营机构主要负责人

B.基金经营机构董事会主席

C.基金经营机构监事会主席

D.基金经营机构督察长

正确答案:A

答案解析:基金经营机构的高级管理人员负责落实廉洁从业管理目标，对廉洁运营承担责任，主要负责人是落实廉洁从业管理职责的第一责任人。